1.1 伪卡数据库模块业务需求
收集并更新已认定疑似伪卡卡片的历史授权明细,实现疑似侧录点快速、自动比对,以便及时反查出在风险点使用的卡片进行调查、管控。
3.6.1授权信息导入业务需求点(REQ-zhxxdr-001,优先级:高)
3.6.1.1业务描述
伪卡数据库需要保留丰富的卡片信息,数据库中需要有发卡系统的基本信息,卡片交易信息、卡片授权信息等,方便业务人员按照所需字段进行查询、比对。
1、基本信息查询
提供基本信息查询界面,可以按卡片、姓名、身份证件号等字段查询客户的基本信息
显示如下字段包括:卡号、状态日期、卡片状态、姓名、发卡日期、管制员、人民币当前余额、美元当前余额、账单日期、申请书编号、可用余额、消费金额汇总、取现金额汇总、还款金额汇总、证件号码、单位名称、单位电话、手机号码、家庭电话、单位地址、家庭地址、账单地址类型、收件分行编号、推广人姓名、推广人手机、推广方式、照会1、照会2、过件码1、过件码2、过件码3、激活方式、是否凭密码消费、渠道等。显示的字段应该与发卡系统保持一致。
2、交易、授权信息查询
提供交易及授权信息查询界面,可按照卡号、商户代码、终端号、商户名称等条件进行查询,实现多字段和多关键字的条件查询。返回交易表和授权表中业务人员需要的字段。
(1)查询字段及查询方式
请以下拉菜单的方式由调查员选择授权/交易表中对应的字段类型。
(2)授权表展示字段
D07_ACPTOR_ID | D07_ACPTOR_COUNTRY | D07_ACPTOR_BIN | D07_AUTH_AMT | D07_PURCHASE_AUTH_AMT |
D07_AUTH_CODE | D07_AUTH_RESP_CODE | D07_TRANS_SPOT_DESC | D07_CARD_NMBR | D07_BANKCARD_TYPE |
D07_TERM_ID | D07_AUTH_CURR | D07_REJ_CODE | D07_EXPIRE_DATE | D07_LOCAL_DATE |
D07_LOCAL_TIME | D07_MCC_CODE | D07_INFO_DESC | D07_POS_ENTRY | D07_POS_FILL |
D07_POS_TERM | D07_TRANS_SOURCE | D07_POS_CAP | D07_ADD_AMT | D07_ADD_DATE |
D07_ADD_RESPONSE | D07_AUTH_DEAL_DATE | D07_AUTH_DEAL_TIME | D07_AUTH_RESP_CODE1 | D07_BANK_ID |
D07_BANK_REF | D07_REDUC_IND | D07_EXCHANGE_RATE | D07_DESTIN_BIN | D07_EMPLOYEE_ID |
D07_FORWARD_ID | D07_ISSURE_CURR | D07_MP_IND | D07_AUTOMATCH_DATE | D07_MASTER_POS_DATA |
D07_VISANET_TYPE | D07_ORIGINFO_TYPE | D07_CORRECT_AMT | D07_PROC_ACCT | D07_TO_ACCT |
D07_IN_TRANS_TYPE | D07_CARD_TYPE | D07_RETRV_REF | D07_REV_REF | D07_RECKON_DATE |
D07_TRANS_DTETIME | D07_TRACK_ID | D07_TRAN_FEE_N | D07_TRANS_ID | D07_SYS_TIME |
(3)交易表展示字段
交易日期 | 交易方式 | 交易金额 | 币种 | 流水号 |
客户 | 调查员 | 卡号 | 交易代码 | 交易归类 |
3.6.1.2相关用户及其他参与者
组长:查阅所有事件涉及到的卡片和账户信息,并可导出相关数据进行分析
复核员:查阅需复核事件涉及到的卡片和账户信息
调查员:查阅本人处理事件涉及到的卡片和账户信息
3.6.1.3业务规则
3.6.1.4业务操作流程
3.6.1.5输入输出描述
3.6.2伪卡授权明细表业务需求点(REQ-wksqmxb-001,优先级:高)
3.6.2.1业务描述
1、定性伪卡事件的卡片,其历史上所有的授权明细收集到数据库表中,生成历史授权明细表,业务人员通过点击类似“导入历史(伪卡)授权明细”按键,将卡片的授权明细追加到库中;事件定性后,欺诈分子仍然可能使用伪卡进行交易,因此卡片上发生新交易也应当及时更新。
2、历史(伪卡)授权明细可以进行人工添加和删除,可筛选出哪些交易是欺诈交易并形成伪卡交易表,此权限分配给较高级的复核人员或组长等角色。
3.6.2.2相关用户及其他参与者
组长:查阅所有事件涉及到的卡片和账户信息,并可导出相关数据进行分析
复核员:查阅需复核事件涉及到的卡片和账户信息
调查员:查阅本人处理事件涉及到的卡片和账户信息
3.6.2.3业务规则
3.6.2.4业务操作流程
3.6.2.5输入输出描述
3.6.3疑似侧录点比对业务需求点(REQ-cldbd-001,优先级:高)
3.6.3.1业务描述
1、提取新发疑似伪卡卡片的授权明细,实现此明细与历史(伪卡)授权明细表的比对。
