银行卡、微信、支付宝、云闪付如何避免被风控（限制非柜面交易）

引言

无论是在银行卡，还是微信、支付宝、云闪付、和包、翼支付、开店宝等第三方支付平台，只要账户收款金额超过一定的数额，就有可能被被冻结账户！

案例：9张卡一年多入账3000多万，男子被判帮助信息网络犯罪活动罪。

尤某，用自己和亲友的“身份”办理多张银行卡，连同身份信息一起在网上出售，相关银行卡、微信、支付宝等账户沦为电信网络诈骗工具。

警惕以下类似宣传口号，线上做私人财务，除了没有五险一金，还被拖延发放工资，以及押金抵扣。甚至频繁的资金进出，会触发反洗钱风控规则。

避免被反洗钱冻住的方法：进银行的钱，需要自己慢慢消费花出去，包括支付宝、微信和充值。

为了避免被风控，支付宝支付的时候，可以先添加为支付宝好友再转账 。

I 培养良好支付习惯

1.1 个人账户收款监管规则

可疑交易风控规则：

1. 短期内资金分散转入、集中转出，或集中转入、分散转出；
2. 相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
3. 长期闲置的账户原因不明地突然启用࿰