金融业务
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xujinwei_gingko
金融科技工程师
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债券相关名词
1、买卖:债券买入,卖出,交易对手不是债券发行人2、回售:债券发行时,提供债券持有人回售权,债券持有人可以在行权日回售部分或者全部债券给发行人3、部分还本:对于某些分期还本的债券,在各个分期内,债券发行人会部分兑付持有人债券4、发行人赎回:债券发行时,提供发行人赎回权,债券发行人可以赎回部分或者全部债券...原创 2022-04-26 09:39:15 · 384 阅读 · 0 评论 -
理财直接融资工具
定义:理财直接融资工具(以下简称“工具”),是指由我行或其他商业银行作为发起管理人设立、直接以单一企业客户的债权融资为资金投向、在官方指定的登记托管结算机构统一托管、在合格的投资者之间公开交易、在中国理财网等官方指定渠道进行公开信息披露的标准化投资载体。业务模式:一、承销银行作为发起管理人,为融资人申请注册、发行理财直接融资工具,该业务流程目前由总行投资银行部主管;承销业务可适当收取承销费用,具体费率需与客户协商二、投资银行理财资金主动投资由我行或其他商业银行发起设立的理财直接融资工原创 2022-01-06 16:43:55 · 19103 阅读 · 0 评论 -
债权融资计划
定义:指融资人向具备相应风险识别和承担能力的合格投资者,以非公开方式挂牌募集资金的债权性固定收益类产品,是一种新兴推行的非公开定向债务融资工具(PPN)。产生背景:在金融脱媒产生的转型压力大环境下,众多优质企业发债额度耗尽,为了拓宽融资渠道,丰富资金来源,中国人民银行批准的中国银行间市场交易协商会指定交易平台——北金所推出了“债权融资计划”创新业务,为债务融资工具市场提供了新补充。优点:1、融资规模方面,发行企业可以根据自身融资实际需求,自行确定发债额度,更具自主性;2、资金用途方面,募原创 2022-01-06 14:48:39 · 12761 阅读 · 0 评论 -
质押和抵押区别
区别如下:1、标的不同:质押一般是动产,抵押一般是不动产,如债券质押,房产抵押2、效力不同:抵押要经过登记才生效,质押品占有即有效3、变现方式不同:抵押品要经过法院拍卖才兑现,质押品可以直接变卖综上,对于债券来说,都是质押物,如通过质押债券融资的逆回购业务...原创 2022-01-04 10:10:18 · 14615 阅读 · 0 评论 -
特殊目的载体-SPV
SPV:Special Purpose Vehicle 特殊目的载体,可以理解为“空壳”,为了达到某种目的设置的壳,如风险隔离,合理避税,以及达到特定的法规要求等等。如下方图片中,机构投资了SPV,其底层资产是ABS债券。...原创 2021-12-20 16:00:19 · 1281 阅读 · 0 评论 -
债券的转仓
债券转仓:将债券从某一个投资组合转到另外一个投资组合。如下图,将债券21庆和瑞02 从自营投组转移到公墓基金组合,可以理解为自营将债券卖给公墓基金,从底层资产角度考虑,该笔资产余额没有改变,该笔资产用信占额没有变化,只是将债券从自营盘转移到公墓基金盘。 转仓的意义:自营转公墓基金,公墓基金投组独立绩效考核,想要投资这只债券。公墓基金转自营,这只债的利率较低或者有违约风险,会影响基金的净值,公墓卖给自营盘,让自营盘自负盈亏。...原创 2021-12-16 13:21:49 · 5164 阅读 · 0 评论 -
公允价值变动及公允价值变动损益
公允价值:就是某项资产在某一时点上的公认价值,是社会大众普遍认同和接受的价值,这个价值的取得必须是在有活跃的市场,能够让市场所接受的价值。公允价值也可以理解为“市场价”。正是因为公允价值是随着时间在发生不断变动。所以就会形成公允价值变动。公允价值变动就是某项资产在两个不同时点上的公允价值之间的差额。因为是资产,所以会计科目是1xxxxxx,资产类科目。公允价值变动损益就是因公允价值的变动而导致的损失或是收益。此科目属于损益类科目,会计科目是6xxxxx...原创 2021-11-09 18:55:10 · 4387 阅读 · 0 评论 -
代付业务-受托代付、委托代付
受托业务是指我行作为受托行,根据委托行的申请和指示,在委托行承诺到期日按约定的融资利率将融资本金和利息偿还至我行的前提下,于约定的付款日在货物贸易、服务贸易的范围内对委托行指示的业务代为付款的融资业务,可以理解为同业拆借拆出业务。 委托代付是指我行作为委托行,指示受托行在约定的付款日付款,可以理解为同业拆借的拆入业务。...原创 2021-08-10 15:00:28 · 1226 阅读 · 1 评论 -
金融网站列表
1、中债登:也称中央结算公司,https://www.chinabond.com.cn/,托管在中债登的债券可以在此网站查询信息披露信息,发行付息信息等,如国债,金融债。2、上清算:也称银行间市场清算所股份有限公司 ,https://www.shclearing.com/,托管在上清所的债券可以在此网站查询信息披露信息,发行付息信息等,如非金融企业债务融资工具。 3、中证登:中国证券登记结算有限责任公司,http://www.chinaclear.cn...原创 2021-08-09 16:57:33 · 924 阅读 · 0 评论 -
债券品种介绍
