金融知识复习 2

第六章
金融监管：

1、使用伪造、变造的银行存单骗取公私财物的行为属于（ D
）

A.金融票据诈骗
B.有价证券诈骗
C.信用证诈骗
D.金融凭证诈骗
2、商业银行的投资风险准备金属于（ C
）

A.一级资本
B.公开储备
C.附属资本
D.普通股本
3、《巴塞尔协议》规定了银行的资本充足率必须（ C
）

A.≥12%
B.≥10%
C.≥8%
D.≥4%
4、中国人民银行规定商业银行的资产流动性比例不得低于(
D
)

A.5％
B.10%
C.15%
D.25%
5、我国商业银行法规定设立城市商业银行的注册资本最低限额是(
C
)

A.50亿
B.10亿
C.1亿
D.5000万
6、禁止内幕交易、操纵市场等证券欺诈活动是属于（ C
）

A.证券发行监管 B.证券经营机构和专业服务机构的监管
C.对证券交易的监管D.对证券交易所的监管
7、我国商业银行法规定设立商业银行的注册资本最低限额是(
C
)

A.100亿
B.50亿
C.10亿
D.1亿
8、财政部于1998年11月发行2700亿元特别国债，将其注入(
A
)以补充其资本金。

A.国有商业银行
B.股份制商业银行
C.城市商业银行
D.农村信用社
9、被撤销的金融机构清算财产，应当先支付(
D
)

A.政府的出资
B.法人和其他组织的债务
C.股东的资本
D.个人储蓄存款的本金和合法利息
10、保险公司不能支付到期债务，经保险监管部门同意，由(
B
)依法宣告破产。

A.保监会
B.人民法院
C.财政部
D.人民银行

第七章
金融全球化：

1、我国加入WTO后3年内，允许设立中外合资证券公司，但外资比例不得超过（ A
）

A.1/3
B.1/2
C.3/4
D.1/4
2、1994年12月发生金融危机的国家是（ B
）

A.巴西
B.墨西哥
C.印度尼西亚
D.泰国
3、我国加入WTO后（C
）年内，保险业对外国非寿险公司设立取消地域限制。

A.2年内
B.1年
C.3年内
D.5年内
4、1986年7月我国政府正式向——提出恢复我缔约方地位的申请（ A
）

A.GATT
B.WTO
C.MTO
D.IMF
5、我国允许外资银行办理对城乡居民的外汇存贷业务是在（ B
）
A、加入WTO后2年内
B.参加WTO当年
C.加入WTO后3年内 D.参加WTO后5年内
6、按照协议，中国在加入WTO后多少年内，允许外资银行办理城乡居民人民币业务？（C
）

A.3
B.2
C.5
D.4
7、按照协议，外资可持有基金管理公司部分股权，加入3年内，外资比例不超过(
D
)

A.39%
B.50%
C.45%
D.49%
8、2000年11月，“10+3"财政央行副手级会议在(A）举行，会议通过了“10+3”建立货币互换的主要原则。

A.北京
B.华盛顿
C.汉城
D.东京
9、目前在国际储备中，占据比例最大的币种是（ A
）

A.美元
B.日元
C.欧元
D.英镑
10、20世纪70年代兴起的金融自由化浪潮，其发源地是（ D
）

A.英国
B.法国
C.日本
D.美国
11、一国汇率体制的选择最重要的是要考虑其是否适应于（ A
）
A、该国宏观经济政策
B.国际形势的需要
C.世界主要硬通货的汇率
D.该国的政治需要
12、国际最大的货币市场---欧洲货币市场的中心在（A
）

A.伦敦
B.巴黎
C.鹿特丹
D.柏林
13、中国提出的“一国汇率体制的选择最重要的是要考虑其是否适应于该国宏观经济政策”的观点是在哪个会议上？（D
）

A.金融稳定论坛
B.G20第二届部长会议
C.“10+3”会议
D.EMEAP
14、我国正式被批准成为世界贸易组织成员是在（ A
）

A.2001年11月
B.2001年9月
C.2001年10月
D.2001年12月
15、我国加入WTO后（B
）内，外资可设立全资保险子公司 ，允许向外国人和中国居民提供团体险和养老金/年金险服务。

