未明学院：咨询/投行/四大/券商/私募，上交学姐传授商科实习秘籍！

作者

W学姐，指南者旗下未明学院学员，上海交通大学安泰经济与管理学院金融学大四学生。

申请劣势：语言成绩不高，GPA三维一般；

申请优势：实习实践经历丰富

录取offer：

香港科技大学的投资管理硕士、香港中文大学的市场营销硕士和管理学硕士

实习经历：

两段国内私募投资经理助理实习经历；

一段香港某金融服务公司市场部实习经历。

小编寄语：

越来越多的同学已经意识到，无论是国外院校还是企业，都是以就业为导向的。高含金量的实习实践经历，凸显行业经验与技能的简历，对于留学申请和就业有着巨大帮助。今天邀请到的这位学姐，在三维、语言等硬件条件一般的情况下，凭借出色的实习实践经历、丰富的专业领域经验，斩获港科、港中文等世界名校热门商科offer，一起来听学姐实习面试的经验之谈。

正文

在申请香港商科硕士项目的过程中，我觉得实习经历帮了我很大的忙，因为香港的一年制授课型商科硕士项目主要是以就业为导向的，招生官在注重申请者的GPA和语言成绩的同时，也会更加看重申请者的实践能力，以及未来在职场中的竞争潜力，因此丰富且含金量高的实习实践经历对于申请者来说会是很好的加分项。此外，对于求职的同学来说，实习实践经历能够帮助自己深入了解各行业情况，尽早明确未来职业规划。下面我将从一个金融专业学生的角度，分享我个人在找实习的过程中的一些感想。

01

如何合理规划实习的时间？

实习的时间当然是越早越好的，在我大三开始的时候，我发现我身边的许多上海本地同学已经在大二暑假开始了自己第一份实习，有的同学实习生涯甚至在大一假期期间就已经开始。当我大一大二还在以传统的观念对待寒暑假，认为期末考完就已经解放，寒暑假的日常生活就是吃喝玩乐的时候，我的同学们已经开始抓紧时间通过实习、游学项目等各种活动提升自己，开拓视野。

但对于大一大二的同学来说，高等数学、数学分析等数理课程和专业课程还是比较多的，而且难度较大，而日常实习的要求一般是3-5个全天工作日，除了难以满足实习天数要求外，在课业繁重的日常生活中同时兼顾一份实习的负担还是比较大的。而且一般来说，由于大一大二学习的专业知识不够深入，掌握的专业技巧也较少，许多商科实习在职位描述的学历要求中也会明确标明“本科大三及以上……”，对低年级学生考虑较少。因此我建议大一大二的同学在日常生活中还是以学业为主，实习为辅，不要荒废寒暑假的时间，通过多种途径提升自己，参加实习或者未明学院这样的线上行业实战项目都是不错的选择。

大三的时候我的课程已经比较少了，于是我在选课的时候特地把上课时间集中安排在了两个工作日，剩下的三天时间可以方便实习。我建议大家在确定自己的课表安排以后就可以开始找实习了。“投递简历+收到面试通知+面试+收到录用通知”的时间一般为2-3个星期，当然也有急招的岗位可能1个星期就能出结果，但一般来说，如果简历没有通过HR的筛选或者面试后没有被录取是不会收到对方的通知的，因此建议一开始投递简历的时候采取海投的战略。

一般的实习时长要求为3-6个月不等，部分有留用的实习时间更长。如果是以未来申请出国为导向的同学，建议选择3-4个月的实习，如果能够做到上家实习刚结束就有下家实习的衔接，这样大三下来可以有2-3份的实习，能够同时保证实习的质量和数量，为CV加分。如果是还在准备语言考试的同学，建议选择工作强度较低且不需要全勤的实习，或者通过线上的行业实战项目弥补自己经历的空白，否则很难保证自己的精力。

02

获取实习信息的渠道有哪些？

首先可以是关注实习类微信公众号，这类公众号有很多，每天都会发布实习信息，而且会根据不同的地区和行业进行分类，在详细的职位要求里面还会附上公司的邮箱，这样同学们根据自己的需要，直接投递简历到对方邮箱即可。我的第一份私募实习就是在在某公众号上找到的。此外，指南者留学针对学员制作的实习库信息也是比较全面的，我在里面也发现过不少含金量比较高的实习。

但由于微信公众号平台上发布的信息都是公开的，关注和阅读的同学不在少数。在金融人才供给已经过饱和的这个时代，往往是供大于需，一个岗位的背后可能是许多的竞争者，因此海投后通过简历筛选得到面试机会的比例往往较低。

其次是内推渠道。内推是指通过学长学姐、同学朋友等中间人的推荐。一般获得内推的简历会直接呈现在老板面前，只要能够满足基本要求，都会获得面试的机会。那要怎么获得内推呢？Networking就显得比较重要。例如我的香港某金融服务公司的市场部实习，就是通过一位即将离任并在寻找继任的学姐发布在朋友圈的实习信息找到的，我和该学姐沟通表明自己想要申请的意向后，学姐十分热心地将我的简历直接发送给了她的老板。

