从6月中旬到7月上旬,多位北京地区的工行储户遭遇了存款被盗事件。短短几天,有关媒体就联系到了20多名受害人,他们被盗取的存款金额合计约为25.68万元。
据中国移动和工行调查发现,储户大多被犯罪分子强行开通了中国移动“短信保管箱”业务和工行“e支付”业务。
不法分子使用非法手段获取了客户的手机号码、银行卡号等信息,再利用这些信息开通客户手机的“短信保管箱”业务和工行“e支付”。短信保管箱是北京移动自有数据业务产品,可以自动将用户发送、接收的短信同步备份存储到云端。犯罪分子借此获取交易验证,盗取资金。
专家支招
1、储户:务必保管好个人信息(手机号码、银行卡号、身份证号、各网上平台账号密码)。
2、银行:储户的资金在几分钟内在非常用设备和异常地区发生多次交易,这本身就是一种异常行为,是可以通过第三方技术识别的。通付盾的 CyberIntelli(互联网大数据分析平台)通过三层防护体系可以有效识别真实客户,防止此类欺诈交易事件的发生。
· 设备指纹。利用设备指纹验证用户身份,通过设备和数据异常识别高风险交易,给出防范预警提示。
· 大数据引擎。交易风险实时预警控制服务。基于先进的风控模型和可自定义的规则引擎,对交易全过程进行实时监测和行为分析,及时有效地识别并阻止潜在的欺诈行为。
· 风险数据。防范由于信息泄漏、拖库撞库导致的账号安全威胁,引入行业危险账号数据为金融企业客户提供有效参考依据。