A.2年
B.5年
C.3年
D.4年

二、多选题

第一章
金融机构

1、我国境内目前设立的证券交易所有（A、D）

A.上海证券交易所
B.郑州商品交易所
C.天津商品交易所
D.深圳证券交易所
E.平安交易所
2、我国的综合类券商目前是集证券营销等业务于一身的经营机构。那么，这些业务主要是（A、B、D）
　　A.证券承销　 B.证券经纪
C.投资基金
D.证券自营
E.柜台交易
3、我国成立的四家金融资产管理公司分别是（A、B、C、D）

A.中国长城资产管理公司
B.中国东方资产管理公司
C.中国信达资产管理公司
D.中国华融资产管理公司
E.中国远华资产管理公司
4、再保险主要包括（D、E）
A.人寿保险
B.健康保险
C.意外伤害保险
D.自愿再保险
E.法定再保险
5、非银行金融机构，主要包括（A、B、C、D）
A、金融资产管理公司
B.信托投资公司
C.财务公司
D.租赁公司
E.股份公司
6、信用合作组织的原则是（A、C、E）

A.自愿
B.强制
C.平等
D.募集
E.互利
7、中国农业发展银行实行的信贷原则是（A、B、C、D）

A.库贷挂钩
B.钱随粮走
C.购贷销还
D.封闭运行
E.择优扶植
8、我国的金融监管机构包括（A、C、D）

A.中国银监会
B.财政部
C.中国证监会
D.中国保监会
E.国家计委
9、目前，我国租赁公司主要分为三大类，它们是（A、B、D）

A.中国人民银行审批的金融租赁公司
B.外经贸部审批的金融租赁公司
E.各省审批的金融租赁公司
C.国务院直接审批的金融租赁公司
D.国家内贸部及其它有关部门管理的经营性租赁公司

10、国家开发银行的贷款分为（A、D）

A.软贷款
B.消费信贷
C.房地产贷款
D.硬贷款
E.设备贷款
11、信托关系人包括（A、B、C）

A.委托人
B.受托人
C.受益人
D.中介公司
E.代理人
12、金融租赁公司可经营的业务有（A、B、C、D）

A.直接租赁
B.回租
C.转租赁
D.委托租赁
E.信托租赁
13、中国人民银行于1998年成立九大区分行，除此之外，还设立了两个直属营业部，它们分别是（A、B）

A.总行营业管理部
B.重庆营业管理部
C.上海营业管理部
D.南京营业管理部
E.天津营业管理部
14、证券是指经政府有关部门批准发行和流通的（A、B、C、D）
A.股票
B.债券
C.投资基金
D.存托凭证
E.发票
15、与其它金融机构相比，商业银行最明显的特征是（B、D）

