大模型在金融领域应用的安全分析

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前言

在金融领域中使用大模型既带来了众多创新，也引入了一系列的安全风险。这些风险不仅威胁到金融机构的数据安全，也可能影响其运营的稳定性，甚至得到错误的输出信息。本文探讨金融领域大模型的应用现状，分析其面临的主要安全和隐私挑战，并探索可能的解决方案。

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一、大模型在金融领域应用的安全分析

在安全和隐私两个方面可能的攻击方式如下：

（一）安全方面

1.提示词攻击

提示词攻击是指攻击者通过设计特定的提示、误导性的信息或结构，以影响大模型的预测或生成过程的技术手段。这种攻击利用模型对输入提示的高度依赖，通过嵌入隐蔽的指令或敏感词汇，引导模型在处理特定任务时产生错误或偏向的结果。

大模型在金融领域常用于市场预测、风险评估和交易策略生成方面。攻击者通过设计特定的提示，可以引导模型在回答这些关键问题时给出错误或偏向的结果，误导决策系统。这可能导致投资者作出错误的投资决策，蒙受重大经济损失。此外，攻击者还可以利用提示词攻击进行提权1，进一步扩大其对金融系统的控制和影响。

2.模型操纵攻击

模型操纵是通过注入刻意设计的输入，来影响大模型输出的技术手段。攻击者可以利用这一方法，改变训练数据、输入数据或模型本身的参数，使模型产生错误或偏向的结果，从而实现特定的目的。

在市场分析和投资决策中，操纵模型可以误导交易系统，对市场走势作出错误的预测，造成不公平或错误的决策，导致投资者蒙受重大损失。

3.模型窃取攻击

模型窃取攻击是通过查询合成和参数推断等方法，逐步重建目标模型或复制其核心能力的技术手段。一种方法是通过查询合成进行模型窃取攻击，攻击者可以通过大量查询与反馈，获取模型的输入输出关系，进而借助逆向工程得出模型的结构和参数。另一种方法是通过推断模型的参数，复制模型的核心能力，使攻击者能够在自己的系统中重现目标模型的功能。这种攻击不仅会导致模型拥有者的知识产权和商业秘密被窃取，还可能对使用这些模型的系统和用户产生严重影响。

金融机构使用的大模型通常包含了复杂的算法和独特的市场分析能力，这些模型的开发和训练成本高昂。如果攻击者通过模型窃取攻击成功复制了这些模型，不仅会导致金融机构的经济损失，还会破坏市场的公平竞争。攻击者可以利用窃取的模型进行不公平交易，扰乱市场秩序。此外，模型窃取攻击还可能导致敏感金融数据的泄露，进一步增加金融市场的不稳定性和风险。

4.幻觉问题

幻觉问题是指大模型在生成文本时，产生了与现实不符或完全虚假的信息。这些信