【反洗钱】反洗钱小课堂： 警惕网络直播陷阱 远离洗钱犯罪！

                                              警惕直播陷阱，远离洗钱犯罪

在网络经济发达的时代，直播带货、直播打赏已经成为国内并不鲜见的一种商业行为。

然而在"主播们在镜头前卖货表演、无数人在线下追捧打赏"行为的背后，却潜藏着不被人关注的洗钱、诈骗、网络赌博等犯罪活动。

01.网络直播洗钱方式

直播打赏

网络直播平台的打赏机制为犯罪团伙提供了便利。粉丝可以在平台上为主播送礼物，礼物可以折算成现金收入。犯罪团伙将赃款用于打赏，赃款便得以洗白。

虚假电商直播

在电商购物的付费通常是通过第三方支付平台来完成，收款方通过做假账，美其名曰电商平台结算的进货款，照章纳税后，就变成了看似合法的正常经营所得。"犯罪资金→第三方支付账户→银行系统"的方式比过去传统的银行卡对银行卡转账的洗钱方式更为隐蔽。

打赏币中介

在明知打赏币系使用黑、灰资金购买的情况下，以低买高卖的方式非法牟利，助长了违法犯罪资金的清洗和转移行为，也严重侵害了行业健康发展。

02.典型案例

近年来，网络直播行业快速发展，用户数量庞大，交易规模巨大，吸引了不法分子。因此近年来出现多起利用网络直播进行洗钱的案例。

案例一

2022年3月，江西警方发现一家传媒公司接入了数百条宽带，调查发现该公司的主要业务竟然是为网络主播刷礼物，一个月的资金流量达到上千万元。

经过彻底调查发现，公司负责人张某向李某购买的折扣直播币牵涉到了海外黑灰产业。一伙诈骗团伙建立了一个名为"跑分"的平台，看似是在进行直播币交易，实际上是为境外犯罪分子进行洗钱行为。

案例二

在多地公安机关的协助下，上海警方成功抓获了21名犯罪嫌疑人，打掉了一条利用网络直播平台寄生、非法转移资金等方式进行洗钱的新型犯罪产业链，案件涉及金额接近10亿元。

为了转移赃物和隐匿犯罪所得，诈骗犯罪嫌疑人结识了李某等人，这些人在一个网络直播平台担任主播。犯罪分子与主播合作，将黑钱伪装成“打赏金”，然后私下收回到自己的账户。主播等人收到打赏礼物后会提高直播的人气和曝光率，帮助诈骗犯赢得直播平台排行榜的奖励，然后从“打赏金”中提取佣金作为报酬。

03.网络直播洗钱的危害

无论是伪造身份进行诈骗，还是虚构个人形象获取关注量，都是利用观众情感需求谋取不当利益。直播经济作为数字经济的重要组成部分，自媒体领域的"新蓝海"中直播表现得尤为出色。然而，由于许多人员的水平参差不齐，直播行业也出现了许多问题。有些网络主播缺乏法律意识，价值观扭曲，为了追逐经济利益，不惜违背道德、触犯法律，引诱观众大额打赏，实施网络诈骗，甚至帮助犯罪分子转移、掩饰赃款，造成了严重的社会污染，损害了公众利益，扰乱了行业秩序，有必要根据法律规范其行为。

尽管"洗钱"方法看起来千变万化，但基本原理始终如一，犯罪分子试图将"黑钱"合法化，主要利用的是我们的银行卡、支付账户和二维码等敏感个人信息。因此，一般大众避免"洗钱"的关键在于妥善保护个人信息。

温馨提示

☑在涉足网络直播行业或观看网络直播时，请尽量选择合法正规的直播平台，切勿轻信所谓的"免费升级""低价礼物""低价金币"等诱导信息。

☑存款、投资、贷款都应选择合法金融机构。接触地下钱庄、非法网上支付、代考平台等非法机构可能会协助犯罪分子转移资金、洗黑钱，同时也存在个人信息泄露和被滥用的风险。

☑请不要出于任何原因出租或借出您的身份证、银行账户、支付账户、收款二维码等。出租或借出可能不仅会帮助他人完成“洗钱”犯罪，还可能导致您被牵连成为金融犯罪的“替罪羊”，对您的银行信誉和信用记录造成损害。