随着现在生活水平的提高,“理财”两个字被越来越多的人所接受。大到几百万几千万才能投资的信托产品,小到几百几十就能投资的某某宝某某通。俗话说“你不理财,财不理你”,但理财绝不是投机,急功近利,甚至抱着赌博的心态,自然是不可取的。
经过多年的经验积累,苏州理财师徐军对“理财”也有了自己的一些体会:我们理财不是仅仅将眼光放在短期内获得多少确定的利益,而是要将眼光放远,根据市场的变动和你的目标去调整你的“理财规划”,这也正是徐军心中理财经理作用之所在。
苏州有这么一位黄女士,目前是57理财网的白金客户,就曾有过投资失败的教训。2012年,黄女士开始接触并陆续购买的基金产品,但当时那支基金正处于套牢状态,亏损大概为25%左右。在一次偶然的机会,57理财的徐军理财师认识了黄女士。了解这一情况后,特定邀请她来参加基金诊断沙龙,但当时黄女士根本听不进,只有对于亏损的不满情绪,甚至于失去信心,对自己所持基金到听之任之的地步。此时徐军的心中想到,自己身为理财师,工作就是让客户了解投资基金产品不是一劳永逸的行为,投资理财不是一次性行为,当遇到市场变化的时候要适时调整基金产品品种,不能将眼光仅仅放在当前亏损上,自己有义务和责任帮助客户科学投资,传递正确的理念,使客户重拾信心。在之后的时间里,徐军不断邀请黄女士来参加理财沙龙,坚持为黄女士发送市场各种有价值信息,对于黄女士基金账户的变动第一时间与之沟通。渐渐地黄女士的观念开始改变,开始接受了徐军的想法。在2013年10月的一次基金诊断沙龙之后,黄女士终于决定赎回并重购了部分基金,并正式成为57理财白金客户。经过了一段时间的缓冲,直至2014年3月黄女士的所持基金已基本扭亏为盈,黄女士开心的说:“本来我已经对基金不报希望了,想不到经过徐经理的指点,我还赚了钱, 57理财的理财经理真是优秀!”
理财经理不仅仅是规划财务,同时也为客户建立了积极的情绪和正确的心态。