【图解】卖USDT的风险

张三涉足一项神秘行业，有时也会参与加密货币的交易。有一天，他添加了邵律师的微信，向他咨询：如何更安全地出售U币？因此，便有了这张图片。

他看了我的回复后叹了口气，说：“是的，这些事情我都亲身经历过。今天就和你这位律师分享一下我的故事吧。”

为了方便说明，接下来我们将表述为：张三（简称A）是出借方，购买者（简称B）是借款方，第三方（简称C）。

1.卖U、被冻卡（第三人报案）

某天，A和B达成了一笔交易，购买泰达币。A按照B提供的地址将U转给了B。B声称自己的卡额度不够，要求家人转账给A（这在专业人士看来，实属陈旧的借口）。A同意了这个要求，没过多久，A也收到了C转来的款项。在A看来，这只是一个再普通不过的日常交易而已。

不久之后，警方就抓了A，称A涉嫌诈骗。原因是C报案说自己被骗了钱，钱转入了A的账户。警察给A的家人打电话，说全额退款可以保释被害人。家人急忙汇款到指定账户，款项一到账，A就被释放了。然而，A至今仍对案情感到困惑。因为他只在派出所待了一天，随后民警就告诉他可以离开，没有办理保释手续，也没有交保证金。

2.卖U、被冻卡（第三人报案）

一天，A在交易所挂单出售U，B联系了A，双方达成了购买协议，成功完成了交易。他们互相加了微信，开始交流，逐渐变得熟悉。B偶尔会向A购买U，但不是经常性的。对于高度重视风险控制的A来说，B的行为看起来很安全、正常——因为每次交易金额都在几千到几万之间，B也只购买过几次，并不是有大量需求。

有一天，B再次向A购买U，但这次的金额相当大，达到了30万。A将款项转给B后，B表示自己的卡已达限额，请求朋友直接将款项转给A。由于之前已有多次交易，B也曾提及过让朋友向A转账，一直没有出现过问题，因此A对B十分信任。果然，B没有让A失望，收到了由B的三位朋友分别转来的三笔10万元。

不久之后，A发现自己的银行卡被冻结，而且是由三地公安机关进行冻结的。当他联系B时，才发现B已经将他删除了。

警方要求A将收到的30万全额退还给受害人，但A拒绝，声称这是B的阴谋，要求警方去抓B。警方表示，你先退还被害人的钱款，你与B之间的问题由你们自己解决。

3.卖U、被抓（买U的报案）

与上述第二个案例相同，A在某安交易所卖U，荒谬的是报案者竟然是B本人。B报案称自己在网上谈了一个男朋友，对方教她买虚拟货币，于是她通过某安交易所联系了多个U商购买。后来她发现被男朋友欺骗了，于是便报了案。

由于此事，警方逮捕了二十多名商人，他们中包括但不限于A，均曾与B进行交易。目前，已经同意退还钱财给B的人已被保释，不愿意退还的人则继续在监狱里度过日子。

我本来只想安静地听着，但听到这部分时实在忍不住要跟张三感叹：全球各地对于虚拟货币纠纷的司法实践，真是让人觉得像是魔幻一样。

4.卖U、被冻卡（买U的报案）

B和C是在网上认识的。C向B推荐了一个理财项目，说可以赚很多钱，但需要使用虚拟货币进行充值。于是B联系了A购买了虚拟货币U，交易完成后没多久，A的银行卡就被冻结了。警方告诉A，是购买U的人报案称自己被骗了。

受害者B认为，自己转账的钱是给了A，坚信A和C一起串通！所以警方冻结了A的银行卡。

张三告诉我：“我真的很伤心，谁骗了你就去找谁，我只是卖给你一笔货币，其他事情我怎么会知道？当初你买货币的时候也没有告诉我。”

5.卖U、找第三人当护身符，第三人被定帮信

A在经历了上述1234次事件后，变得害怕了。他一直在思考一个问题：如何能够销售U，既不受冻结卡的影响，又不被抓？他想到了一个好主意：使用他人的银行卡来收款！

于是A联系了自己的朋友C，告诉他说，我一直在做U商，每天收到太多钱了，被银行系统监控，每次解封都很麻烦。你能借我你的银行卡吗？每收到一笔钱，我给你200块。C虽然不太了解这行业，感到有些害怕。A安慰道，放心吧，我会要求每一个购买我U的人都拍摄视频承诺（承诺钱来源合法，购买U是合法用途）。C听了觉得很有道理，便同意了。

之后的合作中，A每次都会通过发送承诺视频给C来遵守承诺向C支付的好处费。经过几次合作后，目前，B的银行卡被五地警方冻结，B已被2地警方取保候审。在过去几个月里，B不是在派出所做笔录，就是奔波在全国各地派出所之间。实在是辛苦而疲惫。

