东财《金融法X》综合作业

试卷总分:100 得分:100
一、单选题 (共 10 道试题,共 30 分)
1.在我国设立信托，不可以采用的方式是（ ）。
A.合同
B.遗嘱
C.数据电文
D.口头协议

2.我国储蓄存款的结息日为每年（ ）。
A.6月30日
B.6月1日
C.12月30日
D.12月1日

3.下列关于会员制期货交易所的表述错误的是（ ）。
A.会员制期货交易所是非营利性的
B.交易所运营资本由会员以交纳会费的方式筹集
C.交易所出现亏损时，会员必须以增加会费的方式承担损失
D.会员按照交纳会费的份额投票

4.不属于金融法的功能的是（ ）。
A.惩罚功能
B.确认功能
C.规范功能
D.宏观调控能能

5.下列各项中不属于临时存款账户的开立条件的是（ ）。
A.未开立过临时存款账户
B.设立临时机构
C.异地临时经营活动
D.注册验资

6.我国支付结算实行集中统一和分级管理相结合的管理体制，对其含义表述错误的是（ ）。
A.人民银行总行负责制定统一的支付结算制度
B.政策性银行、商业银行组织、管理、协调本行内的支付结算
C.人民银行分行负责组织、协调、管理、监督本辖区的支付结算工作
D.人民银行支行负责组织、管理、协调本行内的支付结算

7.下列关于支票的说法错误的是（ ）。
A.付款人只能是金融机构
B.付款方式只有一种，见票即付
C.需要提示承兑
D.应表明“支票”的字样

8.下列主体中不负有大额交易申报义务的是（ ）。
A.证券公司
B.农村信用合作社
C.信托投资公司
D.外贸公司

9.下列各项关于本票出票人条件的说法错误的是（ ）。
A.具有支付本票金额的可靠资金来源
B.保证支付
C.限于银行机构
D.在持票人提示见票时，必须承担付款责任

10.下列关于人民币法律地位的说法中错误的是（ ）。
A.人民币是我国的唯一合法货币
B.人民币的主币单位是“圆”“角”“分”
C.人民币的主币和辅币均具有无限法偿能力
D.人民币发行机构是中国人民银行

二、多选题 (共 10 道试题,共 30 分)
11.关于证券交易的名册登记与开设账户，表述正确的有（ ）。
A.名册分为非法人名册和法人名册
B.名册分为个人人名册和法人名册
C.名册登记与开设账户是证券交易的必经程序
D.证券交易必须同时开立证券账户和资金账户

12.证券发行预披露中应当披露的信息包括（ ）。
A.招股说明书
B.配股说明书
C.公司债券募集办法
D.投资者做出价值判断和投资决策必须的信息

13.封闭式基金可以扩募或者续期的条件有（ ）。
A.经中国证监会核准
B.基金运营业绩良好
C.基金管理人最近年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D.基金份额持有人大会决议通过

14.基金募集成功后，基金管理人应履行的程序包括（ ）。
A.自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资
B.自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告
C.办理基金备案手续
D.公告

15.如果要变更投保人、被保险人，应当满足的条件包括（ ）。
A.在保险合同有效期内
B.通知保险人
C.保险人同意继续承保
D.提交变更保证金

16.应当按照国务院期货监督管理机构、财政部门的规定提取风险准备金的主体包括（ ）。
A.期货交易所
B.期货交易所会员
C.期货公司
D.非期货公司结算会员

17.下列关于证券投资基金合同的说法正确的有（ ）。
A.投资人缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立
B.投资人缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同生效
C.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同成立
D.基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续，基金合同生效

18.委托人可以变更受益人或者处分受益人的信托受益权的情形有（ ）。
A.受益人对委托人有重大侵权行为
B.受益人对其他共同受益人有重大侵权行为
C.经受益人同意
D.信托文件规定的其他情形

19.有权查询、冻结、扣划个人储蓄存款和单位存款的机关有（ ）。
A.法院
B.海关
C.公安机关
D.税务机关

20.保险合同的订立程序有（ ）。
A.投保
B.核保
C.承保
D.理赔

三、判断题 (共 20 道试题,共 40 分)
21.信托财产包括因承诺信托而取得的财产,以及因管理、运用、处分该财产而取得的财产。( )

22.汇兑凭证上欠缺必要记载事项的，银行应受理并提示补充。（ ）

23.信用,也称信贷是货币资金借贷活动的总称。( )

24.根据支取方式的不同，存款分为单位存款和个人储蓄存款。（ ）

25.证券发行具有创设权利的法律意义。（ ）

26.封闭式基金的基金份额不可以在证券交易所上市交易。（ ）

27.经批准的非银行金融机构可以作为中介机构办理支付结算业务。( )

28.信托关系中的受托人拥有获取报酬权、优先受补偿权、辞任权。( )

29.票据是指付款人依法签发的，约定自己或委托他人（包括金融机构）向收款人或持票人于到期日或见票日无条件地支付一定金额货币的有价证券。（ ）

30.在我国,保险经纪人只能是单位。( )

31.在期货交易所进行期货交易,须是期货交易所会员。( )

32.本票是指出票人签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据,我国《票据法》仅承认银行本票。( )

33.证券交易所是依据国家有关法律设立的，实行自律管理的非法人组织。（ ）

34.在我国,保险人专指保险公司。( )

35.基金名称显示投资方向的，应当有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。（ ）

36.期货并非货物,而是一种可以转让的标准化的远期合约。( )

37.中国人民银行设置一个总行，位于北京。（ ）

38.经常项目外汇管理的基本原则是自由可兑换。( )

39.中国人民银行是是我国唯一的货币发行机关，但不是国家管理人民币的主管机关。（ ）

40.资金信托业务是中国信托公司的最主要业务,集合资金信托是资金信托的主要方式。( )