课程背景:
金融科技为近几年全球投资人和创业者聚焦的热点产业。信息技术和金融的全方位融合不断打破现有金融的边界,深刻改变着金融服务的运作方式,回归至金融所要解决的本质问题——资金的高效运作及应用。金融科技将会对人类的生产,生活方式产生深远影响,是金融业适应信息时代所发生的一次深刻变革。
课程时间:1-2天,6小时/天
课程对象:银行总分行管理部门副总经理以上,支行行长,业务骨干
课程目标:转换思维观念,了解未来银行的总体趋势,及早推进内部变革
课程收益:
● 洞悉2019年商业银行业改革发展前沿动态,汲取同业领先者的先进经验和典型案例精华,开阔视野,提升认识,增强发展金融科技的使命感和紧迫感。
● 全面了解金融科技发展的现状和内涵,及其对于中国经济社会的积极意义。系统掌握中国金融科技各种业务模式的概念、操作、创新案例,深入理解日常正在使用或将要使用的金融科技产品。
● 了解金融科技重要的主题,如行为生物识别技术、金融包容性、移动支付、智能投顾等,以及人工智能在金融中的应用。
● 了解商业银行“金融科技”的内涵和战略意义,以及实践经验和创新路径。
课程大纲
第一讲:互联网金融对商业银行的冲击
一、商业银行发展历程
- 现状困惑
- 互联网金融对商业银行冲击
- 银行为什么要创新要转型?
- 抛弃存量,寻找增量!
二、数字化转型 - 数字化转型的“是”与“不是”
- 互联网金融对传统金融的渗透
- 金融服务的核心本质
- 传统商业银行风控征信贷款流程
- 监管风险管理变化方式
- 金融监管征信风控模型搭建及核心模式
三、金融科技 - 金融科技如何重新界定身份,回答出——你是谁?我是我!
- 金融监管征信风控模型搭建及核心模式
案例分析:蚂蚁金服的风控征信贷款模型
第二讲:为实时世界重新设计银行业务
一、银行4.0突出的五个方面
- 金融脱媒
- 虚拟渠道
- 个性服务
- 生态模式
- 决策智能
二、互联网金融可以把90%的中间成本变为零
案例分析:DELL创新“供应链金融模式”
案例分析:海尔金融要素
案例分析:顺丰金融产品
案例分析:蚂蚁金服四宝场景金融之路 - 旧的行业迎来新的蜕变,金融不能走在老路上
- 商业银行对待变革活在思想里,死在行动中
三、银行4.0开启垂直产业链金融 - 企业嵌入式金融分类
1)深度嵌入式金融服务
2)平台思维——用技术拓宽金融边界
3)开放银行
四、金融科技对于银行的必要性 - 银行4.0发展的四大驱动力
- 金融科技下的银行业务模型创新
- 银行4.0所提供的服务
- 金融科技三大数据逻辑
- 银行为什么要开展智能化转型?
案例分析:摩羯智投——智能投顾的进化之路
第三讲:大数据思维
一、银行必须构建自己的大数据平台,小银行,也要有大数据
- 大数据的核心价值:离消费者近一点,更近一点
- 大数据的贡献
- 大数据与传统管理最大区别在于——精准
4.“互联网+”的新基础设施:云网端 - 大数据和云计算的区别
- 数字化银行创新转型
二、区块链、数字货币和分布式生态系统 - 科技进步下的未来银行展望
- 区块链技术与大数据技术
案例分析:度小满金融——“AI+金融”的探索之路
第四讲:商业银行如何走向银行4.0
一、银行4.0的五个特征
- 以用户关注为焦点
- 广泛创新营收能力
- 敏捷的产品营销能力
- 构建快速迭代与持续学习文化
- 不断优化渠道并全面实施数字化
二、银行4.0路线图 - 个性化
- 智能化
- 实时化
- 综合化
三、打造数字银行 - 商业银行的四个现代化
- 数字化银行转型路径
- 蚂蚁金服敏捷文化三要三不要
- 成功转型的核心要素
- 银行4.0的阻力和障碍
- 全球领先数字化银行和金融创新的“3+1”战略蓝图2
案例分析:金融壹账通——授人以鱼也授人以渔
老师助理:13059534341