6种方式! UiPath企业RPA平台使零售银行更加高效

全球的零售银行为不同的客户提供服务，但面临着类似的挑战：高效准确地处理应用程序、ATM和储户信息的这三者之间的数据交换。

从历史上看，这些数据一直由人手工处理。但随着业务的发展，信息量也在增长，出错和减速的可能性日益增加。

通过实施UiPath的机器人过程自动化（RPA）平台，领先的全球商业银行使其系统更加高效，并减少了处理过程中的差错。

从ATM数据处理到欺诈检测和直接借记管理，UiPath的RPA平台有六种方式帮助全球商业银行提高效率。

1.改善ATM数据交换

尽管网上银行业普及，但63％的美国人每月至少使用一次ATM，65％的消费者会因为数字交易的安全性问题而考虑使用现金。 ATM作为银行业务的主要用途 - 即便是偶尔的银行业务操作 - 导致在机器和银行之间需要传输庞大的数据量。

ATM继续在现代全渠道银行业中占据中心地位，并通过它们的使用，机构向客户收取费用，获得收入来源。但是，客户希望在使用这些机器时能够获得快速，无缝的体验，而延迟会对客户的使用带来障碍，导致失去业务。

为了简化瑞士银行的ATM数据传输流程，UiPath官方培训和业务合作伙伴Roboyo帮助银行构建和实施RPA机器人，以使用Web门户和单一桌面应用程序提取和比较银行的数据记录。这些自动化取代了之前涉及的两个部门的工作以及正在使用的三个桌面和Web应用程序，这些应用程序无法满足系统的需求。

使用UiPath作为他们的RPA解决方案（在Roboyo的实施帮助下），该银行能够每天自动处理其200条数据记录，并减少每条记录10秒的平均处理时间。

作为替代，机器人创建了一个包含所收集数据的Excel文件，从而减轻了员工的琐碎数据处理。

自动化劳动力的投资回报率

在成功实施UiPath Robot之后，该银行发现内部客户的错误更少，处理时间更短，响应速度更快。最大的好处是：

• 90％的流程都实现了自动化
• 他们在实施后的两个月内看到了完全的投资回报
• 0％的错误率
• 需要0％的手动工作量
• 处理时间缩短70％

2.简化抵押贷款客户的账户创建

在为抵押贷款客户创建银行账户的手动过程受尽折磨之后，一家德国银行转向Roboyo和UiPath，以自动化其中一个后台流程。

银行的帐户创建过程每个月必须处理数百个新帐户，每个帐户需要300秒才能处理。这些帐户的处理和创建每月花费超过40个小时 - 或者一个员工花费一周时间，原本可用于更高回报的工作。

三个部门负责处理请求，并使用两个桌面和Web应用程序来执行此操作。在很大程度上，这个过程对员工来说变得很麻烦，因为信息涉及基于现有或新客户的规则和决策，抵押贷款长度，信用评级和其他可变数据。

为了缩短处理时间，Roboyo帮助银行实施了UiPath和一台机器人，在推出后的四周内实现了流程的自动化。机器人将信用信息门户网站和银行的核心系统连接。

自动化劳动力的投资回报率

在实施UiPath Robot之后，该银行看到了成本的降低和错误率的下降，以及相当快的处理时间。可数据化的收益包括：

• 他们100％的工作都是自动化的
• 他们的投资在前三个月回归
• 70％的成本减少了
• 他们的错误率降至0％
• 他们看到手动工作减少了5％
• 处理时间缩短75％

3.通过侦查金融犯罪

为了捕获和防止欺诈，银行必须定期并快速检查海量交易数据中的可疑活动。

但随着金融欺诈背后的技术不断发展，通过传统的人工审查活动，几乎不可能实现实时的金融风险防范。

根据美国银行业协会（ABA）的说法，由于银行存款账户欺诈，商业银行每年经常损失22亿美元，这还不包括对客户关系和公众声誉造成的财务损害。

为了对抗技术先进的恶意攻击，银行必须筛选大量数据：客户的交易，群组和个人档案，被盗信息的公共数据库以及内部审计。 RPA可以通过自动匹配信息来帮助更容易，更快速的识别 - 因此，当黑客试图模仿您的银行最大客户之一并提取资金时，您的系统将立即阻止欺诈行为。

为了减少位于欧洲的一家全球零售银行的欺诈行为，UiPath建立了一个机器人，可以访问多达15个内部和外部应用程序。机器人会检查多个数据库是否有可疑活动迹象。然后，它将其发现的任何信息提取到报告中，该报告可以由人类防欺诈分析师轻松快速地进行审查。

自动化劳动力的投资回报率

在实施了UiPath的防欺诈机器人之后，该银行看到处理请求所花费的时间几乎减少了一半，并且它们的异常率降至零。确切的性能获益包括：

• 处理请求所花费的时间减少到20分钟（原先至少45分钟）
• 从批量处理中消除了人为参与
• 服务水平协议恢复到可接受的水平
• 95％的过程实现自动化
• 1小时的手动工作被5分钟的自动化工作所取代

4.避免收入损失和改善争议解决

对大多数银行来说，管理直接借记是一个耗时的手动流程，如果做得不正确，会产生重大的底线影响。如果一家银行不明智地承担了客户账户的透支风险，他们会自行解决收集债务的问题。

