投资学习网课笔记(part1)--基金第一课

最新推荐文章于 2020-08-06 14:14:19 发布
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分类专栏： 量化投资 文章标签： 投资
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本文是基金学习笔记的第一部分，探讨了财务自由的定义和计算方法，强调了4%法则。内容还涉及了不同资产的长期收益率，尤其是股票作为抵抗通货膨胀的手段。
摘要由CSDN通过智能技术生成

学习笔记，仅供参考

文章目录

基金第一课


财务自由
  • 财务自由的含义

持有能产生现金流的资产，当每年的现金流，可以覆盖家庭支出，就可以实现财务自由。


  • 财务自由计算公式

4%法则：

财务自由所需资金 = 家庭年开销 / 4%

也就是说，如果一个家庭一年要花费10万，那么这个家庭需要的资产为250万。


什么资产长期收益率更高

  • 普通人能接触到的5类资产


这一系列Blog将讲述股票，债券和货币类资产。


通货膨胀

  • 通货膨胀产生的原因

由于国内货币在不断增发，且每年以平均10%增长，所以&#x

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投资学习网课笔记(part4)--基金第四课
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投资学习网课笔记(part2)--基金第二课
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08-05 451
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投资学习网课笔记(part6)--基金第六课
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08-05 229
学习笔记，仅供参考 文章目录第六课基金的两种交易渠道场内渠道场外渠道场外基金交易规则场内基金的交易规则如何分辨场内和场外基金基金定投 第六课 基金的两种交易渠道 场内渠道 使用场内渠道进行交易，需要有一个证券账户，这个账户可以在证券公司开设，也可以在APP上开通。 开户之后，我们可以在软件内通过"买卖"的方式进行交易，操作方法与买卖股票一样。 场外渠道 首先，我们要开设基金账户，再通过银行或者网络平台购买基金，通过"申购赎回"的方式进行交易。 场外基金交易规则 场外基金交易时间
投资学习网课笔记(part9)--基金第九课
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08-06 273
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学习笔记，仅供参考，有错必纠 文章目录第八课行业分类医药行业指数基金必须消费行业行业的周期性 第八课 行业分类 摩根士丹利和标普在2000年推出了全球行业分类标准，将行业分为10个一级行业，并建立行业指数： 我国的行业指数基金大多也是按照这个标准来划分的。 我们也可以按照行业主题来划分行业： 什么是基金清盘？ 基金清盘会不会血本无归？ 医药行业指数基金 医药行业规模大于1亿的6只指数基金 追踪的4个指数 必须消费行业 必须消费，也称为日常消费、主要
投资学习网课笔记(part10)--基金第十课
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学习笔记，仅供参考，有错必纠 文章目录基金第十课博格公式博格公式的变种 基金第十课 博格公式 指数基金未来的年复合收益率 = 指数基金的投资初期股息率 + 指数基金的年市盈率变化率 + 指数基金的年盈利变化率 案例 投资初期股息率： 开始投资时，沪深300指数基金的股息率约为1.86% 指数基金的年市盈率变化率： 指数基金的年盈利变化率： 博格公式的变种 当公司盈利下滑时，市盈率会大幅上升，博格公式会失效，这时，我们可以采用博格公式的变种： 指数基金未来的年复合收益率
投资学习网课笔记(part5)--基金第五课
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08-05 242
学习笔记，仅供参考 文章目录第五课常见的指数有哪些上证50沪深300指数中证500指数红利指数恒生指数H股指数 第五课 常见的指数有哪些 指数 指数是一种选股规则，比如沪深300指数，它是从国内上市公司中，挑选出300只市值最大的股票，这种选股规则是在指数建立时，就事先规定好的，所以我们可以把指数看成一篮子股票的集合。 谁来规定选股规则 指数的选股规则由证券交易所或者金融服务机构来制定。 指数的点数 指数的点数是指，指数背后股票价格的加权平均值。简单的说，点数可以看成指数背后这些
期货与期权(part2)--远期合约
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07-29 2154
学习笔记，仅供参考，有错必纠 远期合约 远期合约 一种比较简单的衍生产品是远期合约，它是在将来某一指定时刻以约定价格买入或卖出某一产品的合约。远期合约可以与即期合约（spot contract）对照，即期合约是指立刻就要买入或卖出资产的合约，远期合约常常是金融机构之间或金融机构与其客户之间在场外市场进行的交易。 多头及空头 在远期合约中，同意在将来某一时刻以约定价格买入资产的一方被称为持有多头寸（long position，简称多头），远期合约中的另外一方同意在将来某一时刻 以同一约定价
