注意事项
看清题干和选项
规范
报告披露:
年度( 90日,前10名持有人,审计);半年报(60日);季报(15日);重大事件(2),巨额赎回(3)
基金募集流程:
6月受理募集申请,6月开始募集,3月募集期(从份额发售日开始计算;发售3天前公布招募和基金合同);
募集成
注意:
看清题干和选项
功(合同 开放80%,200人,2亿;封闭5年,2亿,1000人;合同次日公告;验资报告10日备案);证监会收到验资报告3日内书面确认; 失败(30天通知)
基金公司条件
实际控制人净资产50%,负债50%; 主要股东3年未违法; 主要法人股东2亿;主要自然人股东3000万,10年;非主要股东的1000万,5年以上;高级管理人3年; 基金从余额资格15人;
变更5%股东,60日批准
招募说明书(份额发售方式,发售机构;说明书和合同摘要)
基金合同(
持有人、管理人和托管人的权利和义务)在合同之前
证监会离职:
领导干部3,一般工作人员2
托管人
整改验收完毕3年,连续3年未开展则取消,6个月选新
持有人大会
10%、基金托管人有权召集;30天公告;1/2以上基金份额参加;一般事项1/2 重要事项 2/3;再次召开1/3
净值计算
(QDII 每周)
净值公告
ETF: T+1, QDII 2个工作日, 货币T+1,封闭每周,开放T+1
认购和申购
(T+1登记;T+2赎回,查询认购)
交易记录身份资料
(销售和经营) 5年,电子化20年,监控录像6个月,不可修改介质15年
宣传推介材料
5日上报; 反洗钱5日报告,
私募
备案后,基金业协会20日办理手续;投资者净资产1000万;单次投资100万
赎回费用:
[注意是否收取] 收服务费(<30 0.5 全部);不收(<7 1.5 全部;<30 0.75 全部; <90 0.5 75%;<180 0.5 50% >180 0.5 25%)
申、认购费用:
3年内不免后端;认购股票不超过1.5,债券1
申购(T+2到存款账户);赎回(T+3从银行存款划出,货币T+1)
影子定价和摊余成本 0.5
合规:
督察长董事会聘任,向董事会负责,定期向全体董事报告;组织指导监察,公司运作存在问题,向总经理;总经理存在问题不改,董事会和证监会报告;公司运作违法违规,向证监会报告;
监察稽核和合规部门 对公司经营层负责,负责监控和评估合规风险,向总经理报告;
监事会向股东会负责
管理层向董事会报告) ;
合规和风险管理委员会负责审议和战略,向董事会
董事会最终责任
前台业务类型:
自助式和辅助式
原则:
销售机构 无公正性原则
报告披露的(真整准) 真实性(最根本,客观事实)、准确性(不模糊)、和完整性(有利和无利),公平性(所有投资者)
内部控制原则:健全(各项部门、业务、人员,不是全面),有效(法律需求、贯彻执行),独立(机构和资产运作),相互制约(部门相互制约),成本效益(科学性降低成本);不客观
内部控制要素:内部监控(监察部门),控制环境(基础),风险评估,控制活动(控制业务活动)
合规管理原则:独立(其他经营活动 关键性)、客观(依据法规)、公正(统一标准)、专业(熟悉业务)、协调性(避免内耗)
合规风险:反洗钱(不同身份账号资金转移);销售(销售人员表述不当,承诺受益);信息披露(误导和隐瞒);投资(内幕交易,操纵价格)
监管的三公原则(公开:充分透明;公平:相同标准;公正:所有投资者一视同仁)
前、中和后台
中台(市场营销,风控,产品研发,财务,监察稽核);
后台(行政、人事、清算、信息技术部)
前台
成长型:
趋势成长、周期性、持续成长;
价值型:
蓝筹股、收益性、逆势型
其他知识:
金融市场和金融服务机构是两大载体
华安创新(国内第一只开放);淄博乡镇(第一个,1亿元)
基金发挥规模优势,降低投资成本
投资研究的落脚点: 个股投资价值判断
对冲基金是私募基金
销售人员不得接受全权委托
不属于社会力量: 行业自律组织
金融机构支配地位,作用特殊(投资者和资金提供者)
数字和日期:
基金公司 96家
1869年 最早基金 海外及殖民地政府信托基金
2000年 开放式基金试点办法
2001年8月 证券投资业基金公会;
2002年内部控制指导意见
2004年12月 基金业委员会成立
2007 证券业协会设立基金公司会员部
2012年6月6日 基金业协会
2013年儿童节 证券投资基金法 实施
基础知识
显性成本:
佣金、印花税(卖出人0.1%)和过户费;
佣金:千分之三,最少5元
销售费用包括:
申认购、赎回、销售服务
QDII主体资格:
基金(2亿, 2年, 200);证券(8亿元,1,20,70);境外:5(1),3(3),3未处罚
QFII主体资格:
资管(2年,5亿);保险(2,5亿持有);其他(2,5);证券(5年,50亿);银行(10,50); 6个月汇入本金
单个QFII,持有一家<10; 所有,持有一家<30
夏普(全面风险);杰森(相同风险下,与市场比较);特雷诺(系统风险)
其他知识
AIFMD 私募收购公司2年不转让
中外合资基金公司,外资持股 49%
投资国际组织担保的 6个主体,每个30%
票据的贴现 6个月
弱有效(技术无效);半强有效(基本面);强有效(基本面和技术都无效)
权证基本要素:存续时间,结算方式
可转换债券: 1,6,6
托管费 0.25
债券远期交易<365
B股结算费0.5%,不超过500
时间:
2006年9月 金融交易所成立
20世纪80年代 国际化
2005年 经合组织 集合投资计划治理白皮书
1957 标准普尔
1995 全球标准委员会