数字货币——投资的是“虚幻幻象”损失的是“实实在在的财富”

孤注一掷"是2023年的一部热门电影，不仅揭示了电信诈骗的手法，也揭露了虚拟货币投资的危害。影片中的富家子弟阿天冒险抵押家产变现800万元，投资了“科太币”，结果却被庄家骗走，造成了一场悲剧。正如电影所展示的，近年来随着互联网金融的迅速发展，一些不法之徒以“金融创新”和“区块链”为幌子，非法集资通过炒作“虚拟货币”、“虚拟资产”和“数字资产”。由于公众对虚拟货币等新事物的认知较浅，犯罪分子通过各种手段实施诈骗，甚至进行洗钱。那么，我们该如何预防“虚拟货币”诈骗呢？

虚拟货币" 是指一种数字化的资产，用于在线购买商品或进行交易，并且不受特定国家中央银行监管。

所谓虚拟货币是一种特定的数字商品，由区块链或类似技术支持，记录在电子形式中，并非由中央银行发行的货币。比特币等是主要形式，是一种没有实体形式的新型货币。需要强调的是，在中国，虚拟货币并未被承认为法定货币，任何代币发行融资行为都是非法的。任何交易平台不得进行法定货币与代币或虚拟货币之间的兑换，不得交易代币或虚拟货币，也不能为代币和虚拟货币提供定价或信息中介服务。

虚拟货币用于非法集资的特点是什么？

尽管我国并未承认虚拟货币，但许多不法分子仍然趁着社会大众对细节不了解、想要赚钱的心态，通过发行所谓的“虚拟货币”吸引资金，涉嫌利用炒作概念进行非法集资、传销、诈骗等活动。这些不法分子常常利用境外服务器租用建立网站，面向国内居民进行违法活动，运用互联网和聊天工具进行交易，采用网上支付工具收取资金，扩大风险覆盖范围、增长速度快，而这些非法资金往往流向国外，大大增加监管和追踪的难度。此类犯罪通常利用热门话题炒作，编造各种“高端”的理论，甚至邀请名人代言，具有极强的迷惑性。这些不法分子通过操控所谓货币价值走势、设置盈利和提现门槛等方式非法获得暴利。他们通过公开宣传，以“固定收益”（投资币种升值赢利）和“动态收益”（发展下线赚钱）作为诱饵，吸引公众投资，引诱投资者拉人加入，不断扩大资金池，具有非法集资、传销、诈骗等多种违法特征。

如何辨识并防止落入数字货币欺诈陷阱？

大家应该冷静对待虚拟货币，树立正确的货币和理财观念。当遇到类似以下言论时，务必立即保持警惕，以防受骗。

1.“XX币稳赚不赔，一夜暴富不再遥远”，一些不法分子趁人们渴望“一夜暴富”的心态，打着“高收益低风险”的旗号，声称可以在虚拟货币市场上实现买低卖高。

2.骗子利用网络钓鱼手段，发送空投消息来诈骗，声称收到糖果等，实际目的是盗取受害者的钱包资产。

3.通过参与所谓的“云养XX”计划来获取高额利润，实际上是不法分子以“躺赚”为名设立的陷阱，其实质为庞氏骗局。

4.错失了暴富机会的人，现在都想参与NFT，因为这次肯定不能错过。诈骗分子以NFT为幌子，诱导投资者参与，从而实施欺诈活动，或者利用NFT进行传销骗局、伪造NFT等方式，进行非法犯罪。

5.“Metaverse，互联网的下一个大热潮”，从2021年开始，Metaverse概念不断被炒作，“Metaverse培训班”、“Metaverse投资房地产”等各种项目层出不穷，不法分子趁机以Metaverse之名，实施投机炒作式的金融欺诈。

6.月赚利润翻倍，同时游戏中赚钱，不法分子借机宣传“元宇宙链游”，声称“玩游戏就能挣钱”，但其实质是一种网页游戏，实际上是一个打着链游旗号的庞氏骗局。
 

注意！

消费者应该加强日常金融知识学习，提高风险意识，不轻信欺诈宣传，理性看待产品和服务。在投资之前，应广泛了解并咨询专业人士，不要盲目投资。对金融创新要理性，不要被所谓的“高收益理财产品”和“保本高息”所迷惑，要记住“天上不会掉馅饼”，高回报意味着高风险。远离非法金融活动，抵制非法集资，如发现可疑行为，应及时向警方报案，共同维护良好社会环境。