Excel-财务函数3

40.RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type], [guess])

返回年金每期的利率。 RATE 是通过迭代计算的，可以有零或多个解法。 如果在 20 次迭代之后，RATE 的连续结果不能收敛于 0.0000001 之内，则 RATE 返回 错误值 #NUM!。

• Nper    必需。年金的付款总期数。

• Pmt    必需。 每期的付款金额，在年金周期内不能更改。 通常，pmt 包括本金和利息，但不含其他费用或税金。 如果省略 pmt，则必须包括 fv 参数。

• pv    必需。现值即一系列未来付款当前值的总和。

Fv    可选。未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额。如果省略 fv，则假定其值为 0（例如，贷款的未来值是 0）。如果省略 fv，则必须包括 pmt 参数。

• 类型    可选。 数字 0 或 1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。

Type	支付时间
0 或省略	期末
1	期初

• Guess    可选。 预期利率。

  • 如果省略 guess，则假定其值为 10%。

  • 如果 RATE 不能收敛，请尝试不同的 guess 值。 如果 guess 在 0 和 1 之间，RATE 通常会收敛。

应确保用来指定 guess 和 nper 的单位是一致的。 如果贷款为期四年（年利率 12%），每月还款一次，则 guess 使用 12%/12，nper 使用 4*12。 如果对相同贷款每年还款一次，则 guess 使用 12%，nper 使用 4。

41.RECEIVED(settlement, maturity, investment, discount, [basis])

返回一次性付息的有价证券到期收回的金额。重要: 应使用 DATE 函数输入日期，或者将日期作为其他公式或函数的结果输入。  如果日期以文本形式输入，则会出现问题。

• Settlement    必需。 有价证券的结算日。 有价证券结算日是在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期。

• Maturity    必需。 有价证券的到期日。 到期日是有价证券有效期截止时的日期。

• Investment    必需。 有价证券的投资额。

• Discount    必需。 有价证券的贴现率。

• Basis    可选。 要使用的日计数基准类型。

Basis	日计数基准
0 或省略	US (NASD) 30/360
1	实际/实际
2	实际/360
3	实际/365
4	欧洲 30/360

• Microsoft Excel 可将日期存储为可用于计算的序列号。默认情况下，1900 年 1 月 1 日的序列号是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列号是 39448，这是因为它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。

• 结算日是购买者买入息票（如债券）的日期。 到期日是息票有效期截止时的日期。 

• Settlement、maturity 和 basis 将被截尾取整。

• 如果 settlement 或 maturity 不是有效日期，则 RECEIVED 返回 错误值 #VALUE!。

• 如果 investment ≤ 0 或 discount ≤ 0，则 RECEIVED 返回 错误值 #NUM!。

• 如果 basis < 0 或 basis > 4，则 RECEIVED 返回 错误值 #NUM!。

• 如果 settlement ≥ maturity，则 RECEIVED 返回 错误值 #NUM!。

• 函数 RECEIVED 的计算公式如下：

  

  其中：

  • B = 一年之中的天数，取决于年基准数。

  • DIM = 发行日与到期日之间的天数。

42.RRI(nper, pv, fv)

返回投资增长的等效利率。

• Nper    必需。 Nper 为投资的期数。

• Pv    必需。 Pv 为投资的现值。

• Fv