由于存在这种高风险情况，因此快速评估帐户并基于明确、一致的标准来防止银行损失至关重要。

然而，对于许多银行而言，该流程涉及分析纸质交易报告，一系列复杂的不明确规则，以及对拒绝直接借记的不一致的银行收费金额。澳大利亚最大的共同银行之一的员工看到，这一过程缓慢且容易出错，在手动执行时令人崩溃。

银行采用UiPath以释放他们每天早上四小时工作人员的时间占用-手动检查800到1,000个被拒绝的直接借记以及必须手动输入数据到核心银行系统。

为此，他们构建了一个UiPath Robot，学习捕获报告并将其转换为可与核心系统的客户帐户信息进行比对的电子表格。这项自动化（改善）标准化了业务规则和计费，减少了客户投诉，并在银行的核心系统中提供了以前的纸质记录客户历史记录的（电子化数据）。

然后，它能分析基于标准业务规则的数据，接受或拒绝直接借记。

自动化劳动力的投资回报率

每天上午8点工作人员上班时，UiPath Robot几乎可以执行所有日常交易。此外，它能够：

• 执行所有日常交易的95％。
• 提高处理的准确性。
• 执行以前未曾一致要求的计费项目，将银行的月收入增加+ 35,000澳元。
• 节省两个全职员工（FTE）
• 将周转时间缩短至每天6小时（从16小时开始）
• 将纸质记录的客户历史数据电子化到CRM系统中。

5.核实贷款申请文件

当客户向银行申请贷款时，银行，基于“了解您的客户”的最佳实践，必须执行验证贷款接收人过程，并且这个过程因国家和银行而异。

验证客户的过程不仅令银行感到繁琐和耗时，而且如果流程耗时太长，也会导致客户抱怨甚至转换银行。在收集护照，公用事业文件，法律文件和税务信息等数据之间，一些主要的全球银行每年花费5亿美元来验证客户和执行客户的尽职调查。

这一深入流程还使2016年银行的客户准入时间增加了22％。

当澳大利亚最大的共同银行之一经历了手动处理贷款申请验证文件的这种低速时，他们希望UiPath的RPA平台能够自动完成工作。

在自动化之前，银行员工必须手动检查家庭贷款申请的不同门户网站，文档和信息，然后再将所有内容收集到一个文件中。 RPA自动化将减少每周验证100个贷款申请所花费的时间，并帮助客户更快地获得答案。

为此，该银行构建了一个UiPath Robot，以便在审查文档并做出最终决定的人发送电子邮件之前，快速打开不同的Web门户并验证信息。

自动化劳动力的投资回报率

在自动化贷款申请验证流程后，UiPath能够为银行节约每周20小时，并使客户的响应速度快于手动流程。

6.处理高量金融服务业务

金融服务运营中的游戏名字是“越来越多（然后更多）的数据”。

从处理贷款申请到分支机构日常运营，再到治理合规性到客户投资管理，确保客户和公司的资金得到智能和负责任的管理，这取决于大量运营数据的无差错处理。

但是，当它依赖于手动数据处理并导致员工花费的成本和时间增加时，从银行组织的顶层一直到常规分支机构的规模，这样做是一项挑战。

当日本三井住友银行（SMBC）和三井住友金融集团（SMFG）接洽UiPath时，他们一直在努力保持他们的高量金融服务业务并实现其积极的成本降低目标。他们期待RPA帮助他们提高生产力，提高运营效率，并在整个集团范围内实现成本控制。

截至2020年底，他们设定了500亿日元的成本削减目标，中长期则设定了1000亿日元。他们需要一个RPA解决方案，能够支持合规性和风险防范，分支机构作业，日常运营中心流程以及其他大批量日常运营。

使用UiPath平台，Sumimoto构建了Attended和Unattended Robots来自动化他们的操作。成立了RPA卓越中心（CoE），专注于合规和风险运营，信息收集流程，以改善销售和计划、分支机构运营和日常运营流程。

自动化劳动力的投资回报率

通过实施UiPath机器人，SMBC和SMFG能够全面节省数千个工作小时，降低成本并增强开发方法。具体来说包括：

• 在200个运营中节省了650,000个年度小时。
• 到2020年底将节省100万小时的产能。
• 将节省超过300万小时的工作量。
• 到2020年将减少约4.5亿美元的成本，中期减少10亿美元。
• 通过CoE增强治理，安全性和开发方法的- 标准化。

参与银行全球化，使用UiPath提高业务效率

UiPath的企业RPA平台不仅可以帮助全球银行更快地运作;它使他们能够更聪明地工作。

通过采用RPA，您可以加入世界各地的银行和其他行业的公司，为您的业务创造更快的竞争优势，并且没有差错。

UiPath作为RPA技术领导者，行业领导者和卓越表现者多次被认可，通过自动化日常工作，将使您和您的团队能够专注于高价值工作，来实现与众不同的高回报业务。

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by Amit Kumar, Functional Architect, Banking & Capital Markets, UiPath

TOPICS: ROBOTICS, DESKTOP AUTOMATION, WORKFLOW DESIGNER, ROBOTIC PROCESS AUTOMATION, RPA, AUTOMATION, FINANCIAL SERVICES

【原文连接】https://www.uipath.com/blog/6-ways-uipath-makes-banks-more-efficient