一个价值4000+的数字化思维培训案例--以业财为例

近期，有幸作为代表参与了一个知名的，价值4000+的数字化培训，趁着这个热度，以信贷行业的业财为例，聊聊如何以数字化思维来设计业财。

需求分析

问题

财务所需台账数据，系统化不全，线上数据不准，不能自动生成台账及支撑财务数据分析。

财务业财组需手工用Excel登记成本和收入台账，随着业务扩展，手工台账工作量大，重复性工作多，Excel无法处理大量数据，无法记录修改历史，无法形成内控闭环，线下数据也无法及时提供数据报表。

财务核算组需根据业财组的线下台账，资金组的资金日报，手工对数后，加工成财务凭证导入EAS系统中，工作量大，且数据源全部需要线下处理。

价值

希望通过业财一体化，打通收入、成本两端账务、财务数据，实现数据准、提升数据获取时效，降低成本的目的，并为财务核算、数据报表提供可靠的数据来源。

竞品分析

三个发展阶段：在线化（数据互通）--数字化--数智化

竞品	发展历程	价值主张
管家婆-云财务	电商erp工具起步，逐步打通下游财务工具，做数据互通，完善证据链。解决中小企业，财务投入成本低的问题。	云端高效财务管控系统，业务财务一体化高效管理，减少财务固化工作量，提升工作效率。
金蝶-财务云	财务工具、费用报销等工具起步，逐步打通，数据闭环，延伸管理会计、预算管理、财务分析。	构建费用管理、财务会计、财务共享、财务中台、税务管理、管理会计、企业绩效、资金管理等财务云应用，助力企业财务数字化转型
用友-财务云	财务工具起步，逐步打通上游费控、税务、档案拓展企业绩效，更聚焦财务数据分析，做智能化分析管理	数智融合、价值财务

目标用户、干系人识别、分析

如何切入？

先了解目标用户、实际业务流程/场景：

1、什么是资金日报

资金日报是企业财务管理中的一项工具，用于记录和展示企业在一定时期内（通常是一天）的资金流入、流出以及余额情况。

一个常见的资金日包括几个部分，资金流水明细、银行账户余额汇总、公司余额汇总。

1、资金流水明细示例

记录每日发生的收入和支出，帮助业务查询收支明细，了解具体的资金变动情况。

• 收入：具体收款来源、金额、当日合计收入