A.发行金融债券
B.吸收活期存款
C.发放贷款
D.创造信用货币
E.办理结算
16、人身保险主要包括（A、B、C）

A.人寿保险
B.健康保险
C.意外伤害保险
D.再保险
E.财产安全险
17、中国人民银行于1948年12月1日成立。它成立的基础是（A、B、D）

A.华北银行
B.北海银行
C.中国银行
D.西北农民银行
E.交通银行
18、融资性租赁业务主要包括（A、B、C、D）

A.直接租赁
B.回租
C.转租赁
D.委托租赁
E.实物租赁
19、1994年，经国务院批准设立的三家政策性银行是（A、C、E）

A.国家开发银行
B.中信实业银行
C.中国进出口银行
D.民生银行
E.中国农业发展银行

第二章
金融市场

1、全国银行间债市交易的债券品种有（A、B、C）
A、国债
B.中央银行融资券
C.政策性金融债券

D.企业债券　E.商业银行发行的金融债券
2、目前我国可以参与证券投资活动的机构有（A、B、C、D、E）

A.商业银行
B.上市公司
C.保险公司
D.投资基金
E.证券公司
3、债券的特点是（A、B、C、D）

A.安全性
B.流动性
C.偿还性
D.收益性
E.参与性
4、以一定数量的国债为标的金融期货属于（B、D）

A.外汇期货
B.利率期货
C.股票指数期货
D.国债期货
E.认股权证期货
5、按保险标的的不同，保险可分为（A、D）

A.财产保险
B.原保险
C.再保险
D.人身保险
E.失业保险
6、同业拆借的期限为（A、B、C、D）

A.1天
B.7天
C.4个月
D.1个月
E.7个月
7、企业发行债券与发行股票相比的优点是（B、C、D、E）

A.无偿性
B.灵活运用资金
C.维持对公司的控制权
D.转移通货膨胀的风险　　E.减少税收支出
8、与同业拆借市场的产生密切相关的因素有（A、B）

A.短期资金缺口的存在
B.法定存款准备金的要求
C.银行贷款的需要
D.利率市场化
E.中央银行宏观调控的需要
9、按互换的对象不同，最常见的期换有（A、B、C、D）
A、利率互换
B.货币互换
C.商品互换
D.资本互换
E.汇率互换
10、基金的收益通常包括（A、B、C、D、E）

A.基金投资所得的红利
B.股息
C.债券利息
D.证券买卖差价
E.存款利息
11、资本市场包括（A、B、C）

A.股票市场
B.债券市场
C.基金市场
D.信贷市场
E.外汇市场
12、金融市场的功能有（A、B、C、D、E）

A.优化资源配置
B.提高资金效率
C.筹措长期资金
D.建立现代企业制度　E.、规避市场风险
13、股票的特征有（B、C、D、E）

A.期限性
B.风险性
C.参与性
D.潜在的高收益性
E.流动性
14、我国现有的债券的交易方式有（A、E）

A.现货交易
B.期货交易
C.期权交易
D.信用交易
E.回购协议
15、到目前为止，我国国内两大发债主体是（B、C）

A.财政部
B.国有独资商业银行
C.国家开发银行
D.农业发展银行
E.中国进出口银行
16、套期保值的原则是（A、B、C、D）

A.交易方向相反
B.商品种类相同
C.商品数量相等
D.月份相同或相近　E.交易方向相同
17、我国目前可进入银行间债券市场的机构有（A、B、C、D、E）

A.证券公司
B.基金管理公司
C.财务公司
D.商业银行
E.政策性银行
18、下列关于国债券说法正确的有（A、B、C）
A、一国中央政府发行
B.发行目的为筹措财政资金
C.信用级别最高　D.具有强制性
E.具有无偿性
19、目前，在我国金融市场上可以发行金融债券的机构有（A、B、C、D、E）

A.国有商业银行 B.政策性银行C.信托投资公司 D.资产管理公司 E.股份制银行
20、某股票的市盈率为80：1这表明（A、D）
A、该股票市价过高 B.发行主体的盈利能力差C.股票投资价值大 D.股票投资风险大 E.股票流动性弱
21、一种债券每2年支付利息一次，利率在同期储蓄存款利率的基础上加0.5个百分点，该债券属于（B、E）

A.贴现债券
B.附息债券
C.固定利率债券
D.复利债券
E.浮动利率债券
22、场外交易市场的特点是（A、B、C、D、E）

A.程序简单
B.成本低廉
C.交易效率高
D.议价方式成交
E.开放性
23、下列有关政策性金融债券描述正确的有（C、D、E）

A.利率水平高于企业债券
B.利率水平低于国债
C.可进行抵押回购操作
D.是中国人民银行公开市场业务操作工具
E.利率水平低于企业债券
24、根据基金变现方式的不同，证券投资基金可分为（D、E）

