如何选择一个好的股票基金?

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很多同学都会在学习课程时,有这样的疑惑,“我已经学习这么久课程了,还是不知道怎么去挑选一个基金,我该怎么办呢?”

嘿嘿,别急,班班今天就来帮你理一理,到底应该怎么去挑选一只基金!

 

一、非指数基金 or 指数基金?

俗话说,选择比努力重要。

咱们在投资基金前,一定要弄清楚基金的持仓情况,也就是这个基金到底用你的钱买了啥?

一般来说,货币基金和债券基金,因为投资标的的浮动较小,所以,咱们不用太操心。大家结合之前提到的成立时间,资产规模,基金经理和,往期业绩(参考4433)综合来看就行。另外课程中跟我们提到过三年期AA+级企业债的到期收益率近期都在4%以下,所以整体债市都不适合投资,所以我们结合近期行情我们主要讲股票型基金。

 

那对于股票类的基金来说,因为股票的波动浮动会很大,而且,股票市场的个股走势,会分化的很严重。因此,班班建议大家,投资股票类基金的时候,还是要分析一下这些股票的情况的。

可是,股票这么难分析,咱们作为普通人,即使能知道这个基金都投资了什么股票,但我们依旧不会判断啊!(当然,实际上,股票基金只能查到上个季度的持仓,也看不到实时的持仓)

所以,为了解决这个问题,在咱们的课程里,徐大大就主要讲了指数基金。

 

那指数基金有什么好处呢?

一般来说,你要让基金经理去投资,可能它会东一榔头、西一棒子,挑选他认为更好的股票,可是,你根本不知道他选择股票的方式是什么?

因此,咱们就很难判断这个基金是不是适合投资,而更多的得依赖这个基金经理的选股和择时的能力了。

但指数基金不一样,指数基金可以是依据所跟踪的指数来投资的,因此,咱们只要能看懂指数的好坏,或者是买卖时机,那咱们就可以放心大胆的通过基金去投资股票了。(股票指数型基金)

 

二、股票基金挑选思路

股票基金的收益,可以分为2部分:

1、拿到对标指数的收益

【对标指数的收益】,就是内生收益+储备收益,是咱们在第4课和第5课讲的,这是咱们投资基金的主要收益。

【内生收益】是由这个指数对应的超级公司,自身盈利增长,所产生的收益。

主要参考对标指数的ROE指标。

【储备收益】:是由这个指数对应的超级公司,市盈率波动后,低于合理区间,所产生的收益。主要参考对标指数目前的市盈率与合理市盈率区间。

 

2、跑赢对标指数的收益

【跑赢收益】,就是通过所选的基金,最终的业绩表现,战胜对标指数拿到的收益。想要拿到尽可能多的跑赢收益,那既要在业绩上战胜对标指数,又要战胜其他基金。

关于跑赢收益,也就是怎么对比两个基金的好坏,我们会在第11课为你详细讲解,小伙伴们暂时不要急哦!

 

这里,班班还要提醒一下,有同学也会问到,“自己所选基金的对标指数,不在公众号的“每日估值”里,那该怎么办?”

一般来说,班班建议,同学们可以先选择公众号里公布的,10个指数所对标的基金,去投资。因为这10个指数是徐大大优选过的,相对比较适合小白。而且,我们也计算出了合理市盈率区间以及ROE指标,相对容易评估。

如果大家去贸然投资其他指数,可能风险会比较大。


 

三、股票基金挑选步骤

1、确定基金的对标指数

主要参考:基金业绩比较基准

(例:天天基金网,找到这个基金,代码000961)

(例:天天基金网,确定业绩比较基准,追踪沪深300指数)

 

(例:天天基金网,确定基金类型,被动基金)

 

常见的主动型基金描述(示例):

 

2、将基金对标指数,与小帮“每日估值”做对比,分析优劣

通过观察我们发现,此时基金所对跟踪的对标指数“沪深300”,市盈率处于略微低估状态,因此,可以定投。此时:

【储备收益=(15-11.7)/11.7=28.21%】

【内生收益(ROE)=11.7%】。

因此,它的【对标指数收益=28.21%+11.7%=39.91%】。

也就是说,如果这些收益都能反应在股价上,那目前投资这个指数,我们的盈利空间就有39.91%。(具体能否拿到这个收益,还需要看市场价格的波动情况)

 

3、对同一对标指数的基金,做全方位对比

一共有7个维度,第11课会讲,这里班班不剧透了,大家先好好学习,还没看课程的同学一定要抓紧看课程,跟上步伐大家实现共同富裕~

 

最后,班班再给大家梳理了一下课程的框架,方便大家查阅。

 

 

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