金融知识复习 4

第五章
外汇管理：

1、一般而言，外汇管理对居民较严，对非居民较松。（√）
2、投资引起的利息、股息和利润应列入国际收支平衡表的金融账户中。（Х）
3、当100美元兑换830元人民币变为兑换820元人民币时，表明人民币汇率下跌，外币升值。（Х）
4、目前在我国外汇市场上产生的人民币对美元的汇率. 人民币对日元的汇率. 人民币对港币的汇率和人民币对欧元的汇率，由中国人民银行每天作为基准汇率对外公布。（√）
5、各成员国未经国际货币基金组织批准，不得对国际经常往来的支付和资金转移施加汇兑限制。（√）
6、目前，中国人民银行公布的人民币汇率不是由中国人民银行自行制定的。（√）
7、外汇储备就是我国的国际储备。（Х）
8、国际收支平衡表主要记载的是居民和非居民之间进行的交易。（√）
9、一国的物价水平越低，该国货币在其国内市场上越具有购买力，那么在外国看来，它就越具有价值，其汇率也就越高。（√）
10、卖出汇率是客户向银行卖出外汇时所使用的汇率。（Х）
11、不管是长期或是短期，经常项目逆差对一国贸易均有不利影响。（Х）
12、中国境内的机关，团体，企业事业单位，金融机构或其他机构向的中国境内注册的中外合资银行借入的外汇资金不视为外债。（Х）
13、非居民在我国境内的收入合法纳税后凭税单汇出。（√）
14、理论上，经常项目差额与资本项目差额相加应等于国际储备变动额。（√）
15、货物贸易出口和服务性收支大于货物进口和服务性支出，称为经常项目逆差。（Х）
16、我国对中资企业的出口收入要求强制结汇构成了汇兑限制。（Х）
17、外国政府贷款的偿还由财政部负责偿还。（Х）
18、外汇管理不但包括对外汇及外汇有价证券的管理还包括对人的管理。（√）
19、根据《中国人民银行法》，国家外汇管理局持有、管理和经营国家外汇储备。（Х）
20、一国货币当局通常只选定一种在本国对外经济交往中最常使用的主要外国货币作为关键货币，制定本国货币与它之间的汇率，这就是参考汇率，也叫基本汇率。（√）
21、国际收支顺差是指经常项目的顺差。（Х）
22、项目融资中的债权人对项目以外的资产收入没有追索权。（√）
23、目前，由中国人民银行负责向国际货币基金组织和亚洲开发银行借款。财政部负责向世界银行和非洲开发银行借款。（Х）
24、我国对发行外币债券实行资格审核批准制。因此，财政部对外发债必须经国务院批准。（Х）
25、为锁定成本或收益，国际上通常采用远期外汇交易以避免汇率风险。（√）
26、任何国家在编制国际收支平衡表时都必须遵循统一的计价原则，即以市场价格为依据的计价原则。（√）
27、我国目前汇编国际收支平衡表时使用的货币单位是美元，所采用的汇率是国家外汇管理局制定的各种货币对人民币的统一折算率。（Х）
28、当外汇市场外汇供不应求时，一国货币当局卖出外汇，以防止本币汇率上升。（Х）
29、当一国的国际收支总体上是顺差时，本币汇率就会出现上升趋势。（√）
30、现阶段我国对资本项目是完全管制的。（Х）
31、经常项目包括货物贸易和非货物贸易及经常转移。（√）
32、以一定单位的外币作为标准，折算成若干单位的本币来表示汇率的方法是直接标价法。（√）
33、外商投资企业可自行向外筹借外债，不需要到国家外汇管理局办理登记手续。（Х）
34、当外汇市场外汇供大于求时，一国货币当局在外汇市场上购买外汇以阻止本币汇率的过度下跌。（Х）
35、若一国货币对外升值，则会导致该国贸易收支的恶化。（√）
36、在经济增长方面，当一国货币对外升值时，其贸易收支得到改善，出口增加，此时若该国还存在闲置的生产资源，则其国内生产就会扩大，带动国内经济增长，实现充分就业。（Х）
37、国际货币基金组织规定，国际收支平衡表中的进出口商品价格按到岸价格计算。（Х）
38、中国实行外汇管理的目的是"保持国际收支平衡，促进国民经济健康发展"。（√）
39、目前，远期银行结售汇业务的最长期限为180天，经常项目和资本项目下的外汇收支活动都可以进行远期交易。（Х）
40、国际收支顺差是指资本项目顺差。（Х）
41、在我国，银行挂出的外汇价目表上，现钞买入价总是高于现汇买入价。（Х）
42、利率主要是通过短期资本的流动来影响汇率的。（√）
43、外债的风险主要是汇率风险。（Х）
44、资本项目下可兑换存在一定的风险，主要是国际资本流动的急剧变化有可能影响国际收支平衡和汇率稳定，影响国内生产部门的发展。（√）
45、间接标价法下，汇率越高，本国货币的币值越低。（Х）
46、中国境内注册的外资银行和中外合资银行向外借入的外汇资金不视为外债。（√）
47、发达国家综合实力比较强，本币可以直接对外支付，且汇率大多自由浮动，因此，一般而言，他们的外汇储备较少。（√）
48、对经常项目下的用汇不加限制，并非意味着可以用人民币任意购买外汇，购汇和对外支付必须是真实的需要。（√）
49、如果本币汇率上升，有外汇收入者将蒙受汇兑损失。（√）
50、直接标价法下，汇率越高，本国货币的币值越低。（√）