此外，学校或学院的资源也可以利用起来，除了职业发展办公室在官网发布的职位内容以外，也可以尝试着去和职业发展办公室的老师沟通，寻求意见和帮助。另外，如果在实习过程中表现不错的话，有的同学也会得到老板的推荐，得到其它的工作机会。我的第二份私募实习经历正是被我上一家私募实习的老板推荐的，由于我在上份实习中的表现比较出色，在我实习期即将结束后老板将我推荐到了这家公司。

内推渠道的好处在于能够获取到更全面的信息，例如可以直接和中间人进行沟通了解到更多的不同于职位描述上的关于实习岗位的信息，例如实际的工作内容、需要掌握的专业技能以及职位发展前景等，对于准备面试、加深行业见解等都有很大的帮助。

如果心仪的实习岗位没有中间人，可以尝试“LinkedIn领英”app，领英是全球最大的实名制职业社交沟通平台，一般来说许多商务人士都会在领英上post自己的工作经历和教育经历等，同学们可以在上面搜寻曾经在自己心仪公司工作或实习的校友，在不打扰对方的前提下进行沟通，寻找内推机会。

此外，通过参加商赛也能够获取实习机会。部分大型公司（例如贝恩、安永、华为等）举办的商赛会给优秀的参赛者提供在该公司的实习offer。这样不仅能够获得商赛的经历，也能够获得实习的机会。但是由于参加商赛耗费的时间和精力都比较大，除非对方公司是自己的dream company，否则如果是以近期寻找实习为主要目的，不建议通过这样的方法。

03

咨询/投行/四大/券商/私募对比

在北上广等大城市，实习机会还是蛮多的，但要找一份合适自己含金量比较高的实习是一件蛮不容易的事情。我建议同学们在找实习之前可以先根据自己的职业兴趣，多和有经验的学长学姐去沟通，了解该职业的发展路径和发展前景，大致明确自己的职业发展规划，然后有针对性地去选择实习岗位。下面是我根据个人经历对于商科实习作的一个简单分类，仅供参考。

一是咨询公司的实习。

每年十二月份开始，各大咨询公司会陆续放出春季PTA（Part-time Assistant）的官方招聘通知，主要针对大三的学生。除了这个渠道以外，许多同学，从大二就开始准备，并通过内推等渠道拿到了一份PTA的实习，为后续大三申请咨询公司的暑期实习作准备，然后再拿全职工作的return offer。因此对于立志去咨询工作的同学来说，建议在低年级的时候就开始准备。除了MBB（三大咨询公司：麦肯锡、波士顿、贝恩）外，常见的知名咨询公司还有罗兰贝格、奥纬咨询、德勤咨询等。

二是四大会计事务所（德勤、安永、毕马威、普华永道）的实习。

四大每年都会有针对大三学生的寒暑假实习，针对大二的学生还会有德勤俱乐部，毕马威精英计划等。我有许多同学的第一份实习就是从四大开始的，以审计为主。四大寒暑期实习的好处就在于除了时间的灵活性以外（因为很多同学在日常学习中都没有实习的时间），还能够给你带来一份宝贵的big name实习的经验，给简历加分。

三是IBD（Investment Bank Department 中文简称“投行”）实习。

由于投行门槛高薪水高的职业特点，投行的实习往往是商科学生中最热门也是竞争最为激烈的，但往往也是强度较大的。这里主要说的是国内券商的投资银行部实习。投行部的工作内容主要以Documentation为主，由于业务涉及企业的并购重组与上市，因此需要向证监会递交材料，保证合规。目前而言，投行对于实习生的日常需求主要在项目期间，实习生做尽职调查和整理底稿比较多，有时候也会涉及法律研究、行业研究和财务分析等，对于专业程度要求较高。

由于工作的繁琐性，加班已经投行实习生的日常，我有在投行实习过的同学经常是晚上十点后才下班，甚至需要加班到凌晨半夜，有时候周六日也得加班，因此对工作强度承受能力较低的同学来说，在选择投行实习时要斟酌考虑。但付出和收获往往也是成正比的，由于投行工作的专业性，一份含金量高的投行实习往往能够十分锻炼专业技能，在申请出国/求职的过程中也往往是加分项。大型的券商有中信、中金、中信建投、华泰联合、国泰君安等。

四是券商研究所的行业研究实习。

券商的行研实习对于本科专业要求还是比较友好的，不局限于商科，许多理工科专业的同学也可以申请。行研实习主要看重个人对行业的认知度和积累，以及信息搜集和数据处理和分析的能力，有时候也需要一些基础的财务建模知识。实习生的主要工作是针对某个行业在数据库、行业网站等平台进行信息的搜集和整理，然后反馈给组内的行业分析师再进行分析并撰写报告。实习生在实习期间能够接触大量的行业信息，收获对行业更为专业和全面的认知。

