春节期间常见的诈骗和洗钱案例手法

不法分子活动频繁，洗钱案件屡见不鲜，手法令人眼花缭乱。为了增强对洗钱风险的防范意识，避免落入洗钱诈骗，并保护个人及家人的财产安全，接下来我们一同了解各类洗钱陷阱，以免陷入不法份子的圈套。

1.回家团聚时易受到"机票诈骗"的影响。

作案手法：

不法分子通常利用“特价、折扣”等词汇来吸引注意，在非法钓鱼网站上诱导网民点击链接。然后通过虚假购票网站，诈骗他们输入个人银行信息，盗取资金。或者制作虚假的在线订票网站，发布虚假的机票、火车票信息，以低价诱使受害者上当受骗。接着，通过所谓“身份信息不全”、“账户被冻结”、“订单失败”等理由迫使受害者再次付款，实施欺诈行为。

温馨提示：

购票必须进行实名登记，不要盲目相信黄牛代购。不仅会耽误旅行，还会泄露个人信息。务必通过12306、航空公司官网和其他官方购票渠道购买车票和机票，不要随意搜索购票网站或轻信微信、微博、QQ群等渠道。通常钓鱼网站会通过推送信息到手机，因此收到带链接的信息时请谨慎点击。铁路客服不会电话索要验证码，也不会让你转账。任何以要求支付“保证金”为由的行为都是诈骗。

2.将身份证和银行账户出租借出可能会导致被卷入洗钱诈骗。

作案手法：

大额资金一次性存入银行时会遇到交易报告制度，因此为了规避这一制度，不法分子常将黑钱拆分存入银行。他们通常会以“好处费”为诱饵，租借他人的身份证件，获取身份信息后开设银行账户进行洗钱活动，或者借用他人银行账户制造资金流水，请他人帮忙取出现金，并支付“辛苦费”。

温馨提示：

务必确保自己的身份证件和银行账户安全，除了不分享或出借给他人之外，还应及时注销不常用的账户。如果突然发现账户出现大笔交易或频繁转账，且非本人操作，请立即向银行和反洗钱金融监管机构报告并配合调查。

3.错过了新年“福”卡的集齐，急得焦急不安，落入圈套。

作案手法：

以每年必须参加的“亿万集五福”活动为例，有些人未能集齐所有福卡，就有不法之徒在网络上以低价出售“福卡”的链接。这些不明链接通常潜藏着病毒，一旦点击，对方便能获取个人信息，并盗取财务。

温馨提示：

不要随意点击未知链接或扫描未知二维码，这样会有可能泄露个人信息。在红包遍地飞的春节期间，也要警惕那些金额高达666元、888元等的红包，因为打开这些高额红包时，往往会带着病毒或跳转到木马链接。

4.出租付款二维码只是为了赚取金钱，并不愿成为洗钱罪犯的帮凶。

作案手法：

为了减少被查封的风险，赌博网站使用了跑分平台来租借个人收款二维码，通过给予用户佣金奖励的方式，将跑分平台宣传为日赚千元的项目。实际上，这个平台的本质是利用用户的收款码来帮助赌博网站进行收款和洗钱。

温馨提示：

请勿将个人的支付账户或收付款二维码出租、出借或出售，以免被牵涉其中洗钱活动，成为犯罪团伙的帮凶。参与帮助转移赌博或诈骗所得的赃款的跑分平台，不仅会严重危及用户账户安全，还属于违法行为。

5.虚假交易是网络游戏中洗钱的一种方式。

作案手法：

在春节期间，人们的娱乐需求增加，这也成为了欺诈分子和洗钱犯罪分子寻找机会的高发时段。他们会利用社交平台发布虚假广告，诱使网络游戏爱好者在虚假的游戏交易平台上交易游戏装备或账号。这些不法分子会要求受害者支付“注册费”、“押金”、“解冻费”等各种名目的费用，一旦支付了大额款项，受害者尝试与对方联系时才发现已经被对方拉黑。

温馨提示：

在网游充值和账号交易时，诈骗犯罪者通常会以低价充值和高价回收为诱饵，诱使你在他们提供的虚假链接中进行交易。购买游戏币和点卡时，请选择正规网站进行操作，避免私下交易以免受骗。

6.伪装成亲朋好友实施欺诈

作案手法：

通常，不法分子会在深夜或凌晨的时候，通过非法途径进入他人的微信或QQ账号，声称自己的家人生病或遇到紧急情况，然后向“好友”借钱。

温馨提示：

当网上联系到亲友，请求转账或借钱时，务必保持警惕。在进行任何操作之前，请通过电话或面对面来确认身份。同时，请检查一下自己的微信和QQ账号是否最近有异地登录的情况。不要盲目相信他人。

7.投资理财诈骗涉赌

作案手法：

网络上的不法分子利用各种平台发布股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财信息，声称拥有内幕消息、回报可观等，诱使他人在虚假网站、APP上投资，以此骗取金钱。

温馨提示：

在进行投资理财时，请选择银行、证券公司、基金公司等合法渠道，切勿轻信所谓的“内幕消息”、“股市专家”和“投资顾问”！