慢充话费，慢充Q币细节曝光

你是否曾经在一些不知名的平台上以低价充值过Q币或者话费？当你的订单页面显示延迟到账时，那么这三天或十五天的空白期间内，你充值的Q币或者话费最终去了哪里呢？

最近，瑞昌市公安局刑侦大队的民警成功击溃了一个“洗钱”团伙，该团伙通过在“闲鱼”平台低价出售话费来掩盖和隐瞒犯罪所得。五名团伙成员被抓获。

根据调查，自2023年6月以来，王某辉为了获得经济利益，陆续策划了一系列行动，包括组织亲戚朋友杨某等四人，通过使用自己名下账户和向他人借用账户，在二手app交易平台上发布订单，以远低于市场价格的方式销售话费慢充业务。

事实上，一般情况下，正规运营商官方或其合作方提供的Q币话费充值平台并不经常有优惠活动，最多只能打个95折的折扣。然而，不法分子则通过极具吸引力且非常低廉的Q币话费充值折扣，吸引那些对真相不了解的消费者参与其中。

经过笔者在二手交易平台的查询发现，只需要支付大约700-800元的价格，消费者就可以得到价值1000元的Q币/话费。然而需要注意的是，话费并不会立即到账，通常需要等待三至十五天的时间。这种高额的优惠吸引了很多需要充值Q币/话费的消费者。

“洗钱”集团在收到客户充值Q币/话费的费用后，会将需要充值的手机号码和充值金额告诉上级，上级会使用被欺诈的受害人账户里的资金去给这些手机号码充值话费。通过这种正常充值交易的方式来掩盖、转移、隐藏非法犯罪活动的资金，导致电信诈骗受害人的损失难以追回。这种“慢充Q币/话费”的方式通常会有很大的优惠力度，吸引了很多不了解真相的客户购买。

还有许多消费者表示，他们收到了营业厅工作人员的电话，声称他们的消费是非法充值，甚至他们的个人手机号因涉嫌诈骗而被停机。

需要注意的是，还有一些不法分子会利用普通用户的话费来进行赌博，并把资金转移到境外的赌博账户上。这些资金会通过多个洗钱步骤，最终转移到境外的“安全账户”上。

不法分子是如何将正常的话费变为赌资的呢？

根据内部知情人士的分析，洗钱犯罪分子利用四方支付平台，同时运用了聚合支付洗钱和话费充值洗钱的方式。详细步骤如下：

首先，犯罪分子通过注册或购买空壳公司或与其勾结合作的方式，假冒为电信运营商或话费充值渠道商，并在第三方支付机构开通了空壳公司的收付款服务，将支付和话费充值链接在一起，从而打通了信息和交易渠道。其次，他们利用撮合交易平台将正常话费充值用户的订单与赌客充值订单错配。然后，他们交换了资金的流通方向，完成了订单。在信息匹配完成后，正常话费充值用户将话费支付到虚假服务商的支付账户中，形成一个资金池；而假冒的服务商则从电信运营商获取话费充值的支付二维码，并将其推送给赌博平台，由赌客支付资金，完成了这笔缴话费的订单。

最后，运营商和服务提供商将资金交付，完成洗钱过程。运营商根据订单结果给正常话费充值用户进行充值操作。服务提供商定期将收取的话费结算给赌博平台，最终完成整个洗钱流程。

总而言之，那些提供所谓"慢充"优惠服务的背后，基本上都和洗钱有关。这些服务通常包括代缴电话费、电费、水费和燃气费等日常生活开支。这类费用通常处于小额和分散的状态，而且相对隐蔽，使得消费者在不知不觉中成为洗钱的"工具人"。

在这里，我们提醒所有消费者要警惕洗钱的陷阱，要绝对避免出租、借出、卖出个人身份证或银行账户等行为。保护自己的隐私，拒绝向他人透露网上银行账户的用户名、密码、动态口令等重要信息，避免被卷入帮助网络犯罪活动。在充值缴费时，选择正规官方渠道，虽然优惠可能较少，但安全有保障。

购买充值时，请不要轻易相信高额折扣的广告，要警惕低价充值的陷阱，以免损失自己的利益。