期货与期权(part1)--衍生品
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学习笔记，仅供参考，有错必纠 参考书目：《期权、期货及其他衍生产品》-- 约翰·赫尔 文章目录期权、期货及其他衍生产品衍生品衍生品的概念与功能衍生品的类型衍生品市场真实衍生品业务 期权、期货及其他衍生产品 衍生品 衍生品的概念与功能 衍生品的概念 衍生品是买卖双方之间的协议，它有价值，其价值由其他商品的价格决定. 股票指数(stock index)是一种虚拟的金融工具，指数(index)是一个点(points)，一个点原本是没有价值的，但是我们使它有价值的，从而使得协议有价值。 使用衍
期货与期权(part10)--远期与期货合约的比较
小山羊的学习日志
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学习笔记，仅供参考，有错必纠 摘自：《期权、期货及其他衍生产品》 (第9版) 远期与期货合约的比较 远期与期货合约均是在将来特定时刻以某种价格买入或卖出某种资产的协议。 远期合约的交易在场外市场进行，并且没有标准的合约规模与交割安排，这种合约通常会指定一个交割日期，并且一般会持到到期日，然后进行交割。 期货合约是在交易所交易的标准合约，交割日期通常 为一段时间，这种合约每天结算，并且一般在到期日之前会被平仓。 ...
期货与期权(part9)--交易员类型和交易指令类型
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07-30 1005
学习笔记，仅供参考，有错必纠 摘自：《期权、期货及其他衍生产品》 (第9版) 交易员类型和交易指令类型 交易员类型 执行交易的有两种交易员： 一种是期货佣金经纪人，它们通过执行其他人的指令并收取佣金； 另一种是自营经纪人，它们用自己账户中的资金进行交易。 短线交易员持有头寸的时间不超过1个交易日，他们不愿承担每天晚上由于不利消息所带来的险。头寸交易员持有期限较长，他们希望从市场上大的变动 中取得可观的盈利 指令 市场指令 投资者向经纪人所发指示中最简单的是市场指令，这是以市场
期货与期权(part5)--期货市场机制
小山羊的学习日志
07-29 927
学习笔记，仅供参考，有错必纠 参考自：《期权、期货及其他衍生产品》 期货市场机制 履约保证：针对违约风险 标准化：增加流动性 对冲平仓 放杠杆(保证金) 每日无负债结算 交割制度 头寸限制 大户报告 风险准备金 期货合约条款 标的资产 合约月份 合约大小 交易时间 最后交易日 交割 报价单位 最小价格变动 价格限制 交易所 代码 保证金的标准 交易所手续费 ...
期货与期权(part4)--互换
小山羊的学习日志
07-29 763
学习笔记，仅供参考，有错必纠 参考自：《期权、期货及其他衍生产品》 互换 互换是一种根据特定规则在未来特定时间交换现金流的协议。 利率互换 固定利率与浮动利率的互换合约，双方用于计算利息的本金相同。在利率互换中，交换的是利率，不交换本金，所以这时的本金是名义本金。 外汇互换 互换双方彼此不进行借贷，而是通过达成协议将外汇卖给对方，并承诺在未来固定日期换回该外汇。基本流程：初始本金互换、利息的定期支付和到期本金的再次互换。 交易员种类 交易员可以粗略地分为三大类：对冲者（hedger）
期货与期权(part3)--期货合约和期权合约
小山羊的学习日志
07-29 758
学习笔记，仅供参考，有错必纠 期货合约和期权合约 期货合约 与远期合约类似，期货合约（futures contract）也是在将来某一指定时刻以 约定价格买入或卖出某一产品的合约。与远期合约不同的是，期货合约交易是在交 易所进行的。为了能够进行交易，交易所对期货合约做了一些标准化。期货合约的 交易双方并不一定知道交易对手，交易所设定了一套机制来保证交易双方会履行合 约承诺。 期权合约 期权是一种非对称的合理合法的钱权交易。 期权产品在交易所市场和场外市场里均有交易，期权产品可以分成两种基本类型：
期货与期权(part7)--场外市场
小山羊的学习日志
07-30 641
学习笔记，仅供参考，有错必纠 摘自：《期权、期货及其他衍生产品》 (第9版) 场外市场 场外市场是指公司之间不通过交易所而进行衍生产品交易的市场。 信用风险通常是场外市场的一个特征，考虑两家公司A和B之间进行的一些衍生产品交易： 当交易的净价值对B为正值时，如果A违约，B将会受到损失； 类似地，当交易 的净价值对A为正值时，如果B违约，A将会受到损失。 为了减小信用风险，场外市场借用了交易所采用的一些机制。 中央交易对手 中央交易对手(CCP)为标准的场外交易进行结算，其功能与交易所的清算中心
期货与期权(part8)--市场报价
小山羊的学习日志
07-30 555
学习笔记，仅供参考，有错必纠 摘自：《期权、期货及其他衍生产品》 (第9版) 市场报价 结算价格 这一价格用于计算每天合约的盈亏以及所需要的保证金数量，该价格通常为在交易日结束之前最后成交的期货合约价格。 交易量 交易数量是在一天内交易的合约总份数。 未结权益 我们可以将交易量与未结权益进行比较，未结权益是尚未平仓合约份数的总量，它是所有多头的总和，也是所有空头的总和. 期货价格规律 期货价格可以呈现不同的规律，若交割价格是期限的递增函数，我们称这种市场为正常市场;如果合
新概念英语第二册1-68课笔记：私人谈话与词汇解析
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