外汇基础知识学习2--交割

外汇基础知识学习2--交割
1. 外汇交割
    外汇交割是外汇买卖成交后，交易双方按事先商定的条件和日期收付外汇的行为。在外汇交割实务中，由于交割的货币币种、两地营业日等原因会涉及款项划拨的有效时间和地点等，需要按照国际惯例予以解释。    
    可以简单的理解为：一手交钱一手交货。 前期约定的合同，交付的为保证金或者授信下做的合同，等到交割日期，则进行资金结算。
    
2. 交割日
    如果交易货币非交易双方营业所在地货币，则结算所在地可与交易所在地不一致。
    交割日也称为结算日或起息日。根据国际惯例，起息日必须是交易有关货币的国家的营业日（大部分营业日为周一到周五，除非其中有节假日，伊斯兰教国家周五是非营业日，而周六和周日都是营业日）
    
3. 外汇交割日是哪一天
　　第一交割日
　　1、买方申报意向。买方在第一交割日内，向交易所提交所需商品的意向书。内容包括品种、牌号、数量及指定交割仓库名等。
　　2、卖方交标准仓单。卖方在第一交割日内将已付清仓储费用的有效标准仓单交交易所。
　　第二交割日
　　交易所分配标准仓单。交易所在第二交割日根据已有资源，按照“时间优先、数量取整、就近配对、统筹安排”的原则，向买方分配标准仓单。 不能用于下一期货合约交割的标准仓单，交易所按所占当月交割总量的比例向买方分摊。
　　第三交割日
　　1、买方交款、取单。买方必须在第三交割日14:00前到交易所交付货款并取得标准仓单。
　　2、卖方收款。交易所在第三交割日16:00前将货款付给卖方。
　　第四、五交割日
　　卖方交增值税专用发票
　　最后交割日
　　因最后交易日遇法定假日顺延的或交割期内遇法定假日的，均相应顺延交割期，保证有五个交割日。该五个交割日分别称为第一、第二、第三、第四、第五交割日，第五交割日为最后交割日。

4. 交割的方式 DF和NDF
    DF：Deliverable Forward 现汇交割
    NDF：Non Deliverable Forward 无本金交割，到期结转直接结转损益。 即客户与银行约定远期汇率及交易金额，并于未来指定日期，就先前约定的汇率与即期市场汇率指差价结算差额，而无须交割本金。