张三兴奋地告诉我说：这一次真是太危险了！成功规避了风险！我是不是聪明呢？虽然损失了一些U币，心里很痛苦，但总比被抓住要好！

6.卖U、找第三人当护身符，第三人被定掩隐

经历了以上提到的12345次后，他想：“不够！我必须藏得更深一些！我想要呆在幕后！”

随后，他联系了自己的好兄弟C，请求C协助销售U。具体操作如下：A通过中介人的介绍，找到了购买者B，并要求C与中介人进行沟通。中介人联系了B，并要求B向C付款，随后A向B发放货币。

C在交易完成后向警方报案称自己被欺诈。由于资金已经转账给了B，警方目前正在调查C的行为。

张三说：“这次真是太危险了！又避过一劫，这个中间人是想坑我吗？我有些对不起我的朋友C。”

7.卖U、没成想这次自己竟成了维权的受害者

有一天，A的朋友跟他说，有一个重要的生意想和他介绍！A很高兴地接受了！于是，在朋友的安排下，A认识了B，双方在咖啡馆见面，商量好B向A购买了20万个U币（折合人民币约140万）。因为涉及到较大金额，A说要不要先试着转账1000个？B便提供了自己的二维码，让A扫码转账。随后，B告诉A说钱已经收到。于是，A便将剩下的19.9万个币再次通过扫码方式送给了B。

没想到的是，这次B说他没收到？？

然而，A发现自己的账户上显示转账已成功完成。A确认自己两次扫描了对方提供的同一码，且两次都转账至同一钱包地址：Q2i（以下只列出钱包地址末尾3个字符，下同）。

B声称未收到货币，因此不愿向A支付款项，A感到惊慌：自己的140万就这样消失了？以往自己只卖过U，卷入过诈骗案件，没想到自己会成为被害者。于是A立即带着B前往派出所。

警察问A为什么B称第二次转账未成功？

A：我自己第一次将1000个加密货币转账到地址Q2i，但B的账户显示是收到后再转到钱包地址5Hg，但B声称5Hg才是他自己的地址。

自己也弄不清楚，当在咖啡馆的时候，扫描的B的二维码地址显然是Q2i，但是当两人去派出所的时候，对方的地址却显示为5Hg。

尽管A向记录口供的警察详细解释了很长时间，有关U是什么、钱包是什么、地址是什么、交易所是什么等问题，但警察仍然没有理解USDT和USTD的区别，A自己也弄不清楚被骗的原因。因此，在完成口供后，A所报的诈骗案就这样作罢了。

张三感到非常沮丧，向我提出问题：“邵律师，为什么那些自称‘受害者’能够如此轻松维护自己的权益？而我却遇到如此困难？明明骗子就在眼前，可派出所却不愿立案！”

邵律师提示：​

B是如何盗取张三的钱的呢？实际上，张三忽略了一个事实，即当他通过扫码向对方转账时，张三收到了一个转账授权的通知。页面上显示的是转账提醒，但实际上当张三点击确认后，对方就获得了转移张三钱包中代币的权限。一旦张三确认了授权，对方便能够转走代币。

8.经历了以上，A决定黑化了

是的，张三经历过很多，也承受了很多。继续做卖U的生意，A依然躲在幕后。

某天，他雇了一名兼职大学生C，告诉C说，有一个客户想购买U，你能帮我和购买U的客户联系一下吗？地址是xxx，完成这单后我会给你300元。C拿着A给的地址，在某家店门口与客户见了面。C按照老板A的意思，告诉客户要先支付款项再提供U，因为客户觉得无妨，毕竟人就在这里，也无法逃脱，于是按照C提供的收款账号转账。C确认后，向A发送信息询问：“老板，客户的款项已经转入账户了吗？你可以提供U了。”意外的是，这条信息遭到了拒收。

是的，一旦A确认收到了款项，就将C删除。

当我听到这个消息时，我立刻感到愤怒，问道，你为什么要这样做呢？那个人只是一名在找兼职的大学生，你为什么要欺骗他呢？

张三听到这句话后十分生气：我只是正常经营做生意卖一些货币，为什么每天都会被冻结账户？每次去派出所询问，警察都告诉我，如果我不将出售虚拟币所得全部退还给所谓的“受害人”，就不会解封我的账户！现在我所有的银行卡都无法使用，另外我还有几项犯罪记录，你们为什么就不能对我多一点同情呢？

当我听到这句话时，我的沉默让人震惊。

如果卖U没有错，买U也没有错，受害人没有错，为受害人解决问题的警察也没有错，那么问题出在哪里呢？

另外再说一句，大学生如果想要找兼职工作，最好不要选择这样的，加密货币领域涉及的风险太高。

听完张三的故事后，我心里想：张三为什么变成这样？同时，我问他：你经历了这么多，为何还坚持从事这个行业？

张三微微一笑，没有开口说话。