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本文来源:量化投资与金融科技
据外媒CCN消息,全球四大会计事务所之一安永发布了一份关于区块链和ICO的最新调研报告,报告中显示,2015-2017年共有372个ICO项目,其总募资的数字资金价值达 37 亿美元,相当于同期风险投资(Venture Capital Funding)的两倍。但其中有超过10%的资金(大约4亿美元)已经被盗窃或遗失。
逐渐降温的ICO
安永发布的报告显示,ICO项目最多的国家依次是:美国、俄罗斯和中国,由于中国在去年7月已经终止了ICO的发行,韩国也在同年11月禁止了ICO,各国对ICO的态度逐渐趋严:
这些原因直接导致7月以后ICO项目的降温:投资热度最高的时候,筹款速度能够达到每秒30万美元的峰值——在2017年6月时仍有超过90%的项目能够达到这个标准,然而到2017年11月份时仅有不到25%的项目达标。
暴涨的ICO项目,从其诞生之初就在挖空心思地骗投资者的钱!
由于 ICO 有一定的技术门槛,很多跟风杜撰的 ICO 项目质量就很难保证了,出现基本的编码错误也不算稀奇,这让参与其中的投资者们承受着许多风险。开发者们也有自己的赚钱套路:他们向投资者只展示18行文本,而智能合约中却包含479行代码,其中包括未向投资者披露的隐含条款,这样做的结果是投资者被动接受了开发者制定的隐含条款,最终直接导致代币(token)市值被稀释。
ICO:黑客眼里的大蛋糕
在黑客眼里,ICO项目可谓“人傻钱多”,投资者只关注回报,根本不考虑风险,一些ICO项目技术不成熟、安全性不过关,又随着区块链的东风一路暴涨,全世界的黑客们都瞧中了这块“大蛋糕”:
研究团队发现,窃取资金的黑客最青睐钓鱼攻击,这种方式的使用频率在2017年初开始增长,黑客们一个月可以从中获取150万美金。替换钱包地址、直接访问私钥也是常见手段。
目前,黑客攻击加密货币社区已成常态,ICO项目本身也可能失败或变成庞氏骗局。加密货币的泡沫已经随着一轮又一轮的上涨越来越大,我们将比特币与郁金香、股市指数价值做个对比:
灰色的是比特币、浅蓝为郁金香、深蓝为纳斯达克指数,可以看出比特币比曾经的荷兰郁金香还疯狂。
延伸阅读:郁金香泡沫
“郁金香泡沫”是人类历史上第一次有记载的金融泡沫。16世纪中期,郁金香从土耳其被引入西欧,不久,人们开始对这种植物产生了狂热。到17世纪初期,一些珍品卖到了不同寻常的高价,而富人们也竞相在他们的花园中展示最新和最稀有的品种。到17世纪30年代初期,这一时尚导致了一场经典的投机狂热。人们购买郁金香已经不再是为了其内在的价值或作观赏之用,而是期望其价格能无限上涨并因此获利(这种总是期望有人会愿意出价更高的想法,长期以来被称为投资的博傻理论)。
高盛认为数字货币的概念是只有满足以下条件才能存活:
易于全球化操作
更低的交易费用
减少贪腐情况的发生,因为每一交易记录都可被追溯
财产的所有形式更加安全
目前的比特币交易时间长、交易价格差异大,显然不符合上述条件,想要借数字货币投机的散户们,也要自己掂量掂量,被开发者薅一次羊毛,又承担着被黑客“盗币”、市场泡沫的风险,这样的投资到底值不值?
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