自动对账系统原型图

自动对账系统流程图

对账概念

对账主要做的是核对账务，是指在会计核算中，为保证账簿记录正确可靠，对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。

广义的对账，所有跨应用的数据交互，理论上都应该进行对账。所以对账也可以分为信息流对账，资金流对账。信息流对账一般用在自己内部系统的对账，比如支付宝系统的支付数据和业务系统的业务数据记性对账，保证资金交易和业务交易的一致性。资金对账也就是支付系统和银行或者第三方支付系统质检的资金交易对账。

对账方式：单向对账-->一般拿第三方支付机构或银行流水，与自己系统进行对账，放置出现调单问题

                  双向对账:--->两个应用键的流水进行双向核对，如订单与财务系统，既要保证财务系统支付成功的记录，订单系统也是成功的，也要确保订单系统记录成功的记录，财务系系统也是成功的

自动对账概念

自动对账即系统自动对账，只需要业务员上传当月账单，之后系统首先会提取出这份账单有用的数据：订单号，订单数量，sku，交易金额，之后再跟系统中未结算的账单一一比较，根据这些账单会生成一份汇总记录：正流水  负流水 净流水。业务员会审核这份净流水，若金额无误则审核提交。这份汇总记录会被提交到财务审核面板中，财务根据汇总记录进行审核，审核无误后再根据净流水与银行到账金额对比，对比无误之后财务会点击到账结算按钮表示当次自动对账已完成，若上述某个模块失败则需继续操作当前模块

总结

自动对账v1.0版本，开发正在发开中，对账是一个庞大复杂而精细的工程，上述流程适合有财务ERP系统的电商公司。