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业务架构定义：明确定义企业的治理结构、业务能力、业务流程、业务数据。其中业务能力定义企业做什么，业务路程定义企业怎么做

合同是民事主体之间设立、变更、终止民事法律关系的协议。

物权是权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，包括所有权、用益物权和担保物权。

账面资本又称为会计资本，是指商业银行持股人的永久性资本投入，即出资人在商业银行资产中享有的经济利益，其金额等于资产减去负债后的余额，包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润等。 账面资本反映了银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映。

风险暴露：银行钱收不回来

结算业务属于中间业务，不会动用银行资产、形成负债的业务。

个人贷款是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷款。

亮点、实力、考了什么证书、什么学历。

指银行依据相关规则认定产生的，在日常客户管理、产品运营等活动中实施监控，并需对识别出的具体业务流程采取限制和提示等控制措施的重要负面信息集合。

反洗钱全流程

反洗钱工作主要内容

规定金融机构应对履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务，明确客户身份基本信息、客户身份资料及交易记录保存内容，细化客户身份识别、持续识别、重新识别、客户身份资料及交易记录保存要求。包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则共七章三十七条。，设立反洗钱监测分析中心，明确监管检查、调查、临时冻结等规定，确定金融机构客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额和可疑交易报告等反洗钱义务。人行、银监、证监、保监令(2007)第2号2007年8月1日施行。

反洗钱国际组织和国际标准

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。