星展香港被香港金管局罚款1000万元 涉违反打击洗钱条例

7月5日，香港金管局宣布已根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》完成对星展香港的调查及纪律处分程序。金融管理专员对星展香港违反《打击洗钱条例》处以1000万元罚款。星展香港回复星岛头条查询称，涉事个案属早年时期于2012年4月至2019年4月发生的零星个案，严肃看待反洗钱活动，并接受香港金管局的决定。

涉违反4项打击洗钱条例

香港金管局称，调查发现星展香港于2012年4月至2019年4月期间的不同时期，就进行持续监控与客户的业务关系及在高风险情况下进行严格客户尽职审查方面的管控存有缺失，亦未能保存某些客户的有关纪录。在该期间星展香港亦没有维持有效程序以履行《打击洗钱条例》下与上述管控缺失有关的责任。

星展香港违反条例包括：未复核客户资料、设立程序辨识异常交易和审查目的、对高风险客户做合理措施、备存业务纪录。

星展香港：属过去零星个案

星展香港回复称，涉事个案属早年时期于2012年4月至2019年4月发生的零星个案，该行一直与香港金管局紧密合作，提升和增强反洗钱管控措施的执行能力，多年来已实施新的集团政策，持续检测和管理新的洗钱类型，并透过以上行动提升监管和防范洗钱风险的能力。

香港金管局：处分已考虑过往无纪录

金融管理专员在决定纪律处分行动时，已考虑所有有关情况及因素，包括调查结果的严重性；需要向业界传递明确的阻吓讯息，以表明有效管控措施及程序在应对洗钱及恐怖分子资金筹集风险方面的重要性；星展香港已就发现的缺失采取补救措施；及星展香港过往并无与《打击洗钱条例》相关的纪律处分纪录，并在香港金管局调查及执法程序中表现合作。

香港金管局助理总裁（(法规及打击清洗黑钱）陈景宏表示，香港金管局要求银行建立有效尽职审查措施，防止洗钱及恐怖分子资金筹集活动，银行应定期检视这些措施以确保它们持续有效。