杉德支付配合调查 - 数字藏品服务

最近，数字收藏品平台淘派发布了一则公告，宣布支付通道杉德已暂停接口服务，以配合调查。

近期发现多个异常账户，涉嫌盗取他人信息和银行卡，利用平台从事非法交易。淘派已第一时间报警，协助警方追回资金(回执编号:4401002023122901013806736)。在调查期间要求冻结账户，支付通道合作暂停接口服务，平台暂停交易，等待调查后恢复。开放受影响藏品转赠功能，风控系统持续监控，发现异常账户立即报告，协助公安机关冻结账户。提醒用户合法使用平台，提高警惕，防范非法交易。

淘派是一个数字艺术品发行、推广和交易平台，基于Conflux树图区块链公链搭建。

三个月以前，淘派曾发布通知表示发现了不法分子盗取用户信息和银行卡，利用平台进行非法交易。因此提醒用户提高警惕，防范非法活动。为避免用户损失，在调查期间，淘派将暂时关闭市场功能。

现在，淘派市场的功能仍然无法正常运作，用户无法进行交易。

据报道，淘派平台的快捷支付功能是由持有牌照的第三方支付机构杉德支付网络服务有限公司提供的。

杉德支付成立于2011年6月，是一家专业提供支付服务的非银行机构。

杉德支付先前因违反支付业务规定，被中国人民银行上海分行警告，没收违法所得668.35万元，罚款1804.98万元，总罚款金额2473.33万元，公司5名相关责任人也受到警告和罚款处罚。

不是孤立事件，在去年6月份的时候，数字藏品平台iBox发布了一份声明，表明由于一些客户账户有非法交易可能，目前正在积极与司法机构合作处理。在此期间，“钱包D”账户暂时冻结，iBox平台用户“钱包D”的资金是绝对安全的，目前正在协商后续提现事宜。

“钱包D”是经过授权的支付机构广州市汇聚支付电子科技有限公司提供服务。

在那个时候，汇聚支付回复表示：“我们已经收到广州市公安局的通知，冻结了您的财产。对于案件调查进展或者您的资金问题，很遗憾我们无法提供进一步信息。建议您直接向平台方咨询，或者等待警方的调查结果公布”。

七月份，汇聚支付将不得不应对支付牌照的续签考验。

近两年来，数字收藏品平台迅速发展，使整个行业受益颇丰，其中以支付环节尤为显著。

一些支付机构也敏锐地抓住了这个机会，将数字藏品视为重要的拓展领域。

根据数字挖掘网的报道，许多持有牌照的第三方支付机构，如杉德支付、汇付天下、统统付、恒信通、宝付、易宝、快付通等机构，正在提供支付结算系统和服务，支持数字藏品平台进行二级市场交易。

对于数字收藏品变得如此受欢迎的原因之一，是在P2P潮流落幕后，支付机构发现了难得的盈利良机。

根据挖数网的数据显示，数字藏品平台使用支付机构的服务时，开户费一般为1万至5万不等，手续费率也在0.5%至0.7%，一些支付平台还每月收取大约10元的账户服务费。用户提现钱包内资金也会有相应比例的收益，另外还有每笔代付所产生的收益。

一些钱包品牌会向C端用户收取2元至10元不等的开户费用。

但是，好景不长。

去年12月，商盟商务服务有限公司（简称“统统付”）开始下架数字藏品平台。其他支付机构也纷纷收紧了对数藏平台的审核标准。

此外，数字收藏品背后的风险也不能被忽视。

中国人民银行上海总部在去年六月发布了一份警示，提醒大家譨防NFT、元宇宙等相关风险。

近年来有一些不法分子利用“NFT”、“数字收藏品”和“元宇宙”的名义进行非法金融活动，这些活动存在炒作、洗钱和非法发行代币等潜在风险。

​