五是私募股权投资（Private Equity, PE）和创业投资（Venture Capital, VC）的实习，也被统称为“买方实习”。

大型买方机构的实习门槛一般是较高的，招实习生的人数较少甚至不招，但国内中小型买方机构由于自身人数的限制，在开展项目的时候也会放出部分实习名额。实习主要内容是协助投资经理搜集和整理投资项目和行业信息、撰写投资可行性报告、开展尽职调查等。VC和PE的实习还是有一定区别的，VC主要投资于中早期的高风险项目，PE主要投资于中后期的成熟稳健项目，因此VC招实习生更看重对行业的理解能力和对行业变化的敏感度，而PE更着重于实习生的technical skill，例如估值建模、搜集资料、制作Pitchbook的技能等。

工作强度取决于项目的进程，例如我在一家私募产业投资部实习的时候，我有连续熬夜三天赶一份行业研究报告的经历，也有手上没有活干只好看看以前的项目报告打发时间的时候。但我的两份PE实习带给我的收获都是蛮大的，因为投资经理会直接让我参与项目的进程，把实习生当全职用。

04

如何准备实习面试？

这里主要结合我的个人经历来说吧。

我在面试每份实习之前，我都会将实习的主要职责要求再仔细看一遍，然后再对应自己的简历寻找切合点，列出一些可能会涉及的问题，准备相应的回答。

我在面试第一份实习，也就是香港某金融服务公司的市场部实习时，我注意到实习的主要职责中有一项是需要协助撰写财经类微信推送，我就在自我介绍的时候特地强调了自己曾经是交大官方微博的一名编辑以及在暑期社会实践中帮助学院职业发展办公室撰写文章的经历。

我在面试第一份PE实习的时候，因为岗位所在部门为产业投资部，主要职责是协助投资经理对目标公司和行业进行信息搜集和分析，并协助撰写报告等，我就在自我介绍的时候提到了带领团队参加案例分析大赛并获得奖项的经历。当时面试的老板对我的该经历表现了很大的兴趣，并追问了我在这个案例中分析中运用了哪些专业技能和方法，以及该公司在该行业发展现状/竞争对手/行业壁垒等，以及得出了怎样的结论等，由于我在面试前特地重温了一遍当时案例分析比赛的内容，因此回答也比较流畅和全面。

最后面试官还问我有没有什么想要补充的，因为事先在官网上做了相关的功课，于是我提到了我有关注他们过往的投资案例和主要投资行业，以及对他们投资理念的理解，这令他十分惊讶，他后来和我说当时没有想过我会如此深入去了解。我想这也是我后来成功获得实习机会的一个加分项吧。

总的来说，有的PE招人流程比较简单，直接面试即可；有的PE招人流程比较复杂，需要通过笔试的考核后，才能获得面试的机会。笔试的题目一般会涉及估值建模的技能，例如运用不同的方法对某家公司进行估值，并提供估值过程，这需要同学们在事前有着比较硬的专业技能，也有的笔试题目是要求回答对某个行业的认知和看法。

面试考核环节一般不会涉及估值建模等需要电脑操作的内容，除了要求事先掌握基本的私募基础知识外，重点考察你的行业认知能力，主要是对具体某个行业发展现状的了解，或者具体分析某个公司、行业的未来发展前景等，该行业一般是该PE的目标行业。因此在准备的过程中可以事先在该公司的官网上了解其过往的投资案例、主要投资行业以及投资逻辑和理念等，平常也需要同学们多关注相关行业的新闻热点和分析文章等，并多加思考，培养逻辑性思维。

此外，同学们还需要对自己简历上之前的实习内容加以熟悉，例如如果是在券商研究所作过行业研究的，则可以事先对该行业的发展规模（例如多少量级）、行业集中度、进入门槛及资质壁垒、未来发展趋势等作基本的了解。在投行和咨询跟过项目的，可以把以前的项目再熟悉一遍。因为在面试的过程中，面试官也许会对你在以前的实习中涉及的项目十分感兴趣，并从你对该项目的熟悉程度中考量判断你的基础是否足够扎实以及你未来在该岗位的上手能力和反应速度。

最后，我想说，商科的实习实践经历无论对于求职还是出国申请的帮助都是蛮大的，尤其是对于自身硬实力（GPA\托福\GMAT）不满意的同学。以我自身的个人经历，在申请的商科硕士的过程中，我的硬实力应该只能算是中上水平，但是我的实践经历应该算是比较丰富的：两段海外名校的交换经历、学生社团活动、科研创新活动、其它若干大型社会活动、三段金融实习经历等。

在一轮面试香港科技大学的投资管理专业时，面试老师就对我某一段实习经历十分感兴趣并问我是如何找到的以及收获和感想，我的回答也得到了她的认可和赞同。在第二轮面试准备一个投资相关的主题演讲的过程中，我就选择了我在私募实习过程中涉及过的政府引导产业基金，并在准备的过程中得到了我老板很大程度的专业建议和帮助，并最后成功通过第二轮面试，拿到offer。

此外，作为指南者的一名学员，指南者老师在我之前申请准备过程中寻找实习的建议也十分中肯，当我在一份big name却和金融专业不相关的实习和一份私募实习中纠结时，在老师对我申请专业的分析下，我选择了后者，如今也恰恰证明了我当初的选择是正确的，因此，在这里也十分感谢指南者留学真诚的建议和帮助。

以上就是我在商科实习方面的一些经验，希望对学弟学妹们有所帮助。