反洗钱_4_反洗钱工作主要内容（重点）

四、反洗钱工作主要内容

4.1 金融机构反洗钱义务

1、反洗钱内容制度

2、客户身份识别

3、客户身份资料及交易记录保存

4、大额和可疑交易报告

5、名单监控

6、反洗钱内部审计、培训、宣传、配合调查、保密

4.2 客户身份识别工作

4.2.1 KYC(了解你的客户)基本流程

1、核对：核对有效身份证件或其他身份证明文件；采取联网核查或查询工商信息等方式。

2、了解：了解客户建立、维持业各关系的目的及性质客户身份基本信息；了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人、经济状况或经营状态资金来源和用途。

3、登记：客户身份基本信息

4、留存：留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

4.2.2 客户身份基本信息

1、对私客户身份基本信息

客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

2、对公客户身份基本信息

法人、其他组织和个体工商广客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称号码和有效期限﹔控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

3、非自然人客户受益所有人信息

客户受益所有人的姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

4.2.3 客户身份识别要求

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