基金的种类:
- 基金按照投资对象的不同分为:货币基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金。
- 按照交易渠道分:主要分为场内基金和场外基金;场内基金就是在交易所上市的基金,一般有独立的行情可以观看;而场外基金就是指交易所以外买卖的基金,比如在支付宝、微信、天天基金等渠道购买。
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根据募集方式不同分为:公募基金和私募基金;公募基金就是指基金公司可以公开募集和宣传的;私募基金不能公开宣传,起点100万。
- 根据设立方式不同分为:开放式基金和封闭式基金。开放式基金就是可以随时申购和赎回的基金,因此开放式基金的份额是变化的;封闭式基金的意思就是份额不固定,在封闭期内不能申购和赎回。
术语定义:
- 认购:产品募集期内对产品的购买;
- 申购:产品开放期内对产品的购买;
- 赎回:产品开放期内对产品持仓份额的卖出;
- 撤单:撤回未确认的卖认购、申购和赎回操作;
- 分销机构TA:主要是管理客户的开放型基金账户,记录持有人的份额,进行发行管理,份额过户,权益分配,每个TA都有其设定的代码称为TA代码;
- TA账户:注册登记人为产品投资人设立的份额管理账户,用于记录和保存持有人的份额;
- 交易账户:零售代理商为客户开立的,记录客户持有的零售代理类产品份额以及份额变得的账户