个人理财计划制定步骤

一、回顾自己的资产状况
包括资产和未来收入预期。主要是将自身的资产按照有关的类别进行全面的盘点。
资产包括固定资产（房产、汽车等）和金融资产（银行存款、债券、投资型保险、传统保险、股票、开放式基金、封闭式基金。
1、定期存款
2、货币基金
3、债券基金
5、活期存款
6、债权：    
7、固定资产
 
 
二、设定自己的理财目标
买车、购房、偿付债务、教育储蓄、退休储蓄等。
 
理财的6个阶段：
1、单身期
2、 家庭形成期
3、家庭成长期
4、子女大学教育期
5、家庭成熟期
6、退休期
 
设定理财目标必须人生的各个阶段需求配合
 
需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标；
 
安排好自己的理财需要，把大大小小的理财目标罗列出来，根据轻重缓急，标出先后顺序，分时分段一个个实现；
 
     
三、测试自己的风险接受能力
      1、保守型；
      2、中庸偏保守型；
      3、中庸型；
      4、中庸偏进取型；
      5、进取型；
 
四、制定理财计划
 
  根据理财目标和风险接受能力-合理分配储蓄、股票、债券、基金、保险、不动产等各种金融产品；