Excel-财务函数2

最新推荐文章于 2024-09-18 16:24:13 发布

ligan1115

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分类专栏： EXCEL 文章标签： excel 财务

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21.FVSCHEDULE(principal, schedule)

返回应用一系列复利率计算的初始本金的未来值。使用 FVSCHEDULE 通过变量或可调节利率计算某项投资未来的价值。

Schedule 中的值可以是数字或空白单元格；其他任何值都将生成 FVSCHEDULE 的错误值 #VALUE!。空白单元格被视为 0（没有利率）。

22.INTRATE(settlement, maturity, investment, redemption, [basis])

返回完全投资型证券的利率。重要: 应使用 DATE 函数输入日期，或者将日期作为其他公式或函数的结果输入。如果日期以文本形式输入，则会出现问题。

Microsoft Excel 可将日期存储为可用于计算的序列号。默认情况下，1900 年 1 月 1 日的序列号是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列号是 39448，这是因为它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。
结算日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。
Settlement、maturity 和 basis 将被截尾取整。
如果 settlement 或 maturity 不是有效日期，则 INTRATE 返回错误值 #VALUE!。
如果 investment ≤ 0 或 redemption ≤ 0，则 INTRATE 返回错误值 #NUM!。
如果 basis < 0 或 basis > 4，则 INTRATE 返回错误值 #NUM!。
如果 settlement ≥ maturity，则 INTRATE 返回错误值 #NUM!。
函数 INTRATE 的计算公式如下：

其中：
- B = 一年之中的天数，取决于年基准数。
- DIM = 结算日与到期日之间的天数。

23.IPMT(rate, per, nper, pv, [fv], [type])

基于固定利率及等额分期付款方式，返回给定期数内对投资的利息偿还额。

请确保指定 rate 和 nper 所用的单位是一致的。如果贷款为期四年（年利率 12%），每月还一次款，则 rate 应为 12%/12，nper 应为 4*12。如果对相同贷款每年还一次款，则 rate 应为 12%，nper 应为 4。
对于所有参数，支出的款项，如银行存款，以负数表示；收入的款项，如股息支票，以正数表示。

24.IRR(values, [guess])

返回由值中的数字表示的一系列现金流的内部收益率。这些现金流不必等同，因为它们可能作为年金。但是，现金流必须定期（如每月或每年）出现。内部收益率是针对包含付款（负值）和收入（正值）的定期投资收到的利率。

Values 必需。数组或单元格的引用，这些单元格包含用来计算内部收益率的数字。
- Values 必须包含至少一个正值和一个负值，以计算返回的内部收益率。
- IRR 使用值的顺序来说明现金流的顺序。一定要按您需要的顺序输入支出值和收益值。
- 如果数组或引用包含文本、逻辑值或空白单元格，这些数值将被忽略。
Guess 可选。对函数 IRR 计算结果的估计值。
- Microsoft Excel 使用迭代法计算函数 IRR。从 guess 开始，IRR 不断修正计算结果，直至其精度小于 0.00001%。如果 IRR 运算 20 次，仍未找到结果，则返回错误值 #NUM!。
- 多数情况下，不必为 IRR 计算提供 guess 值。如果省略 guess，则假定它为 0.1 (10%)。
- 如果 IRR 返回错误值 #NUM!，或结果不接近您预期的值，可用另一个 guess 值重试。

函数 IRR 与净现值函数 NPV 密切相关。 IRR 计算的收益率是与 0（零）净现值对应的利率。

25.ISPMT(rate, per, nper, pv)

计算利率支付（或接收）给定期间内的贷款（或投资）甚至本金付款。

Rate 必填。投资利率。
Per 必填。为其您想要查找感兴趣，并且必须介于 1 到 Nper 之间时间段。
Nper 必填。投资的付款期总数。
Pv 必填。投资的现值。对于贷款，Pv 是贷款金额。
请确保您的一致有关用于指定费率和 Nper 的单位。如果您按月支付四年贷款年利率为 12%，用于 12/12 费率和 4 * 12 Nper。如果您在同一贷款进行按年支付，用于 12%费率和 4 Nper。
对于所有参数，支出的款项，如银行存款或其他取款，以负数表示；收入的款项，如股息支票和其他存款，以正数表示。
ISPMT 计算零，不能用每个时间段的开头。
大多数贷款使用重新支付抵免日程甚至定期支付。IPMT 函数返回此类型的贷款在给定期间内支付的利息。
某些贷款使用重新支付抵免日程甚至本金付款。ISPMT 函数返回此类型的贷款在给定期间内支付的利息。
为了说明下, 偿还表，请使用甚至偿还的本金重新支付抵免日程。利息费用每个段等于的收益率时间未付余额上一段。和各期的支付等于甚至主体加感兴趣的时间段。