金融案例：构建高效统一的需求登记与管理方案

在金融行业数字化转型背景下，银行等金融机构面临着业务模式创新与数据应用的深度融合。业务上所需要的不再是单纯的数据，而是数据背后映射的业务趋势洞察，只有和业务相结合转化为业务度量指标，经过数据分析处理呈现为报表进行展示，才能真正体现它们的价值。

但在需求转化为指标的过程中，存在需求管理杂乱、登记维护难统一、指标溯源困难等痛点，进而需要统一的需求登记平台进行管控。

本文结合实际案例，深入探讨了需求登记管理方案在金融客户中的应用，为银行等金融机构构建高效统一的需求登记管理体系，提供了有效的参考与借鉴。

建设背景

以某头部城市商业银行为例，随着业务的快速发展和监管要求的日益严格，面临着复杂多变的业务指标管理挑战。该银行拥有多条业务线，包括零售、公司、金融市场等多个部门，产生的指标需求量大、涉及业务环节复杂、维度众多。

由于缺乏统一的指标需求管理平台，导致指标口径不一、更新滞后、查询困难等问题频发，不仅影响了内部管理决策效率，也在一定程度上加大了合规风险。

案例场景

行内组织架构变革逐渐由数开主导变为业务主导，整体上分为四个核心部门：业务部门、数据管理部门、指标属主部门和大数据应用部门。这四个部门在指标开发流程中互相配合，助力行内数据决策与业务发展。

某业务部门经理小王在季度业务分析会上提出，需要了解该行信用卡业务在第一季度的逾期率情况。业务领导审核通过后，小王将这一需求提交给指标属主部门的产品经理小李。小李收到需求后，经过信息比对，发现现有指标库中并没有直接反映信用卡逾期率的指标。于是小李定义了一个新的业务指标，描述了指标开发涉及到的基础信息、业务口径等信息，并完成了登记和发布。随后，大数据应用部门架构师小张进行了技术评估，补充了技术口径、详细SQL等信息，并指派数据开发小朱。最终由小朱根据这个新指标进行了开发，并将结果呈现给业务部门经理小王进行业务验数。

痛点分析

金融机构在数字化转型中面临多项挑战，包括需求登记流程缺失、指标检索低效、管理体系混乱、开发流程不规范、需求变更无法溯源以及审计合规压力等痛点，影响业务指标的呈现效果和开发质量。

• 需求登记流程空缺：存在需求来源广泛、开发排期紧张，需求流程分散、无统一管控平台的问题，导致数据质量和准确性难以保证，制约了技术对业务诉求响应时效的支撑。

• 指标检索效率低下：在查找所需指标及其历史数据时，通常需要进行指标信息比对，需在不同业务系统中花费大量时间搜索，随着指标需求不断增长，急需释放相应人力。

• 指标管理体系混乱：指标往往涉及跨部门多条线的业务分类及过程，各部门在定义和使用同一指标时存在理解和计算方法上的差异，传统管理模式难以适应当下组织架构及产品策略的频繁更迭。

• 指标开发流程不规范：出于快速响应业务诉求的目的，指标开发过程通常会忽视元数据信息的维护，导致业务系统指标信息完善度低、频繁重复开发、数据治理难推动。

• 需求变更无法溯源：指标需求变更后，无法快速准确地定位历史版本的信息，并传递到相关系统和人员，影响业务响应速度和决策有效性。

• 审计合规压力：因指标资源管理的无序性，无法快速提供完整的历史指标演变记录以满足内外部审计要求。

建设方案

01 完善需求登记

需求登记的流程中，需要明确需求提交、审批、开发、测试、上线等各个环节的流程和责任人，确保需求流程的规范化和统一化。根据业务紧急程度、开发难度等因素，对需求进行优先级分类，确保重要需求得到优先处理。另外，需要提供需求池进行需求信息的集中存储和统一管理，方便各方人员进行需求查看和跟进。

02 规范指标管理

指标开发往往存在前置定义不清晰、缺少统一指标管理的问题，因此需要规范指标管理，对全行指标进行梳理和分类，建立统一的指标库，方便业务人员查找和使用。

指标开发之前，需要强化对元数据信息的收集和维护，确保指标信息的完整性和准确性。针对指标的基本信息、业务口径、技术口径、详细SQL等信息进行规范化维护，使指标定义流程更加规范化。

除此之外，针对指标的检索和溯源，需要提供智能检索和版本控制能力。业务人员通过输入关键词，能快速定位所需指标，大大提高检索效率；通过历史版本比对，能查看指标的变化趋势和历史数据，对已经开发完成的指标进行复用，避免重复开发，提高开发效率。

03 平台建设

平台提供一站式需求登记、指标定义、指标总览模块，支持对接业务审批管理。对于公共模块，提供平台管理功能，支持成员引入、角色配置、日志管理。

1、 需求池管理 业务经理在需求池进行业务需求的统一登记和管理，需求通过审批后可指派给产品经理进行后续的指标定义。平台提供需求目录和需求导入功能，规范化业务需求的分类整理，适配业务需求批量导入的场景。

2、指标池管理 需求经过业务管理员审批通过后，可由业务经理指派给产品经理进行指标定义，包括定义指标基本信息、业务口径、业务分类、数据域等信息。

业务经理和产品经理在查看需求的过程中，可能需要比对历史指标的信息，以判断是否有满足条件的指标可复用。针对批量维护指标的需求，平台提供了指标导入功能，支持导入指标宽表并在平台展示。

指标配置的过程中，可能有很多不同的业务配置字段，因此平台提供模版管理的功能，支持业务人员自定义指标步骤，维护业务分类、业务过程、数据域等信息。 3、 业务审批 平台提供业务审批的功能，业务管理员在审核需求或指标口径时，可在审批中心模块进行审批操作，确保需求和指标的发布质量。

4、指标检索 提供全局搜索的能力，支持按指标名称或描述信息进行检索，提供多样化图表展示，使业务人员能便捷查询指标内容，更加直观的看到指标发布内容。

建设收益

结合配套需求管理方案的使用，该行实现了集中式、标准化的需求管理，提升了数据的一致性和准确性，降低了由指标理解偏差引发的风险。通过统一的需求管理流程，规范化了指标需求的处理，实现了数据资源的快速查询与获取，大大提高了管理层的决策效率。通过强化内控与合规能力，保障了银行在遵守法规方面的稳健表现：

• 提高数据质量与一致性：平台统一维护了3000+业务新增及历史指标，实现了跨业务线的统一指标语义。

• 历史需求对比迭代：平台支持了1000+指标的对比分析，减少了业务上的重复开发。

• 强化内控与合规能力：完备的历史指标信息为内部控制、风险管理以及外部审计提供了有力支持。

• 提升数据需求的协同效率：基于统一的平台，各部门能够更好地共享和协调资源，增强了团队间的协作与沟通效果。

《行业指标体系白皮书》下载地址：https://www.dtstack.com/resources/1057?src=szsm

《数栈产品白皮书》下载地址：https://www.dtstack.com/resources/1004?src=szsm

《数据治理行业实践白皮书》下载地址：https://www.dtstack.com/resources/1001?src=szsm

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