A.股票基金
B.债券基金
C.指数基金
D.开放式基金
E.封闭式基金
25、影响同业拆借利率确定和变化的因素主要有（A、B、C、D、E）

A.银根的松紧
B.央行的货币政策
C.拆借期限
D.拆入方的资信程度
E.货币市场其他金融工具的收益水平
26、在期权的有效期内任何时候以某一确定的价格买入一定数量标的资产的期权叫做（A、C）

A.看涨期权
B.看跌期权
C.美式期权
D.欧式期权
E.实值期权

第三章
金融调控

1、我国现行的货币政策工具有（A、B、C、D、E）

A.存款准备金
B.利率
C.再贴现
D.中央银行再贷款
E.指导性信贷计划
2、目前我国可以浮动的利率有（D、E）
A、个人住房贷款利率
B.政策性银行贷款利率
C.各项存款利率
D.农村信用社贷款利率
E.商业银行贷款利率
3、公开市场业务的特点是（A、C、E）

A.主动性
B.连续性
C.时效性
D.滞后性
E.灵活性
4、高能货币包括（A、B、C、D）
A、金融机构存款准备金
B.流通中的现金
C.金融机构库存现金
D.非金融机构存款
E.居民存款
5、目前中国人民银行对金融机构的贷款包括（A、B、C、D、E）
A.对国有独资商业银行贷款
B.其他商业银行贷款
C.合作银行贷款D.其他金融机构贷款 E.再贴现
6、有的国家的货币政策为多目标，它包括（A、B、C、D）

A.经济增长
B.充分就业
C.物价稳定
D.国际收支平衡
E.调整经济结构
7、我国的官方利率包括（A、B、C）
A、再贷款利率B.再贴现利率C.商业银行对客户的存贷款利率D.同业拆借市场利率E.国债二级市场利率
8、我国目前已形成的市场化利率包括（D、E）

A.再贷款利率
B.再贴现利率
C.商业银行对客户的存贷款利率
D.同业拆借市场利率
E.国债二级市场利率
9、我国是对利率实行管制的国家，对存贷款按季结息的有（C、D、E）

A.城乡居民活期存款
B.城乡居民定期存款
C.企业单位活期存款
D.企业流动资金贷款
E.企业固定资金贷款
10、商业银行收回现金的渠道主要有（A、B、C、D）

A.储蓄存款现金收入 B.商品销售的现金收入
C.服务事业现金收入
D.税收收入
E.股票现金收入
11、目前在我国可以作为公开市场操作的工具有（A、B）

A.国债
B.政策性金融债券
C.企业债券
D.商业性金融债券
E.股票
12、我国现行信贷政策的指导作用一般具有（D、E）

A.指导性
B.指令性
C.强制性
D.宏观性
E.前瞻性
13、我国现阶段的广义货币供应量包括（A、B、C、D、E）

A.流通中的现金 B.企业单位活期存款 C.事业单位活期存款D.居民储蓄存款E.企事业单位定期存款
14、商业银行投放现金的渠道有（A、B、C、D、E）

A.储蓄存款现金支出
B.工资支出
C.差旅费会议费支出

D.农副产品收购现金支出
E.奖金、福利现金支出
15、目前我国中央银行公开市场业务中，实际操作较多的国债回购期限品种是（A、B）

A.7天
B.14天
C.28天
D.91天
E.182天
16、目前，按贷款期限划分，我国中央银行贷款档次有（A、C、D、E）

A.二十天
B.四十天
C.三个月
D.六个月
E.一年
17、中国人民银行公开市场业务操作的市场有（B、D）

A.证券交易所债券市场
B.银行间债券市场
C.同业拆借市场 D.银行间外汇市场
E.股票市场
18、货币政策中介目标的选择应具备的条件有（A、B、D）

A.相关性
B.可控性
C.灵活性
D.可测性
E.主动性
19、金融风险具有（A、B、C、D、E）

A.不确定性
B.普遍性
C.扩散性
D.隐蔽性
E.突发性
20、目前我国央行创造基础货币的渠道有（A、B、C、D、E）

A.对金融机构贷款
B.金银外汇占款
C.公开市场证券买卖
D.有价证券及投资
E.财政净借款

第四章
金融服务

1、可以抵押的财产主要有(A、B、C )
A.房屋
B.机器
C.土地
D.商业票据
E.专利权
2、下列那些业务属于担保性中间业务( A、B、C、D )

