TA过户登记系统

对TA过户登记系统的初步了解

由于近些年投资基金的便捷性提高，越来越多的人也开始通过购买基金来实现资产的增值，由于处于基金行业，所谓近水楼台先得月，希望在工作之余，记录一些基金行业常用的业务知识和投资机会。

一只基金从发行到清盘整个的生命流程状态都是在TA（过户登记系统）系统中维护。TA系统中记录了管理人（发行基金的基金公司）管理的所有产品基金参数，开户信息，交易信息，和收益分红等业务。

作为一个登记系统，每天需要从基金代销商处收集投资者账户操作和交易申请的数据，然后进行录入整理，判断申请数据是否有效且合规。然后对有效数据进行确认生成对应的投资者账户、确认投资者份额，和确认数据。

TA系统既有上游系统也有下游系统，对于投资者发起购买100元的某只基金，如何确定实际能购买的份额，需要通过基金净值来进行核算，通常确认基金份额=当日申购金额/当日基金净值,所以100元能确认的实际份额是和基金净值相关联的。估值系统作为TA系统的上游系统，每日会根据基金持仓投资品种的市值进行估算当日基金净值，传给TA系统作为交易确认的重要参数。

实际TA系统只是一个登记系统，所以本身也不会进行资金的划拨，通过每日的交易确认，将确认数据导给下游资金清算系统生成对应的划款指令，完成资金的划拨。