资格考试_第一章_金融资产管理与投资基金

要考试了,根据考试大纲总结一下知识点，希望一次考过。

Ps: 知识点只是应对考试，想学好还是要多看书。

 

1.      居民是社会最古老、最基本的经济主体。

2.      金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。

3.      金融市场的分类：

3.1   按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场;

3.1.1         货币市场(短期金融市场), 是指专门融通一年以内短期资金的场所。

3.1.2         资本市场(长期金融市场), 是指以一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。

3.2   按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场的等;

3.3   按照交割期限分为现货市场和期货市场。

4.      金融市场的构成要素：

市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式

金融工具最初被称为信用工具;

金融交易的组织方式：交易所交易、柜台交易、电子通信或互联网技术交易。

5.      金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。

6.      资产管理的特征：

6.1   从参与方来看，资产管理包括受托方和委托方，委托方为投资者。受托方为资产管理人。资产管理人根据投资人授权，进行资产投资管理，承担受托人义务。

6.2   从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。

6.3   从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。

7.      资产管理的功能：

7.1   资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。

7.2   通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。

7.3   资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资要求，使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来。

7.4   资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

8.      我国的资产管理行业：

 

机构类型	资产管理业务
基金管理公司及子公司	公募基金和各类非公募资产管理计划
私募机构	私募证券投资基金、私募股权投资基金、私募风险/创业投资基金等
信托公司	集合资金信托
证券公司及其资产子公司	集合资产管理计划、定向资产管理计划
期货公司	期货资产管理计划
保险资产管理公司	企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理
商业银行	银行理财产品(除资金池和贷款通道业务)

9.      投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

10.  投资基金按照投资对象的不同进行分类：

证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金(高风险)、另类投资基金。