A.进口开证
B.备用信用证
C.承兑
D.出口押汇
E.租赁
3、对下列哪些资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户（A、B、C、D、E）

A.基本建设资金
B.证券交易结算资金 C.金融机构存放同业资金　D.单位银行卡备用金 E.住房基金
4、商业银行担保类中间业务主要包括（A、B、C）

A.银行承兑汇票
B.备用信用证
C.保函
D.备用信用额度
E.回购协议
5、目前非现金结算方式主要有( A、B、C、D )

A.汇兑
B.委托收款
C.托收承付
D.信用证
E.信用卡
6、银行结算账户分为哪几类(A、B、C、D )？

A.基本存款账户 B.一般存款账户 C.临时存款账户 D.专用存款账户E.储蓄账户
7、不可撤销承诺包括（ B、C、D）

A.透支额度
B.备用信用额度
C.回购协议
D.票据发行便利
E.备用信用证
8、网上支付的方式主要有(A、C、D )

A.银行卡
B.汇票
C.电子支票
D.电子现金
E.本票
9、商业银行交易类中间业务主要包括( A、B、C、D )

A.远期合约
B.金融期货
C.互换
D.期权
E.回购协议
10、《借款申请书》的主要内容包括（ A、C、D、E）

A.借款金额
B.借款利率
C.借款用途
D.偿还能力
E.还款方式
11、在我国，中长期贷款主要包括（ A、D、E）

A.基本建设贷款
B.票据贴现
C.转贴现
D.技术改造贷款
E.房地产贷款
12、影响金融机构利润的主要因素有( A、B、C、D )

A.利差
B.资产负债结构
C.手续费收入
D.各种费用支出
E.应收未收利息
13、下列哪些业务属于商业银行的咨询顾问类中间业务（A、B、C、D、E）

A.项目评估
B.资信证明
C.税务服务
D.现金管理
E.投资分析
14、商业银行代理类中间业务包括（A、B、C、D、E）

A.代理政策性银行业务
B.代理中国人民银行业务
C.代理其他商业银行业务
D.代理证券业务
E.代理其他银行银行卡收单业务
15、个人信用报告的内容主要包括（A、B、C、D、E）

A.个人身份信息
B.银行信用记录
C.社会信誉记录
D.个人信用特别记录
E.查询记录等

第五章
外汇管理

1、国际收支中的经常性往来支付包括（A、B、C、D、E）

A.进口货物
B.支付运费
C.汇出股息、红利
D.出境旅游
E.保险费
2、外汇管理中对物的管理，包括对外汇及外汇有价物的管理（A、B、C、D、E）

A.外钞
B.外国铸币
C.支付工具
D.有价证券
E.黄金
3、在国际收支平衡表中，经常项目包括( A、B、C、D )

A.货物贸易往来
B.服务贸易往来
C.收益项目
D.经常转移
E.金融项目
4、一国政府拥有的储备资产包括（A、B、C、D、E）
A、黄金储备
B.外汇储备
C.使用基金信贷
D.特别提款权
E.在国际货币基金组织的储备头寸
5、如果从国际收支管理和调节的角度看，外汇管理则可以大致划分为( A、B、D )
7、
经常项目外汇管理
B.资本项目外汇管理
C.外汇储备管理
D.汇率管理　E.、国际储备管理
6、在国际收支平衡表中，金融账户包括( B、C、E )
7、
债务减免
B.直接投资
C.证券投资
D.移民转移
E.其他投资
7、国际货币基金组织认为，构成多种汇率做法的主要汇兑措施有( A、B、C、E )
A、双重或多重外汇市场
B.留成额度
C.汇兑课税
D.同时实行直接标价法和间接标价法
E.汇兑担保
8、根据《中华人民共和国外汇管理条例》，中国实行外汇管理的目的是( A、C )

