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股票交易
总则
①每天收盘时(
14:30
分析持有的股票,14:45
进行买入和卖出操作
),其他时间不操作(开盘最冲动,尾盘最冷静,(当盈利股上涨途中被砸盘,很容易被洗出去。教训啊,歌尔股份一下少了4个点
))。
②市值低于200亿的股票不要碰。
③不要幻想自己是股神,短期交易偶尔玩玩就行,应该以长期投资为主。
追涨杀跌还是低吸高抛
追涨杀跌
注意事项:
1、
重点关注K线图上涨或下跌态势
,只采用诸如日K线组合形态,移动平均线,MACD、趋势线等趋势指标,不要采用KDJ(随机指标),RSI(强弱指标)等摆动性指标。
2、首次进场仓位可为总资金的30%
3、必须使用随时和快速的止损策略
,勇于壮士断臂。
低吸高抛
注意事项:
1、
入场理由
是对基本面进行了全面、深入的研究
,以价值投资为出发点。要相信自己对基本面的分析结果,没有理由轻易的止损出局,并且要越跌越买,越涨越卖
。
2、不轻易采取图表或技术指标止损的方式出局,除非基本面因素确实发生了逆转,导致持仓理由丧失才果断离场。
3、为防止行情出现极端走势,资金管理必须严格
,
通常首次进场仓位不超过10%
,必须做好逆势加仓三次的准备
。
短线、中线还是长线
短线
一般为
两三天
。不太关注基本面
,主要依据技术图表来分析
,两三天为限,一旦没有差价可赚或者股价下跌,立马止损,一走了之
。
中线
1~6个月
的交易。分析公司基本面
,怀有信心并在股票价格合适的时候买入
。中线投资要达20%以上的收益
才有持股必要。中线的本质就是吃中段
的,不要妄图中线还能抓底摸顶
。
长线
一年以上
控制交易欲望,制定交易计划并严格执行
重仓交易、频繁交易、逆势交易、不止损都要避免。
交易计划:
1、
市场分析
。
通过分析基本面和技术面,对价格走向和运动幅度做出判断。
2、盈利目标和亏损限度评估
。
盈利目标与投资者所用交易理论密切相关。特别是波浪理论、江恩理论对行情走势有测算的功能,盈利目标可参照这些。
亏损限度,短线6%,中线15%,跌破说明判断出了问题,应将止损点设在有效支撑位以下,或阻力位之上,避免落入价格毛刺
陷阱。
3、进场时机选择
4、严格资金管理
除非有十分把握,否则不要重仓出击。先建立初始头寸,当市场证明自己的判断再加码。
资金管理
1、
大盘稳步上行时
,保持七成
仓位,等待手中股票都获利时,增加仓位,最终可满仓持有,牛市结束全部清仓。
2、大盘处于箱体震荡中或调整初期
,保持四~六成
仓位,逢高及时减磅,急跌时果断买进,见利就收,快进快出。
3、大盘低迷时
,不要有侥幸心理,忍痛割肉,落袋为安
。
4、无论什么时候都不建议满仓
,x应当承认无法确定未来
要避免的三个心理障碍:
沉没成本、锚定效应、处置效应。
沉没成本
形容人
因为前期错误投入的成本而影响后期行为的心理
。上面这句话说的很书面,我举个简单的例子你一听就懂。当你在家里下载了一部内容很渣的电影,看了15分钟觉得实在不能忍,你通常会毫不犹豫的关掉播放器,然后删掉影片文件。但同样一部电影,你如果在电影院买票进场观看,你很有可能会一直强忍着把它看完。为什么呢?因为你观影之前投入的成本不一样,在家里下载盗版除了可以忽略不计的电费网费外没有成本,而电影票80元一张,你觉得中途退场太可惜了,于是就忍了下来。其实无论你看不看完电影,你的票钱影院是不会退给你的,你坚持看完并不能减少损失,相反,你还得多浪费一个半小时。买电影票的80元就是沉没成本,因为你摆脱不了它的影响,额外又付出了一个半小时的代价。
沉没成本在股市里最常见的应用就是补仓
。很多人买股票不会一上来就倾其所有,而是先用小仓位买入,发现被套住了以后,就开始连续补仓,越补越大,最后把所有的钱都买了进去。更糟糕的是,有些人因为急红了眼,还从其他渠道把钱转过来补仓,而这一切的根源都是最开始那一小部分被套住的仓位
。
如何避免:
每一笔交易都是彼此独立的
,你买入股票只有一个原因:看好它未来能涨,而不是我前面有被套的仓位想要降低整体成本。这样一来会像葫芦娃里演的一样,二娃去救大娃,三娃去救大娃二娃,四娃去救大、二、三娃,最后全部被蛇精拿下。
锚定效应
锚定效应,主要是
指人很容易因为近期出现过的一些信号而影响自己的判断
