针对问题四,我们可以通过以下步骤建立“金融违规洗钱交易的预测模型”,并给出相应的建议:
1. 数据预处理
- 清洗数据:处理缺失值、异常值和重复数据。
- 特征选择:根据之前的分析,选择与洗钱风险相关的特征(如交易金额、交易类型、国家等)。
2. 数据划分
- 划分训练集和测试集:通常将数据集分为70%用于训练,30%用于测试,或使用交叉验证。
3. 模型选择
- 选择模型:可以选择决策树、随机森林、逻辑回归、支持向量机等模型进行比较。
- 模型训练:使用训练集对模型进行训练。
4. 模型评估
- 预测测试集:使用测试集进行预测。
- 计算准确率:评估模型的性能,计算准确率、精确率、召回率和F1-score。
5. 建议
- 为公安部门和银行机构提出建议:基于模型结果,针对不同用户群体给出针对性建议。