A.保持国际收支平衡 B.扩大经济对外开放C.促进国民经济健康发展 D.利用外资E.加强宏观调控能力
9、货币可兑换是指取消对国际交易的汇兑限制，它包括( D、E )

A.先资本项目下可兑换
B.先经常项目下可兑换
C.人民币经常项目下可兑换
D.经常项目下可兑换
E.资本项目下可兑换
10、各国在确定外汇储备规模时必须考虑的因素有（A、B、C、D、E）

A.该国国民经济发展规模和速度
B.经济开放程度
C.对外贸易
D.国家调控能力
E.利用外资和国际融资能力
11、金融衍生工具中可用来化解外债风险的有（A、B、C、D、E）

A.利率互换
B.即期和远期外汇买卖
C.货币互换
D.利率期货和期权交易
E.、外汇期权交易
12、各国政府管理和经营外汇储备，一般都遵循的原则是( A、B、D )

A.安全性
B.流动性
C.期限性
D.盈利性
E.充足性
13、外汇是指以外币表示的金融资产，包括( A、B、D )
A、外国钞票
B.外币支付凭证
C.外币债券
D.外币有价证券
E.纽约证券交易所上市的股票
14、我国纳入外债管理的范围包括（A、B、C、D、E）

A.国外借款
B.发行外币债券
C.国际租赁
D.买方信贷
E.项目融资

第六章
金融监管

1、金融票据诈骗的主要手段有（A、B、C、D、E）

A.使用伪造、变造的汇票、本票、支票
B.使用作废的汇票、本票、支票
C.冒用他人的汇票、本票、支票
D.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票
E.签发无资金保证的汇票、本票
2、中国证监会监管的内容有（A、B、C、D、E）

A.证券发行监管
B.上市公司监管
C.证券经营机构和专业服务机构的监管
D.对证券交易的监管
E.对证券交易所的监管
3、中国银监会对金融机构业务营运监管的重点是监督检查金融机构的（A、B、C、D、E）

A.资本充足率
B.资产质量
C.流动性
D.内部控制
E.业务经营合规性
4、下列哪些业务属于我国商业银行的业务经营范围（ A、B、C、E
）

A.存款
B.贷款
C.结算
D.信托
E.银行卡
5、信用卡诈骗的手段有( A、B、C、D )

A.使用伪造的信用卡
B.使用作废的信用卡
C.冒用他人的信用卡
D.恶意透支 E、.借记卡透支
6、保险机构市场准入监管的核心内容是（ A、B、E
）

A.资本金
B.高级管理人员任职资格
C.偿付能力
D.营业场所
E.业务范围
7、商业银行的核心资本包括（ A、B、D、E
）

A.实收股本
B.未分配利润
C.呆账准备金
D.资本公积
E.盈余公积
8、商业银行面临的风险有（A、B、C、D、E）

A.信用风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.操作风险
E.国家风险
9、商业银行资金业务内部控制的重点是（ A、B、C、D
）

A.对资金业务对象和产品实行统一授信
B.实行严格的前后台职责分离
C.建立中台风险监控和管理制度；防止资金交易员从事越权交易；防止欺诈行为
D.防止因违规操作和风险识别不足导致的重大损失
E.严格执行会计核算制度
10、对有问题但仍可救助的金融机构，可分别采取（ B、C、D
）等方式进行救助。

A.撤销
B.增资扩股
C.兼并
D.债权转股权
E.关闭