关于共识的观点

共识
前些天突然想到了这个词。因为前面有朋友问白酒股票的走势，这几天又喝了几场酒，从白酒的价格现象想到了这个词–共识。这个是个群体认知的现象，现在的白酒，整体上不仅股价很高，事实上的商品价格也非常高，茅台快三千，五粮液也要一千二往上，回过头来看上市公司的公开数据：茅台毛利90%，其他白酒股的毛利也大多达到70%，这什么概念？结论就是它们的生产成本都很低，价格都是严重虚高的。你要说茅台特殊，是个金融产品也就算了，那其它白酒呢？这是个价格现象。
我记得我结婚那个年头，2006年，茅台与五粮液是差不多的，600元出头，在这之前应该五粮液是个明显比茅台贵的酒，那年头剑兰春的老三位置还是很稳的，也得三四百吧。后来茅台一路上涨，越涨越有道理，越有道理就越涨，远远甩开其它白酒品类，当然了，它三千，五粮液一千二就显得非常便宜了，跟着涨是不奇怪的，但实际生产成本能有多少变化呢？所以才会导致白酒业整体毛利都巨高，这样的毛利率，能与之匹敌的应该只有优秀的科技企业了，有着明显的科技壁垒的，比如做摄像头的虹软科技这样的公司。
茅台的价格现象，就是个典型的共识达成的过程，这个过程的特征是：长周期，不断的自我强化，结果是在没达到巅峰前没人对此会有一丝怀疑。中国的商品房市场，与美国的股票市场，同样是这样一种共识的结果。
我记得我毕业后在设计院做设计，头一次做住宅小区设计的时候，得到了这样的记忆：住宅一平米卖两千块，底下店面一平米卖两万，设计做的好不好，店面怎么布置能得到更多有效面积是关键。后来，住宅价格就像茅台酒一样一路飙升，而店面就像剑兰春一样，到现在也就不过尔尔。再举个酒的例子，威士忌，调和威士忌与单一麦芽威士忌，在这十几年来也正在发生类似住宅与店面的事，调和威士忌的价格基本不变（十年前的皇家礼炮或蓝方价格跟现在基本没区别），单一麦芽的则另外一番天地（十年前的山崎12年应该只有三百块，现在要两千多，麦卡伦的年份酒则上天了）
当然，我们也可以把共识当做炒作来理解。也可以当信仰来理解。万物有开始，就有结束，这是亘古不变的真理。永恒的东西只能是没有开始的东西。所以，共识有达成的过程，也一定有破灭的过程，只是曾经被达成共识的东西一旦破灭后，往往都被丢进历史的垃圾堆，没人记住它了，让我们来仔细回忆回忆，有什么这样的东西。
植物：西方的郁金香，我们这边的君子兰
动物：藏獒
收藏品：文玩核桃，寿山石，
商品：白银、巧克力等，不过商品有工业制成品的属性，跟随技术提升成本也自然降低，就排除在外了吧。
想不出太多这样的例子，两方面原因：其一，真的被历史遗弃了；其二，国内的市场经济开展的周期也比较短，就这么三四十年，欧美市场这样的例子应该多得多，有时间再去找一找，我想肯定不少的。
说这些东西到底要干啥呢？无非就想探讨一下如何根据社会人群对共识的达成，来为我们在这个经济社会中赚点钱以取得相对的人身自由做些理论铺垫。
1、达成共识是个缓慢的过程，它一定是个反复自我强化的过程。所以所有人一定都有机会参与，一个大的投资品类，必须是个大众参与度极高的东西，否则就会有价无市，流动性极差，那样的东西也没必要参与。
2、所有投资品都有涨跌的波动共性，都是人参与的买卖交易，都跟股票k线图类似，只是股票有图，而其它投资品没图可看，无法用股市的图形技术分析去对待。就像波浪理论，说的是5浪，往往是3浪长而持久，5浪短而激烈，1浪往往是温水煮青蛙的过程。
商品房市场我们只能靠回忆来画个轮廓，以厦门岛内的房产价格为例：起步阶段的第一浪应该是2000年~2007年，大概是从三千块涨到一万块；第二浪的下跌就是次贷危机了，大概下跌20%；2009年的4万亿开始是第三浪，到2012年，从1万块到3万块；2013、2014年算是盘整期，没啥变化，这算第四浪；2015到2017第五浪，从3万到6万。之后好像也就没怎么大动作了，是否会进入阴跌，谁也不知道。
总结一下，第一浪7年3倍，第三浪4年3倍，第五浪3年2倍，这与波浪理论并不能说完全重合，至少第三浪不够久也不够猛（幅度相比1、3浪），但也挺接近的了。确实这个过程中，所有人都有机会上车，是吧？没上车的人不能抱怨时代，只能抱怨自己。
3、共识破灭的例子，股票。来张图，上证指数的季线图，每个k线是三个月：1990年开始第一浪，第五浪结束于2007年。2007年之前我相信老股民的心态跟现在是完全不一样的，一共17年时间，指数从95到6124，这不是共识是什么？这不是信仰是什么？这17年间，只要不是2007年去买股票的，都是赚钱的（得加个前提，你得买指数基金类的、或者只买成分股并且坚定持有）。当然，后来大家都记忆深刻了，被狠狠的教训，但也别因为教训而忘了前面这17年的历程。
没写这个也没注意过，这股市的5浪17年，与楼市的17年5浪在时间长度上这么巧合，前者1990_{2007，后者2000}2017。
4、对个人而言，如果能发现一个大品类处在共识达成的过程中，不管是在第几浪之中，只要不是第五浪的末端，那么就应该去拥抱它，只靠工资收入存活在这个资本社会中真的会很苦逼，我们不是圣人、没法无欲无求。对房地产而言，现在肯定处在第五浪之中，只是没法肯定的说是第五浪的末段还是中间段而已，但这已经不值得参与了。最近热门的一些东西我是没有去研究，太陌生了，全新的东西，但它们肯定已经处在达成共识的过程中，这包括数字货币，元宇宙，它们处在哪一浪之中呢？年轻的你们未来一定得注意这样的东西，了解它们、拥抱它们。我们这些已经过来的中年人，也只能选择熟悉的东西去做动作，所幸，现在的资本市场能提供的投资品类已经越来越丰富，想得到的、熟悉的基本在里面也都能找到标的物，各种各样的etf是最好的投资标的，资源类的、细分行业的、境内境外的，什么都有，遗憾的只是不像美国或香港这些资本市场有杠杠类etf以及反向etf，但可见的未来一定会有。之前写过一篇关于M2的https://note.youdao.com/s/7DOnjUtr，这里头我也很仔细的叙述了我对这方面的理解，在我的认知里头，未来农村资产可能会是一个大机会，另外一个可以肯定的是股市，上面那张季线图在2007年前的五浪走势结束后，进入一个盘整期，到目前都可以认为是在盘整期之中，再等待一笔季线的下跌，到底是停在在3000点、还是2400点，之后，我相信新的一段五浪上涨会继续展开，这周期将至少十年，这也会是个新共识达成的过程。泡沫不可怕，大泡沫就是共识，让我们拥抱泡沫。

                                             2022年2月8日