保险经纪实务考试大纲

2005-12-13

一、保险经纪人概述 　　（一）保险经纪人的概念 　　保险经纪人的定义；保险经纪人的组织形式；保险经纪人的产生与发展。 　　（二）保险经纪人的特点及分类 　　保险经纪人的特点；保险经纪市场的特征；保险经纪人的主要分类。 　　（三）保险经纪人的作用 　　保险经纪人的宏观作用；保险经纪人的微观作用。 　　二、保险经纪业务运作 　　（一）保险经纪业务内容 　　保险经纪业务范围；财产保险经纪业务；人身保险经纪业务；再保险经纪业务 　　（二）保险经纪业务程序 　　展业宣传；确定客户基础，签订委托协议书；提供防灾防损，风险管理与咨询；制定保险方案；询价并确定最终保险人；投保实务操作；协助索赔；客户关系管理。 　　（三）保险经纪人对保险人的选择与评估 　　保险经纪人对保险人的评估；对保险公司财务稳定性的评估 　　三、保险经纪机构的监管 　　（一）保险经纪机构监管概述 　　监管目标和监管主体；监管手段；监管方式。 　　（二）机构监管 　　设立监管；变更和终止监管。 　　（三）资格监管 　　从业资格和执业证书；高级管理人员任职资格监管。 　　（四）经营规则和监督管理 　　经营规则；监督管理。 　　（五）保险经纪机构的法律责任 　　保险经纪机构的行政责任；保险经纪机构的民事责任；保险经纪机构的刑事责任。 　　四、保险经纪从业人员职业道德与执业操守 　　（一）职业道德概述 　　职业道德的含义；职业道德的特征。 　　（二）保险经纪从业人员职业道德的基本要求 　　守法遵规；诚实信用；专业胜任；勤勉尽责；友好合作；公平竞争；保守秘密。 　　（三）保险经纪从业人员的执业操守 　　执业准备；执业过程；执业活动的重要方面。 　　五、风险管理基础 　　（一）风险概述 　　风险的含义；风险的种类；风险的特征 　　（二）风险与保险 　　风险的构成要素；风险与保险的关系；大数法则在保险中的应用。 　　（三）风险管理 　　风险管理的含义和历史演变；风险管理的目标和范围；风险管理的成本；风险管理的方法。 　　（四）风险管理过程 　　风险识别；风险估测；风险评价；选择风险管理技术；评估风险管理效果。 　　六、个人和家庭风险管理 　　（一）个人和家庭风险管理实务 　　风险的识别和估测；运用非保险工具进行风险管理；运用保险工具进行风险管理。 　　（二）个人和家庭风险管理案例 　　家庭基本情况分析；风险管理分析。 　　七、企事业单位风险管理 　　（一）企事业单位风险管理实务 　　风险的识别；风险的估测；运用非保险工具进行风险管理；运用保险工具进行风险管理。 　　（二）企业风险管理案例 　　案例一：某音乐剧的风险管理案例；案例二：某广告公司团体投保案例； 　　八、保险业务风险管理 　　（一）保险业务风险管理概述及流程 　　保险业务风险；保险业务风险管理流程。 　　（二）我国保险公司保险业务风险管理 　　保险公司整体风险管理概述；我国保险业务风险管理中存在的问题；保险业务风险管理现状对我国保险业发展的影响。 　　（三）再保险业务风险管理 　　再保险业务风险管理概述；再保险整体风险管理的主要技术；再保险分出业务的风险管理；再保险分入业务的风险管理。 　　九、市场营销基础知识 　　（一）市场营销概述 　　营销的基本概念；市场营销管理；市场营销信息系统与营销调研；市场营销环境。 　　（二）市场细分与目标市场选择 　　市场细分的基本概念；市场细分的步骤；目标市场选择策略。 　　（三）市场营销战略与策略 　　市场营销战略；市场营销策略。 　　（四）保险营销概述 　　保险营销的基本概念；保险产品定价与客户管理；保险营销战略与策略；保险营销渠道。 　　十、财会基础知识 　　（一）会计核算基础 　　会计的定义与作用；会计核算的基本前提；会计要素与会计等式。 　　（二）会计核算的一般过程 　　会计科目的设置；借贷记账法。 　　（三）财务会计报告 　　财务会计报告的编制要求；资产负债表；利润表；现金流量表；利润分配表。 　　（四）财务管理 　　财务管理概述；保险公司的财务管理。 　　十一、税收基础知识 　　（一）税收概述 　　税收的定义；税收的特征。 　　（二）税制要素 　　税制的基本要素；税制的其他要素。 　　（三）税收体系 　　税收分类；我国现行税收体系。 　　（四）保险企业相关税收 　　营业税；印花税；企业所得税；外商投资企业和外国企业所得税；个人所得税。 　　十二、金融基础知识 　　（一）金融基本概念及范畴 　　货币与信用；货币市场与资本市场；金融工具；证券定价。 　　（二）金融机构和金融市场 　　银行体系；非银行金融机构；金融市场的分类；金融市场的功能。 　　（三）利息与利率 　　利率的含义与种类；利率的作用；利率风险。 　　（四）外汇与汇率 　　外汇基本概念；外汇市场与汇率制度；汇率的决定；汇率的作用与汇率风险。 　　十三、法律基础知识 　　（一）民事法律制度 　　民法的一般规定；民事主体制度；代理制度；民事责任概述。 　　（二）合同法概述 　　合同法的一般规定；合同的订立及效力；合同的履行及违约责任；合同的变更、转让及终止；相关合同类型。 　　（三）保险法概述 　　保险法的概念及适用；保险合同与相关责任；保险市场经营与规范。