第六章
金融监管

1、保险机构违反法律、行政法规，被保险监管部门吊销经营保险业务许可证的，依法撤销，由法院组织清算组进行清算。（Х）
2、农村信用社的经营宗旨是为农民、农业、农村服务。（√）
3、金融机构被撤销，所在地的地方人民政府应当成立撤销工作领导小组。（√）
4、金融企业的行业自律组织，一般采用同业公会的组织形式，为独立的企业法人。（Х）
5、《巴塞尔协议》将商业银行的资本分为核心资本和附属资本两个部分。（√）
6、财政部于1998年11月发行2700亿元特别国债，将其注入股份制商业银行以补充其资本金。（Х）
7、商业银行的下级机构内部审计负责人的聘任和解聘应当经上级机构内部审计部门同意，总行内部审计负责人的聘任和解聘应当经董事会或监事会同意。（√）
8、目前，我国对金融、证券、保险行业实行混业监管的体制。（Х）
9、依法保护存款人和其他债权人的合法权益，确保居民储蓄存款本金和合法利息的兑付，是防范和化解我国金融风险的一条指导原则。（√）
10、我国在对信托投资公司的整顿工作中，通过信托公司下属证券营业部的转让、出售或参股组建证券公司，实现了信托业与证券业分业经营、分别设立、分业管理。（√）
11、金融机构解散是指已成立的金融机构，因其章程规定或法律规定的事由的发生，致使金融机构丧失了经营能力，经批准登记注销后，金融机构组织消亡的法律行为。（√）
12、在一级法人体制下，金融企业的总行(总公司)对全系统的业务经营活动进行集中统一管理，分支机构的所有业务经营活动都要在其总行(总公司)的授权范围内进行，由总行(总公司)以法人名义统一对外享有民事权力并承担民事义务。（√）
13、金融企业的行业自律组织，一般实行会员制，理事会是协会的最高权力机构。（Х）
14、《资本充足性的新框架》提出对资本的监管方式要从单纯的资本金要求发展为“三管齐下”的监管框架(即所谓的“三大支柱”)：一是最低资本要求，二是监管当局的监督检查，三是市场约束。（√）
15、《证券法》规定，股票发行实行由证券公司推荐、发行审核委员会审核、市场确定发行价格、证监会核准的办法。（√）
16、中国证监会对证券交易所进行间接管理。（Х）
17、商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统的垂直管理。（√）
18、非现场监管可以为现场检查提供预警，明确现场检查的对象和重点，以便及时采取防范和纠正措施。（√）
19、中国证券监督管理委员会的监管对象是证券期货市场。（√）
20、中国证券监督管理委员会对上市公司监管的重点是规范上市公司及其关联人在股票发行与交易中的行为，督促其按照法律法规要求，及时、准确、完整地履行信息披露义务。（√）
21、城市商业银行应向办成市民银行的方向发展。（√）
22、法院决定撤销金融机构，应当制作撤销决定书。（Х）
23、巴塞尔银行监管委员会发布的《资本充足性的新框架》旨在建立新的资本充足性框架，取代1988年的《巴塞尔协议》。（√）
24、金融机构分立或合并、变更名称都应报经监管机关审查批准。（√）
25、监督证券市场的投资者依照法律法规和市场规则公平进行投资活动，禁止内幕交易、操纵市场等证券欺诈活动，维护市场的正常交易秩序是中国证券监督管理委员会对证券交易监管的重点。（√）
26、《有效银行监管的核心原则》从七个方面制定了有效监管体系必备的25条基本原则，覆盖了从银行机构的市场准入到退出的全过程。（√）
27、“十五”计划纲要提出要对国有独资商业银行进行综合改革，有条件的国有独资商业银行可以改组为国家控股的股份制商业银行。（√）
28、偿付能力监管是保险风险监管的核心内容。（√）
29、兼并收购的法定名称为合并，包括吸收合并和新设合并。（√）
30、保险公司实际偿付能力额度低于最低偿付能力额度的50％或实际偿付能力额度连续3年低于最低偿付能力额度的，中国保监会可将其列为重点监督检查对象，并对其机构设立和业务范围等加以限制，必要时中国保监会可以对其实行接管。（√）
31、金融机构退出市场的形式主要有合并、撤销和破产。（Х）
32、对金融机构业务营运监管的方式主要有非现场监控和现场稽核检查。（√）
33、金融监管是指金融主管机关对金融机构实施的行政管理。（Х）
34、金融监管由市场准入监管、日常运营监管、风险评价、风险处置以及市场退出等相关要素和环节组成。（√）
35、建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，是商业银行内部控制有效性的必要前提条件。（√）
36、严禁设置账外账，严禁乱用会计科目，严禁编制和报送虚假会计信息是商业银行会计内部控制的重要内容。（√）
37、被撤销的金融机构的清算财产清偿债务后的剩余财产，应当按照股东的出资比例或者持有的股份比例分配。（√）
38、商业银行对关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。（√）
39、商业银行应建立有效的核对、监控制度，对各种账证、报表定期进行核对，对重要业务实行双签有效的制度。（√）
40、中国证监会负责组织证券从业人员资格考试。（Х）
41、中国证券业协会负责证券从业人员执业资格注册及管理。（Х）
42、巴塞尔银行监管委员会发布的《资本充足性的新框架》，将银行风险的覆盖范围从资产风险扩大到了利率风险和操作风险。（√）
43、《资本充足性的新框架》强调需要更强的市场约束促使银行及时、准确地向市场披露资本结构、风险状况和资本充足率等方面的信息。（√）
44、金融机构调整业务范围、修改章程不必报经监管机关审查批准。（Х）
45、中国证监会任命证券交易所的总经理和副总经理，委派证券交易所非会员理事。（√）
46、使用伪造、变造的国库券进行诈骗是金融凭证诈骗的主要形式。（Х）
47、制定证券业行业标准和业务规范，并监督实施是中国证券业协会的职能之一。（√）
48、金融机构解散必须报经财政部批准。（Х）
49、促进国内银行业与国外银行业的交往与合作是中国银行业协会的职能之一。（√）
50、银行监管当局在对金融机构的盈利能力进行监管时，是以资本利润率、资产利润率和利息回收率作为衡量标准。（√）
51、被撤销的金融机构清算财产，应当先支付法人和其他组织的债务。（Х）
52、建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和内部控制文化，是商业银行内部控制环境的重要内容。（√）
53、商业银行应根据不同的工作岗位及其性质，赋予其相应的职责和权限，各个岗位应当有正式、成文的岗位职责说明和清晰的报告关系。（√）

