金融基础知识笔记(一)

最新推荐文章于 2024-07-09 12:25:04 发布

Jelly__Lee__

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基础金融知识（基金）

前言
一、基金分类
二、公募基金
私募基金

前言

提示：这里可以添加本文要记录的大概内容：

mentor给我布置任务了。正式入职工作内容是基金相关的投研策略，所以要在入职前这段时间好好学习金融基础知识。为了锻炼自己的逻辑思维和语言表达能力，将在这里记录自己的学习内容。哎，努力写写吧。

提示：以下是本篇文章正文内容，下面案例可供参考

一、基金分类

从募集方式分类为公募基金和私募基金

投资理念分为主动型基金和开放式基金，一般也称为主动型股票基金和被动型股票基金。

交易方式场内基金和场外基金

二、公募基金

公募基金主要分类：

**一级分类：**股票型、混合型、债券型、货币型。这四种最常见，另外还有另类投资型基金和QDII基金。（投资对象）

二级分类：：

1.股票型基金

被动指数型、指数增强型、普通股票型

特点：高风险高收益高波动

这支基金的管理团队自己去挖掘，去研究股票，进而寻找那些有价值投资的股票进行投资。这种自己主动去挖掘股票，去研究股票市场的基金投资方式，被称为主动型股票基金。因为他们是主动的去寻找有价值的股票，去寻找好的股票。
还有一种方式就是这支基金的管理团队，不去主动去寻找股票，而是直接照抄别的指数所提供的成分股，这种就是被动型股票基金。比如照抄上证50指数的成分股。易方达上证50指数A ，这个就是被动型指数基金

2.混合型基金

偏股混合型、灵活配置型、偏债混合型、平衡混合型

3.债券型基金

纯债券基金（短期债、中长债）、混合债券（一级债、二级债）、可转债

债券基金的风险和收益介于货币基金和股票基金之间

特点：收益率相对于货币基金高，有手续费，时间越久费率越低，大部分两年之后就没有手续费了

纯债券基金：
A类债券基金为前端收费，即购买时收费，一般收费费率较低，如果投资者对投资期没有任何判断，就可以考虑买A类基金。
B类债券基金为后端收费，即赎回时收费，收费费率比A类要高。如果投资者确定持有的时间在3年以上，就可以考虑选择B类。因为B类基金持有时间越长，收费越少。
C类债券基金没有申购费用，但是有每年0.3%的销售服务费，3年的销售服务费不到1%，低于A类的收费。所以，如果是短期投资，就该选择C类。

混合债券：
一级混合债券基金（做债券+打新股），一级基金，可参与一级市场新股申购或增发”
二级混合债券基金：（做债券+打新股+炒股）

可转债，即可转换债券：
特点：具有债券和股权的双重特性，拥有诸多不同于其他金融资产的特点