银从初级个人理财_22_第七章第二节

最新推荐文章于 2024-10-07 00:00:00 发布
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分类专栏： 银从初级 文章标签： 银从初级 个人理财
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版权

一、单选题

专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是(

深入了解客户

出具专业理财规划报告书R

全面评估客户的财务问题

提出自己的见解和建议

小红红的学习笔记
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初级银从《法规》重要考点
07-01
考点2：经济增长与国内生产总值 1.国内生产总值（GDP）定义：一国（或地区）所有常住居民在一定时期内生产活动的最终成果，即指在一国的领土范围内，本国居民和外国居民在一定时期内所生产的、以市场价格表示的产品...
银从初级个人理财_01_第一章第一节
2301_80961833的博客
09-22 984
美国注册理财规划师协会国际理财规划师协会中国银行业监督委员会中国证券业监督委员会个人客户商业银行非银行金融机构监管机构个人的财务资源是有限的客户都是理性的客户对理财师都是信任的财务资源的分配方式是多样的年龄资产规模性别区域理财顾问财富管理私人银行理财业务它是一种针对个人客户的专业化服务收益和风险由客户和银行共同分担客户自行管理和运用资金商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务资产管理财务分析与规划投资建议个人投资产品推介私人银行理财计划财富管理。
银从初级个人理财_27_第七章第七节
2301_80961833的博客
10-07 634
首先，理财规划服务是个过程，不是一次性完成的其次，客户的理财目标有短期的也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师。对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排或投资产品的调整，不应是较大规模或整体方案的修正。有的客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健。业务人员都明白开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，对服务非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户。
银从初级个人理财_24_第七章第四节
2301_80961833的博客
10-03 262
是否购买了适当的财产和人身保险。客户现在以及未来的财务资源。是否有额外的养老保障计划。个人事业是否有发展的潜力。理财师的后续跟踪服务。是否有充足的现金准备。
银从初级个人理财_04_第二章第一节
2301_80961833的博客
09-23 863
采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款。代理人和相对人恶意串通，损害被代理人合法权益的，代理人和相对人应当承担连带责任代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任。合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按照对方的要求，对条款予以说明。完全民事行为能力人、不完全民事行为能力人、完全无民事行为能力人。
银从初级个人理财_25_第七章第五节
2301_80961833的博客
10-05 504
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案。综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案。理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的。理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的。投资工具的流动性较好。
银从初级个人理财_26_第七章第六节
2301_80961833的博客
10-05 341
在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。事先重复沟通，让客户有明确的预期，以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑。强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的。在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据。有助于理财师更深的了解客户。强调理财规划方案的整体性。降低客户的资金成本、费率。
银从初级个人理财_06_第二章第三节
2301_80961833的博客
09-24 548
从事货物进出口的个人对外贸易经营者，在商务部门办理对外贸易经营权登记备案后，其贸易外汇资金的收支按照机构的外汇收支进行管理。本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，划转后可以结汇。按投资性质的不同:固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品。外汇结算账户、经常项目账户和资本项目账户。外汇结算账户、外汇储蓄账户和经常项目账户。经常项目账户、资本项目账户和外汇储蓄账户。外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。
银从初级个人理财_23_第七章第三节
2301_80961833的博客
10-03 461
定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解。客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。在收集客户信息的过程中，海外同行已经养成了相应的工作习惯。对收集客户家庭财务信息的重要性还没有真正清醒的认识。通过资产负债表对客户的资产负债进行分类、统计。引导客户，告诉客户为什么我们要了解这些信息。堂握了较为成熟的客户信息收集技巧。考虑自己是否会触犯客户的隐私。缺乏成熟的客户信息收集技巧。
银从初级个人理财_21_第七章第一节
2301_80961833的博客
10-02 187
理财师的工作流程六个步骤依次是()(1)执行理财规划方秦;(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况;(3)制订理财规划方秦;(4)后续跟踪服务:(5)明确客户的理财目标;(6)接触客户，建立信任关系,(3)(4)(6)(2)(5)(1)(3)(2)(6)(1)(5)(4)(6)(2)(5)(3)(1)(4)(6)(2)(3)(5)(1)(4)
银行从业资格考试教材之个人理财.pdf
11-20
银行从业资格考试教材之个人理财.pdf
2020年初级银行从业资格《法律法规》教材变化(第三部分银行管理).pdf
02-20
此外，还新增了流动性风险管理中的流动性风险计量，并且提出了第七节声誉风险管理的概念。 从上述内容可以看出，新教材在保持原有银行管理知识框架的基础上，更新了更多反映当前银行经营管理中新兴的重要概念和实务...
银行从业资格考试《个人理财》预习辅导知识：财务规划.doc
09-12
【银行从业资格考试《个人理财》预习辅导知识：财务规划】 财务规划是个人理财的重要组成部分，涵盖了现金管理、消费管理、债务管理、保险计划、税收计划和人生事件计划等多个方面，旨在帮助个人和家庭实现财务稳健...
银行从业中级理财计算器使用方法一.doc
09-12
银行从业中级理财计算器使用方法一 在银行从业中级考试中，理财计划器是一道很重要的题型。很多考生在考试中都不知道如何使用理财计划器，从而导致考试不通过。今天，我们就来详细讲解一下理财计划器的使用方法。 ...
关于组织参加“第八届‘泰迪杯’数据挖掘挑战赛”的通知-4页
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作者徐鹏威、段善旭、刘飞和刘邦银从华中科技大学出发，针对当前全球能源危机背景下对可再生能源的日益关注，特别是光伏发电的重要地位，深入分析了四种常见的MPPT技术：恒定电压控制法、扰动观测法、导纳增量法以及...
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