第七章
金融全球化

1、反全球化运动有明显反对美国霸权主义的倾向。（√）
2、浮动汇率制度和庞大的国际游资是引发国际金融危机的主要原因。（Х）
3、金融全球化是经济、贸易全球化的必然结果。（√）
4、中国是吸收外国直接投资最多的国家。（Х）
5、跨国收购、兼并活动是外国直接投机的主要方式。（√）
6、国际货币市场的价格基准是伦敦同业拆借利率。（√）
7、全球金融经济运行规则主要考虑了发达国家的意愿及其经济与金融发展水平，而没有完全考虑到发展中国家的实际承受能力，因此具有不合理性。（√）
8、一国汇率体制的选择最重要的是要考虑其是否适应于该国宏观经济政策。（√）
9、反全球化运动是一个无政府、无组织的运动。（Х）
10、金融全球化增强了各国经济金融的互动性和金融风险的传递。（√）
11、亚洲开发银行是一个以盈利为目的的区域性政府间金融开发机构。（Х）
12、中国是1948年开始实施的GATT的创始国之一。（√）
13、货币可自由兑换是金融全球化的必要条件。（√）
14、我国加入WTO在对银行业、保险业、证券业开放的承诺，是与这三个行业的对外开放程度和承受能力相适应的。（√）