什么是TA系统?开放式基金登记过户(TA:Transfer Agent)系统是基金交易的重要组成部分,用于给投资者注册登记基金份额。如果说基金估值系统处理的是基金投资端的业务,那么TA系统则处理的是基金申赎端的业务。
TA系统具体处理哪些业务?主要分为账户相关、交易相关和产品相关三类业务。账户业务包括投资者开户、销户、客户资料修改、账户登记等,主要处理的是投资人身份相关的信息。交易业务则比较直观,有一些日常交易业务处理,如认购、申购(包括定期定额)、赎回、转托管、基金转换等;特殊业务处理,如非交易过户、账户冻结/解冻、份额冻结/解冻、份额强增强减等;分红业务处理,如现金分红、红利再投资、分红方式变更等。产品业务则覆盖了产品的整个生命周期,主要有产品成立、发行失败、产品清盘等。
TA系统:
基金销售系统:
账户关系: