一、基金经理
1.1 从业年限不能太短
同时经历过牛熊市的进守经验丰富;2020年初,从业限5年为标准
1.2 业绩最大撤回不能太大
最大撤回(可衡量基金经理的抗风险能力):在一段时期内基金净值发生的最大幅度下跌
二、基金规模不选小
规模过小,管理费少,基金容易清盘。建议基金规模2亿以上,5000万是警戒线。
三、基金管理公司规模不选小
规模越大,规模效应越显著。规模500亿以上(此为20%的头部基金公司资产规模门槛)。
四、熊市亏得少,牛市不一定赚的多
18-20的数据分析:发现二者负相关显著。
五、逆袭基金不一定会一直逆袭
逆袭定义:现表现不错的是曾经的差生(历史业绩差,经理资历浅,风格变幻、换手率高)。
逆袭基金可能只是短期压中赛道。
A股结构性转变+资金充沛+增长方向不确定。赌可能成功,但概率不高。推荐经历周期变换,市场起落的基金
六、其他参考(学习者补充)
战略配售封闭基金,募集期不买;投资理念契合,长期持有;基金成立年限不能太短。
七、延升提问
a. 老师提到的最大撤回怎么看
b. 基金经理风格怎么看
c. 针对各个信息怎么获取出一份说明
基金选择负面清单【笔记】
最新推荐文章于 2023-09-18 23:22:55 发布
选择基金时,关注基金经理的从业年限,经历过牛熊市的更佳;考虑最大撤回,衡量其抗风险能力;基金规模建议在2亿以上,管理公司规模500亿以上。避免小规模基金,因易清盘。注意熊市亏损少的基金,不保证牛市收益。逆袭基金可能是短期现象,长期稳定性更重要。此外,投资需匹配理念,基金成立年限不宜过短,战略配售基金在募集期不建议购买。
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