利用Numpy进行数据分析，三步计算和评估股票价格的波动

首先我们要理解一些基础的知识：

        股票价格的波动是股票市场风险的表现，因此股票市场风险分析就是对股票市场价格波动进行分析。波动性代表了未来价格取值的不确定性，这种不确定性一般用方差或标准差来刻画(Markowitz,1952)

        下表是中国和美国部分时段的股票统计指标，其中中国证券市场的数据由"钱龙"软件下载，美国证券市场的数据取自ECl的“WorldStockExchangeDataDisk"。表股票统计指标

         变异系数（(Coefficient of Variation):当需要比较两组数据离散程度大小的时候，如果两组数据的测量尺度相差太大，或者数据量纲的不同，直接使用标准差来进行比较不合适，此时就应当消除测量尺度和量纲的影响，而变异系数可以做到这一点，它是原始数据标准差与原始数据平均数的比

相关分析计算代码如下：

import numpy as np
#上述股票信息进行爬取后的结果
stock_info=np.array([
    [110.93,16.46,0.2376,0.0573],
    [-0.13,31.01,0.1188,0.0836],
    [8.94,26.67,0.0565,0.0676],
    [17.24,19.53,0.1512,0.0433],
    [43.86,-10.14,0.097,0.0421],
    [-15.34,13.04,0.0902,0.0732],
    [-20.82,23.37,0.0582,0.1091]
])

#第一步，我们先来计算7年的期望值（简单点来说就是平均值）
stock_mean=np.mean(stock_info,axis=0)
print(stock_mean)

#第二步，我们来计算7年的标准差
stock_std=np.std(stock_info,axis=0)
print(stock_std)

#第三步，#因为标准差是绝对值，不能通过标准差对中美直接进行对比，
##而变异系数可以直接比较 -----变异系数=原始教据标准差/原始数据平均数

stock_vary=stock_std/stock_mean
print(stock_vary)

计算和分析结果如下：

 当数值越大时，说明数值波动的越明显，股票越不稳定，其实基金中评估你能承担的风险程度也和此相关，主要观察的是股票或者基金的风险波动

小贴士：

利用数据公式进行投资也叫做公式投资：

公式投资

这是一种按照定式投资的计划。它遵循减少风险、分散风险和转移风险等风险控制原则，利用不同种类股票的短期市场价格波动控制风险，获取收益。具体有等级投资计划、平均成本投资计划、固定金额投资计划、固定比率投资计划、可变比率投资计划等。这些计划的形式各不相同，但基本原理基本相同，主要特点可归纳为三个方面：第一，各种方式都把资金分为两部分，即进取性投资和保护性投资。前者投资于价格波动比较大的股票，其收益率一般比较高，风险也比较大；后者投资于股价比较稳定的股票或投资基金，收益平稳，风险也比较低。

第二，在两种资金之间确定一个恰当的比率，并随着股价的变化，按照定式对两者的比率进行调整，使两者的搭配能满足预期的收益水平和风险控制目标。

第三，投资者根据市场价格水平的变化，机械地进行股票买卖活动。