Day1-AM:欺诈风险道与术
Day1.PM-线上线下反欺诈体系与监控-P1
Day1.PM-线上线下反欺诈体系与监控-P2
Day2-AM:贷前反欺诈策略与三方数据应用
Day2-PM:常用量化指标与欺诈规则实践-P1
Day2-PM:常用量化指标与欺诈规则实践-P2
Day3-AM:反欺诈评分模型
Day3-PM:反欺诈评分模型
Day4-AM:关系网络及金融应用
Day4-PM:关系网络及金融应用
目前,信贷欺诈有以下几种方式:
网络信贷欺诈攻防
1、社会工程学诈骗(电信诈骗)
1.1.获取客户手机号、姓名信息,冒充某平台工作人员联系客户,伪造该平台资质证明,获取客户信任后,骗取前期费用,客户将钱款转至对方微信、支付宝或私人账户
1.2.获取客户手机号、姓名信息,冒充某平台工作人员联系客户,发给客户链接让客户下载山寨APP,以各种理由骗取前期费用
1.3.截获客户短信详情,知道客户欠款金额,还款日期,还款账户信息,联系客户获取客户信任,让客户将欠款转至对方微信、支付宝或私人账户
1.4.公司内部或合作方泄露客户敏感信息,冒充平台工作人员诈骗
2、第三方欺诈
2.1.客户找中介办理,中介帮客户包装资料、代接听审核电话,获取超过客户资质的贷款额度
2.2.黑产获取客户整套资料原件,伪冒客户身份申请贷款,寻找长的相像的人过人脸识别
2.3.黑产获取客户身份证号码、银行卡账户,注册某平台账号,使用3D软件建模模拟出人