投资交易系统软件的行业背景学习笔记

声明：本文是作为一个金融行业门外汉，入门的学习笔记，记录自己总结，和学习的一点体会，可能不准确，后续可能会更新。

因为工作原因，从软件开发到软件测试，然后开始进入银行领域对投资交易系统的业务领域的学习。只有在对业务熟悉的情况下，才能做到最好的测试。

软件层面

    从软件操作层面，你知道一个操作，和理解这个操作背后业务的逻辑，还是有很大的差别的，尤其涉及金融领域的交易层面，交易本身有很多的复杂性。

   交易本身，要考虑交易前，交易中，交易后的风控，合规。交易后的各种核算标准的清算，对账。各种操作层面，要控制就要添加比较复杂，且可以灵活调整的审批流。以及各种符合不同要求的报表。以上构成了一个投资交易的核心内容。

    灵活性就是底层有各种的接口，可以直接对接交易所的各种二级市场的交易系统，底层有封装的接口，适合中间逻辑层灵活定制的计算，规则开发。

行业发展

最早是国内的一些软件公司和交易所券商合作，开发了一些交易所的柜台交易系统，和业务层面捆绑的比较深，从软件发展的方面，也比较容易理解，最早为了尽快上线这样的系统，是直接定制，程序写死的方式，开发了一系列的软件。从没有软件，到有软件可以直接使用，系统会有一个稳定期。

   经过这个稳定期，业务是变化的，金融交易的规则会变化很多，那么这个软件就需要做一些逻辑层面的定制化需求开发，那么原来的快速实施的系统架构，对于这种升级，或者定制化开发的需求，难度就会很大，相当于要重新开发一个系统。

    为了交易的灵活性，性能，以及更灵活的定制开发和升级，软件会迎来一次，彻底的架构升级，就会产生一个新的产品。

    主要交易的核心可能没有变，但是可以更灵活的扩展，升级，以及做一个客户化的定制。

金融知识学习

      前面两个大点，作为软件开发行业的老员工，是比较理解这种行业背景，软件发展的。国内的金融领域因为以前也没有接触，现在接触下来，金融行业往交易所周边的这些投资机构，理财公司，需要自己规则的投资交易系统，底层能够直接对接交易所的，这个行业现在也正在电子信息化。目前这个市场并不是很成熟，一些升级换代的软件，也是在2022年开始投入市场。

     从测试软件的角度，需要更深层次的了解这些金融知识。完全变成了小白，开始学习。

所以需要定一个2023年的学习计划，就是学习证券的一些基础知识。这是我前期接触了一些投资交易的软件，以及了解了国内一些投资交易系统的发展，总结的一些内容。

    给自己留个备忘，后续不断加深学习，再做一些笔记。