. 比如一姑娘25岁时找过一个高富帅,因为情感上的原因没谈成,之后每找一个男朋友都要和那个高富帅比,心想当初那么好条件的我都没要,后面要找的最起码不能比那个差。姑娘没有看到自己年龄渐大的现实,眼睛就盯着25岁时抛下的那个锚,这就是典型的锚定效应。锚定效应在股市交易的时候也很常见,4900点的时候为什么舍不得卖?是因为看到前几天5100点的价格,觉得不甘心,心里想着等涨到5100的那个价格我再卖,结果再也没等到。4500点的时候被4700点锚住。4000点的时候被4200点锚住。3500点的时候被3800点锚住。一路下跌,一路被锚定,一路不甘心。
这就是为什么连续暴跌的时候股民往往呆若木鸡,丧失操作能力,而当大盘开始反弹的时候如梦初醒,纷纷挥刀割肉
。因为一反弹,股价容易达到之前锚定住的位置,于是就很有割肉的冲动。附背景资料:大盘2008年从5600跌到1700只跑了1.4%的持仓帐户。而2009年1月底大盘回到1990点,持仓帐户经过3个月反弹竟然少了10.5%。
锚定效应在股市的应用不仅于此,还有股民经常听到的所谓拉高出货。中国中车6元涨到12元的时候很多人恐高,不敢买。等中车继续涨到39,再跌回19的时候很多人就愿意冲进去捡便宜。
12元之所以觉得贵,是因为心里的锚抛在6元的位置。19元之所以觉得便宜,是因为心里的锚抛在39元的位置。 这就是前面讲的,人很容易因为近期出现过的一些信号而影响自己的判断,明白了吗?最后再讲一个最最最最最最典型的锚定效应,就是成本价。很多股民只要价格低于成本价,处于被套状态,就舍不得卖出,套的越多这个情况越严重。可能很多股民都不知道交易软件是可以修改成本价的,也许哪天你不小心脑震荡,短期内失忆,我这时把你软件的成本价改低50%,第二天你就痛痛快快的卖了。或者大牛股拿不住,先给你脑袋一锤,然后把成本价改成300%,你就再也不怕被洗了。从这个角度看,锚定效应中的人其实没比猩猩聪明多少。股市跌下去还有可能会涨回来,有些教训不深刻领悟,下次还会吃亏。
处置效应
据我观察大部分人转发的原因是这张图当成是一个段子。其实我画的时候想的比较多,图里至少包含了四五个行为金融学原理,没有经过训练的散户至少有80%的交易习惯是和这张图契合的。
这张图左边的问题是涨的时候拿不住,稍有有利润就想立刻卖出锁定。这张图右边的问题是跌的时候无法接受以亏损状态卖出,由于缺乏舱位管理,很快就处于满仓死扛的状态。 这其实是两种完全不一样的交易恶习,左边的恶习决定了你最多只能在股市里赚点屁钱;右边的恶习决定了你迟早会在股市里亏成狗。由于最近持续大涨,很多人又开始无法自持,纷纷想要卖出烫的跟烙铁一样的股票,美其名曰锁定利润,但其实锁住的是你在这轮行情中继续获得收益的可能性。我没打算预测涨跌,因为我对自己的准确率不是很有信心,但我有把握介绍的交易习惯是正确的。很多人都听说过让利润奔跑,截断亏损这句话,讲讲容易做起来难。因为金融行为学里讲过,散户对踏空的忍耐能力是亏损的2倍,怎么说,意思是你踏空2万块钱的痛苦,和亏损1万块钱的痛苦是一样的,这是很多人拿不住盈利股,却喜欢和亏损股死磕的重要原因,因为人本能地会选择痛苦更少的那种选择。大部分人都买到过牛股,但大部分人都没拿住牛股,你可以冷静的想想自己过往的经历,再来判断一下我说的是否有道理。当然,我最讨厌那种尖锐地提出问题,把人痛处挖的鲜血淋淋,最后又没解决方案的婊子。
所以我分享了3套止盈方案作为你的参考:
1、当股价出现最近10个交易日内最低价时卖出
,这是海龟的止盈机制
;
2、当浮盈低于持仓20%时
,设置股价回撤10%即卖出
;当浮盈大于持仓20%时
,跌去浮盈的40%即卖出(即跌8%)
;
3、股价在20日线上坚决持有
,跌破20日线卖出
;
三套方案各有优劣,但基本都可以治疗手贱的问题,关键还是你能否坚定的去执行它。别看我文章写的头头是道,实际交易中我也会受到各种干扰,做出纪律之外的交易,然后痛苦懊悔。至于止盈以后的交易策略就很简单了,总而言之就一句话,永远不在下跌浪中买股票、补仓,就算因此错过坑底的低位也不要可惜
,股价在20日线以下的永远不要买,永远不要,这幅图右边的惨剧你就可以避免
。不过我话说的简单,道理你也懂,可你不一定能做到,这才是整件事情最难的地方。交易是一场修行,我一直觉得这句话很装逼,但它没撒谎
。
K线图介绍
炒股基本常识
基金交易
买A类还是买C类?
短期投资就买C类,长期就买A类