信联征信：反洗钱制度下如何有效识别企业“受益所有人”身份

深圳2018年8月2日电 /美通社/ -- 近日，中国人民银行下发《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（以下简称：《通知》），对银行受益所有人的身份识别进行了明确而具体的规定，但是，多数银行都存在着对验证受益人身份信息方式的局限，那么，如何准确的识别企业相关受益人的身份信息？信联征信提供反洗钱身份验证方案，以全面可靠的企业数据、大数据征信技术还原企业真实信息。

随着对社会信用体系建设的日益重视，早在2017年10月，中国人民银行已经印发《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》，而今年6月27日的《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》，则是对银行等金融机构以及征信机构更具有实际指导意义。

就目前而言，银行收集企业信息的方式，主要是由企业自己提供相关资料，该方式存在的问题包括信息量有限，无法验证其真实性准确性且时效很慢。依据《通知》的规定，这种方式是无法满足要求的。