债券品种多种多样,按照否有国家信用背书,分为利率债与信用债。利率债有国家背书,一般不存在信用风险,包括:国债、地方政府债、政策性金融债、央行票据。其中:政策性金融债由国家开发银行、农业发展银行、进出口银行等政策性银行发行,分别叫做国开债、农发债、进出口行债; 信用债没有国家背书,存在信用风险,包括:金融债、次级债、非金融企业债务融资工具、企业债、公司债。其中非金融企业债务融资工具包含:超级短期融资券(SCP)、短期融资券(CP)、中期票据(MTN)、非公...原创 2021-08-09 15:55:25 · 288 阅读 · 0 评论 -
银行机构介绍
银行按下图分类,其中:央行即中国人民银行,负责货币政策的制定;政策性银行包含:国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行;国有大型商业银行包含:工商银行、建设银行、中国银行、农业银行、交通银行、邮政储蓄银行;股份制商业银行包含:中信银行、光大银行、 招商银行、 上海浦东发展银行、民生银行、华夏银行、平安银行、兴业银行、广发银行、 渤海银行、浙商银行、恒丰银行;城市商业银行即各个城市的城商行,如南京银行,全国有100多家;农村商业银行即各类农商行,如苏州农商行,常熟农商行等,全国有1000...原创 2021-07-22 09:49:29 · 570 阅读 · 0 评论 -
银行理财业务与自营业务区别
资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托,对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。资管产品就是银行发行的理财产品,信托公司的信托计划,证券公司、保险资管公司等机构发行的资管计划,基金公司发行的基金产品。 银行理财业务隶属于资产管理业务,也称为银行资管业务,指的是银行通过发行理财产品募集资金,将其进行投资从而获得收益的中间业务。监管要求银行的理财产品:1、打破刚性兑付,以后不会再有保本理财...原创 2021-07-20 14:57:43 · 4961 阅读 · 0 评论 -
银行业务--中间业务
银行中间业务包含:银行卡业务、结算及清算服务、承销及咨询服务、代理及委托业务、保函及承诺业务等,中间业务的收入主要来自手续费及佣金收入。中间业务的交易量大小不影响银行的资产负债表。银行卡是客户存款的一种介质,不属于存款业务,也不是负债业务,属于中间业务。银行卡的收入主要有:办卡费、年费、挂失费等。 银行卡分为储蓄卡和信用卡,储蓄卡卡号一般是19位,信用卡一般都是16位。储蓄卡的19位:第1-6位银行的BIN号,每家银行唯一。开头数字不同,银行卡...原创 2021-07-20 10:09:49 · 1168 阅读 · 0 评论 -
银行业务--资产业务
银行资产业务分为个人贷款、公司贷款和同业投资业务。 个人贷款分为:人住房贷款、个人汽车消费贷款、个人经营性贷款、个人耐用品消费贷款、个人小额信用贷款等等。 公司贷款分为:流动资金贷款、固定资产贷款、信用贷款等。 贷款按照担保方式不同分为:抵押贷款、质押贷款、保证贷款和信用贷款。抵押贷款,是客户用自己拥有的财产,比如房子、机器设备或者土地等等作为还款担保来向银行贷款。抵押物,一般是用不动产,不需要把东西交给银行...原创 2021-07-19 20:31:03 · 515 阅读 · 0 评论 -
银行业务--负债业务
银行负债业务主要包含3大类,个人存款、单位存款、同业负债业务,个人存款和单位存款项下又分为活期存款、定期存款、定活两便存款、智能存款等。同业负债业务是指银行向其他金融机构借款的业务,主要包含:同业存放、同业拆入、卖出回购、存单发行、再贴现、再贷款等。 同业存放:是指银行将多余的资金存入另一家银行,是存款性质。 同业拆入:是指银行向其他金融机构借款,即是一笔负债。同业存放和同业拆入的区别:同业存放,多数是因为一家银行资金比较富余,放...原创 2021-07-19 19:19:39 · 1172 阅读 · 0 评论 -
银行业务介绍--摘要
银行按照类型分为:央行、政策性银行、商业银行。央行即中国人民银行,它的主要职责是执行货币政策,对国民经济进行宏观调控,对金融机构乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构;政策性银行不以营利为目的,特定的业务领域内,从事政策性融资活动,包括:中国进出口银行、中国农业发展银行、国家开发银行;商业银行就是我们熟知的银行,办理存款、贷款的银行。 商业银行的业务主要包含3大类:负债业务、资产业务、中间业务,如下图: 负债业务:是商业银行形成资金来源的业务,最重要的...原创 2021-07-19 16:03:13 · 2118 阅读 · 0 评论 -
债券买空和卖空
1、债券买空也称多头交易,投资者预测债券价格未来会上涨,自有资金短缺,从券商借入资金(存入一定的保证金),买进债券,待债券价格上涨后,再卖出债券,赚取利差。如果债券价格和预期不一致,下跌走势,则券商要求投资者补充保证金或者强制平仓。2、债券卖空也称空头交易,投资者预测债券价格未来会下跌,自身没有债券,从券商借入债券,在高价卖出债券,待债券价格下跌后,再买进债券,归还券商债券并赚取利差。如果债券价格和预期不一致,上涨走势,则券商要求投资者补充保证金或者强制平仓。...原创 2021-07-19 15:11:53 · 6843 阅读 · 0 评论