2、希望能实现授权明细中的字段都可以选择成为比对的对象,可单选、可多选,返回比对结果,此结果可以导出EXCEL文件。比对方式:
(1)精确比对:D07_ACPTOR_ID、D07_TERM_ID
(2)模糊比对:以下拉框的方式由调查员在55个授权字段中自行选择
3.6.3.2相关用户及其他参与者
组长:复核事件、退回调查、名单分配
复核员:复核事件(比对和处理结果)、退回调查
调查员:调查事件(比对CPP)
3.6.3.3业务规则
调查员提供新发伪卡事件涉及卡号
3.6.3.4业务操作流程
调查员提供新发伪卡事件涉及卡号
自动跑批历史授权明细 |
与后台伪卡数据库比对 |
调查员跑批风险卡片并处理 |
复核员审核 |
调查员登记处理结果 |
导出此次“比对结果” |
选择比对方式(精确/模糊) |
比对结果在数据库“比对结果”表中追加 |
3.6.3.5输入输出描述
1、输入数据
D07_ACPTOR_ID | D07_ACPTOR_COUNTRY | D07_ACPTOR_BIN | D07_AUTH_AMT | D07_PURCHASE_AUTH_AMT |
D07_AUTH_CODE | D07_AUTH_RESP_CODE | D07_TRANS_SPOT_DESC | D07_CARD_NMBR | D07_BANKCARD_TYPE |
D07_TERM_ID | D07_AUTH_CURR | D07_REJ_CODE | D07_EXPIRE_DATE | D07_LOCAL_DATE |
D07_LOCAL_TIME | D07_MCC_CODE | D07_INFO_DESC | D07_POS_ENTRY | D07_POS_FILL |
D07_POS_TERM | D07_TRANS_SOURCE | D07_POS_CAP | D07_ADD_AMT | D07_ADD_DATE |
D07_ADD_RESPONSE | D07_AUTH_DEAL_DATE | D07_AUTH_DEAL_TIME | D07_AUTH_RESP_CODE1 | D07_BANK_ID |
D07_BANK_REF | D07_REDUC_IND | D07_EXCHANGE_RATE | D07_DESTIN_BIN | D07_EMPLOYEE_ID |
D07_FORWARD_ID | D07_ISSURE_CURR | D07_MP_IND | D07_AUTOMATCH_DATE | D07_MASTER_POS_DATA |
D07_VISANET_TYPE | D07_ORIGINFO_TYPE | D07_CORRECT_AMT | D07_PROC_ACCT | D07_TO_ACCT |
D07_IN_TRANS_TYPE | D07_CARD_TYPE | D07_RETRV_REF | D07_REV_REF | D07_RECKON_DATE |
D07_TRANS_DTETIME | D07_TRACK_ID | D07_TRAN_FEE_N | D07_TRANS_ID | D07_SYS_TIME |
2、输出数据
D07_ACPTOR_ID | D07_TERM_ID | D07_TRANS_SPOT_DESC | D07_MCC_CODE |
D07_ACPTOR_COUNTRY | D07_ACPTOR_BIN | D07_CARD_NMBR(新发伪卡) | D07_LOCAL_DATE(新发伪卡) |
D07_LOCAL_TIME(新发伪卡) | D07_AUTH_AMT(新发伪卡) | D07_INFO_DESC(新发伪卡) | D07_CARD_NMBR(历史库) |
D07_LOCAL_DATE(历史库) | D07_LOCAL_TIME(历史库) | D07_AUTH_AMT(历史库) | D07_INFO_DESC(历史库) |
3.6.4伪卡新交易提醒业务需求点(REQ-wkxjytx-001,优先级:高)
3.6.4.1业务描述
对已定性伪卡的卡片每日跑批授权明细,对不在历史(伪卡)授权明细表中授权交易进行自动添加并提醒调查员注意。
3.6.4.2相关用户及其他参与者
组长:复核事件、退回调查、名单分配
复核员:复核事件、退回调查
调查员:调查事件
3.6.4.3业务规则
3.6.4.4业务操作流程
自动分配给历史调查员 |
调查员处理 |
复核员 |
审核结束 |
调查员登记处理结果(交易是否异常) |
伪卡事件涉及卡号生成管制后每日新增授权交易日报
|
3.6.4.5输入输出描述
3.6.5伪卡协查登记业务需求点(REQ-xcdj-001,优先级:高)
3.6.5.1业务描述
对同业、分行报送的疑似伪卡CPP、POC进行登记、汇总,并排查风险时间段内商户的交易供调查员排查。
3.6.5.2相关用户及其他参与者
组长:复核事件、退回调查、名单分配
复核员:复核事件(风险卡片处理情况)、退回调查、登记CPP、POC商户信息及处理结果
调查员:处理风险卡片
3.6.5.3业务规则
3.6.5.4业务操作流程
分件池 |
调查员 |
复核员 |
审核结束 |
跑批生成原始EXCEL数据 |
伪卡协查信息(POC/CPP) |
登记风险信息和处理结果 |