金融行业“以客户为中心”流程优化体系设计方案

• 金融行业流程优化背景
  • 存款理财化、利率市场化和金融脱媒化的挑战
  • 大资管时代的趋势和影响
  • 客户需求多样化、市场竞争激烈化及监管政策变化
• 流程变革设计
  • 以客户为中心的业务模式转变
  • 同业金融板块组织变革设计
  • 配套机制设计
• 重点考虑问题
  • 建立资产管理驱动引擎
  • 构建交易型银行
  • 厘清业务边界、绩效考核和业务流程
• 设计方案与组织架构调整
  • 推荐的设计方案
  • 同业金融总部的组织架构设计
  • 组织架构调整的具体内容
• 风险管理与营销活动协同机制
  • 风险前置管理模式和集中管理模式
  • 信用风险管理的加强
  • 营销活动协同机制的描述
• 绩效考核与IT派驻工作机制
  • 基于平衡计分卡的绩效考核原则
  • 备选的关键业绩指标（KPI）
  • IT派驻团队与业务部门的高效协同工作机制
• 业务流程BPM能力框架
  • BPM能力框架的定义和目的
  • BPM驱动因素的分析
  • BPM战略规划与实施路线图
• 业务能力框架设计
  • 业务流程管理的定义
  • 推动企业开展流程管理体系建设的因素
  • BPM能力框架的涵盖内容和作用
• BPM战略规划与案例分享
  • 基于公司现有流程管理能力和成熟度的战略规划
  • BPM在实际应用中的经验、挑战和最佳实践
  • 通过BPM支持企业持续改进和战略实施的案例

本文介绍了金融行业流程优化设计方案，旨在帮助金融机构适应金融市场的发展变化，提高客户满意度和市场竞争力。文章首先分析了金融行业的背景和挑战，然后提出了流程优化设计的方案，包括架构调整、业务流程设计、风险管理与营销活动协同机制、绩效考核与IT派驻工作机制、BPM能力框架与战略规划分享等方面。最后，文章总结了金融机构通过流程优化设计方案可以获得的优势，并展望了未来的发展方向。
以下是本文的核心观点，以列表的形式展示：

1. 金融行业面临的挑战：存款理财化、利率市场化、金融脱媒化，以及资产管理业务的快速增长。监管政策变化和市场竞争激烈要求金融机构以客户为中心，提高服务质量和效率。
2. 流程优化设计方案的重点：
   - 满足客户的各种需求，提供多样化的产品和服务。
   - 关注市场竞争和监管政策变化，不断创新和完善业务流程。
   - 设立综合管理部、同业客户部、金融市场部、资产管理部、资产托管部等职能部门，以更好地服务和支持业务发展。
   - 建立资产经营及理财产品创设机制、风险管理协同机制、营销活动协同机制等。
3. 风险管理与营销活动协同机制：
   - 建立风险管理制度和流程，包括风险前置管理模式和集中管理模式，确保业务稳健发展。
   - 建立营销活动协同机制，包括营销规划、执行和分析等，确保各个部门之间密切协作，提高营销活动的效率和精确度。
4. 绩效考核与IT派驻工作机制：
   - 绩效考核应体现战略导向、客户中心、持续改进的原则，基于平衡计分卡设定关键业绩指标（KPI）。
   - IT派驻团队应与业务部门建立高效的对接机制，明确职能分工，保持密切的计划与决策沟通。
5. BPM能力框架与战略规划分享：
   - BPM能力框架旨在改善业务流程，提高工作效率和竞争力，包括战略规划、流程治理、基础管理等。
   - 金融机构应明确流程管理的目标，评估现状和成熟度，制定流程改进计划，并分享最佳实践案例。
6. 总结与展望：
   - 金融机构通过流程优化设计方案，可以更好地适应市场环境的变化，提高客户满意度和市场竞争力。
   - 未来发展规划包括继续优化业务流程、提升信息化水平、拓展新业务领域等。