1 什么是报价回购
证券公司将符合规定的自有资产作为质押物,按照交易所计算标准确定可融资额度,每交易日统一报出各期限品种的融资利率,向证券公司符合条件的客户融入资金,同时约定证券公司在回购到期时向客户返还融入资金、支付相应收益的交易。该产品1000元起购,期限覆盖1-365天。
2 风险级别
低风险
3 收益计算
客户到期购回收益=回购成交日证券公司公布的约定年化收益率×回购金额×实际回购天数/365;其中,实际回购天数为成交日次一交易日起至到期终止日(含该日)期间的自然日天。
4 手续费
鉴于深交所目前对质押式报价回购业务未收取任何交易费用,证券公司暂不就本业务向客户收取佣金或交易费用。
5 交易规则
购买日:T日
开始计算收益:T+1日
产品到期时间:T+N日(遇节假日顺延)
资金可用于报价回购产品或其他证券产品交易时间:T+N日(遇节假日顺延)
资金可取时间:T+N+1日(遇节假日顺延
T日开户,T+1日购买
6 委托规则
固定期限品种:初始交易委托最低申报金额为1000元,超出部分以1000元的整数倍增加。提前购回最低申报金额为100元,超出部分以100元的整数倍递增。
灵活期限品种:初始交易委托最低申报金额为1000万元,超过部分以1000元的整数倍递增,不支持提前购回。
7 交易时间
初始交易委托时间及提前购回委托的时间为交易日9:15-11:30、13:00-15:30;自动续做终止时间为交易日9:15-11:30
8 到期可用资金
1)若客户不选择自动续做,产品到期后,资金将于到期日T日可用,T+1日可取。如遇节假日,则顺延。
2)若客户选择自动续做,产品到期后,本金将参与下一期产品的续做,收益于T+1日可取。如遇节假日,则顺延
9 到期自动续做
1)客户购买产品时,可选择是否开通自动续做功能。若开通该功能,产品到期后,本金将自动续做同期限产品或一天期品种(灵活期限品种除外)。自动续做的收益率以续做当天同期限或1天期产品成交的约定收益率为准。
2)如客户不再续做,自动续做订单可于到期日11:30前取消。如取消该续做订单,到期本金和收益T日可用,T+1日可取。当发生巨额不再续做的情况时,存在续做取消失败的风险。
10 提前购回
1) 对于允许提前购回的品种,客户可在交易时段提出提前购回申请,提前购回时,本金T日可用,本金及利息T+1日可取。
2) 提前购回部分收益按照约定的提前购回年收益率进行计算。
11 客户如何退出产品
1)到期购回:产品到期时本金和利息自动返还客户账户中,到期购回无需提交委托指令;
2)提前购回:部分品种支持全额或部分提前购回功能,客户可在回购到期日前通过APP提交提前购回委托指令,提前购回的委托应当包括申报时间、合同序号(含乙方指定的交易单元代码、申报日期、甲方所在营业部识别码、申报流水号)、交易类型、甲.方交易单元代码、甲方证券账户号码、乙方指定的自营证券账号号码、证券代码、品种期限、到期回购日期、报价类型、提前购回价格、数量、产品续做方式、对应初始交易的申报合同序号。提前购回的,持有期收益按该笔回购成交日乙方公布的提前购回年收益率进行计算。单日提前购回委托累计金额超过人民币3000万元(含3000万元) 的巨额提前购回需要在前一-交易日11:30之前预约;
3)不再续做:在自动续做期间,客户需在产品到期日11:30之前通过APP发出不再续做委托指令,终止自动续做功能。对于-笔回购交易,客户可以提出部分不再续做。单日不再续做委托累计金额超过人民币3000万元(含3000万元)的巨额不再续做需要在前一-交易日11:30之前预约;
4)在任-交易日内,若任-固定期限回购品种的当日累计提前购回委托总金额超过前一交易日日终该品种未到期余额的30%,公司有权不接受客户提前购回委托申请;
5)报价回购发生巨额提前购回或巨额不再续做时,公司有权根据规定拒绝接受提前购回或不再续做申请。若客户申请被拒绝,可联系所属分支机构沟通,委托申请。
12 可否中途参与交易品种
不可以
13 客户可否撤销委托
当日交易一经成交确认,不可撤销。
14 客户可否提前购回
固定期限品种(不含1天期)可以全部或部分提前购回,灵活期限品种不可以提前购回
15 期限品种
(1) 固定期限品种:1天期、7天期、14天期、21天期、28天期、60天期、90天期、120天期、180天期和360天期等;
(2)灵活期限品种:一年内的任意整数天数。
(具体期限品种以实际发售为准)
16 权限开通
在证券公司开立合法、实名账户,具有深圳A股账户或深圳场内基金账户,并符合证券公司适当性管理要求的,可参与该产品。
17 交易渠道
证券公司交易APP
18 产品额度和报价
每个交易日开市前通过APP及官网公布产品各期限品种额度和报价
各品种收益率每个交易日开市前报出,当日报价不变。
19 成交方式
价格约定,时间优先,委托一经成交确认后不可撤单。
20 担保品
1) 符合深交所债券质押式回购交易相关规定的债券:标准券折算率适用《标准券折算率管理办法》;
2) 基金份额:经深交所和中国结算认可的第三方机构核定的标准券折算率;
3) 深交所和中国结算认可的其他证券:根据深交所和中国结算的规定进行计算;
4) 现金:标准券折算率为1。