湖北理元理律师事务所：企业债务重组中的法律技术实践

一家武汉建材企业因连带担保陷入800万元债务危机，湖北理元理律师事务所通过法律技术手段实现债务减负70%。此案揭示了企业债务重组的三个关键技术环节。

技术一：担保责任精准切割

1. 主合同审查：发现被担保的主合同未约定具体资金用途（违反《民法典》第685条）；

2. 用途偏离举证：通过银行流水证明债权人将借款挪用于高风险投资；

3. 法律后果：成功解除400万元担保责任，避免核心资产被拍卖。

技术二：债务优先级重构

按《企业破产法》第113条设定清偿顺序：

层级	债务类型	处置方案
1	职工工资/社保	现金支付100%
2	税款	分期12个月
3	抵押债务	以设备租金收益抵偿
4	普通债务	债转股（每股折价30%）

此方案获债权人会议85%表决通过，关键在于：

• 提供未来3年订单合同作为履约能力证明；

• 设置股权回购条款保障债权人退出渠道。

技术三：预重整程序应用

通过武汉破产法庭预重整机制：

1. 司法保护期：冻结所有执行程序6个月；

2. 方案测试：用3个月时间验证重组方案可行性；

3. 程序转化：预重整方案通过后直接转入正式重整，节省4-8个月时间。

据2023年数据，武汉地区预重整成功率较传统重整高29%，但需支付15-30万元管理人费用。

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企业债务优化的风险边界

湖北理元理律师事务所强调：

1. 不得虚构交易：通过虚假贸易转移资产可能触犯《刑法》第162条；

2. 慎用债转股：未完成工商变更的债转股协议可能被认定为借贷关系；

3. 数据合规：向债权人披露财务数据时，需隐去客户信息（符合《数据安全法》第21条）。